化州一女士帮人刷卡套现400多万,被判两年五个月!
日前,化州市民丁女士因为长期使用POS机,以虚构交易、现金退货的方式帮助信用卡持卡人套取资金,被化州市人民法院判处有期徒刑两年五个月,并处罚金三万元。一审判决后,丁女士未上诉,该判决已生效。丁女士是一家保险公司的业务经理,因为业务需要,她通过申请成为POS机特约商户,以便在日常工作中,为客户刷信用卡交纳保险...
法官说法丨刷卡套现后转借他人牟取高额利息?法院:借贷行为无效!
此外,若出借人以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷给借款人,违法所得数额较大的,转贷人还可能犯高利转贷罪,需要承担刑事责任。日常生活中,基于朋友关系、亲属关系,互相借款是非常常见的,但出借的款项应系自有资金,而不能通过信用卡套现或是金融机构贷款后转贷给他人,该行为不仅是无效的,也会给...
【以案释法】帮人刷卡套现牟利,反把自己“套”进了牢房!
因此,通过POS机帮客户套现的行为不再是一般的违规行为,而是一种涉嫌犯罪的行为。这既扰乱国家金融秩序,对金融安全带来巨大风险,也容易滋生地下金融活动,影响社会稳定。套现行为会面临什么法律风险?持卡人——用信用卡套现一经发现,会被银行征信系统记入黑名单,影响日后个人贷款、银行卡申请等。以非法占有为目的,超...
浅谈POS机刷卡套现涉嫌非法经营罪的认定
持信用卡到别人的POS机上刷卡套现,持卡人不构成犯罪。首先,利用信用卡套现构成非法经营罪,规制的是特约商户或中介公司未经中国人民银行允许从事资金支付结算业务、扰乱市场秩序的非法经营行为,保护的是银行资金的使用,而非所有权。非法经营罪针对的主体是提供POS机套现服务的商户或中介公司,而非信用卡持卡人;其次,对于...
找网店刷卡“套现” 不可取!警方提醒:属于违法行为
警方提醒:属于违法行为近日,家住苏州新区的梁先生因近期资金短缺,急需用钱。他在某购物网站搜索“信用卡套现”的店铺,原以为能从信用卡内套出现金,结果19190元一去不回。苏州高新区警方今日(11月24日)发布提醒,请广大市民提高警惕。谈起被骗经过,梁先生郁闷不已。他告诉民警,11月15日上午,他搜索有关信用卡...
福州3人帮人刷卡套现获利十万 涉嫌非法经营遭刑拘
经审讯,该3人对合伙利用POS机刷卡套现非法获利的事实供认不讳,目前3人已被依法刑事拘留(www.e993.com)2024年8月13日。警方提醒市民:信用卡套现干扰了正常的金融秩序,产生巨大的风险隐患。不仅持卡人信息可能被套现者用于违法犯罪活动,套现者和情节严重的持卡人,都涉嫌刑法规定的非法经营罪。(李挺张宁)...
打击电信网络诈骗犯罪∣贪图小利成“帮凶”,刷卡套现被判刑
被告人万某、姚某宣判现场案件一2021年12月21日,被告人万某明知是他人犯罪所得,只因对方承诺给予好处费2万元,便同意帮忙刷卡套现对方诈骗违法所得50万元,随后经人介绍找到被告人姚某刷卡套现。同月23日下午,万某、姚某在刷卡套现过程中被公安民警抓获,刷卡套现未得逞。凌云法院经审理认为,被告人万某、姚...
男子帮人刷卡套现获高额手续费被公诉
刷卡套现帮他人解决眼前困难的王某,从中收取高额手续费牟利5万余元。10月16日,王某因涉嫌非法经营罪、信用卡诈骗罪被白银市平川区人民检察院依法提起公诉。2014年4月份,白银男子王某刊登广告,称其可代办POS机、代还信用卡。一些手头紧张不能如期归还信用卡欠款的人便纷纷找到王某。王某先用自己的钱替这些人归还了...
帮人刷卡假消费真套现 近100家不良商户被银联处理
由于这种行为违规但不违法。所以在对信用卡套现的处置上,监管部门、银行以及银联都或多或少地面临尴尬。对违反规定利用POS机套现者,法律上并没有太有力的制裁措施。合法利用信用卡融资是否就没什么任何法律上的风险了?浙江汉鼎律师事务所有关律师说,如果是使用个人名义申请的真实信用卡,在透支额度范围之内,并且在还...
逃犯帮人刷卡非法套现千万元 收高额手续费
羊城晚报讯记者文聪报道:先伪造假营业执照办理POS机,然后再利用这些POS机帮他人疯狂刷卡套用现金,并从中收取高额手续费。11日记者从东莞茶山公安分局获悉,经过两个多月的深挖,两个非法套现窝点被捣毁,抓获一名套现金额超过1000万元的犯罪嫌疑人。今年5月底,茶山公安分局收到一条违法犯罪线索,得知一名姓郝的男子长期...