网购平台新型套现的隐秘江湖:中介手续费超20%,已成完整产业链条
“消费信贷产品虽然不属于信用卡产品,但就其资金流向和运行方式来看,通过其所实施的套现行为可评价为非法从事资金支付结算业务。”南京大学法学院教授孙国祥表示,套现的本质特征是不真实的商品服务交易,但发生资金实质上的转移,造成了商品服务的买卖与资金的转移支付出现脱节,资金流向不明领域。孙国祥进一步指出,利用...
这5种信用卡套现方法,银行一眼就看穿!别再继续犯傻了
可以明确的告诉大家信用卡套现是违法行为,违反了国家规定和银行规章制度。根据《刑法》的规定,使用销售点终端机等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。因此,建议持卡人不要进行信用卡套现行为,应该遵守法律法规和银行规章制度,合理使用信用卡,避免...
11人利用电商平台消费信用额度非法套现 被判刑并处罚金
11人利用电商平台消费信用额度非法套现被判刑并处罚金近日,重庆市第二中级人民法院审结了一起利用蚂蚁花呗非法套现的案件,11名被告人以非法经营罪分别被判处有期徒刑二年六个月至六年不等的刑期,并处人民币15万至50万不等的罚金。2015年至2019年期间,陈某等11人从互联网上了解到,利用电商平台消费信用额度进行...
消费额度套现疯狂:平台放水中介上量,消费券也被“薅羊毛”
针对部分商户和个人恶意套现政府消费券的行为,近日包括武汉、郑州等在内的多地商务局已发布通告,表示严禁通过虚假交易进行消费券套现,同时取消了一批商户和个人的参与资格,并通过大数据手段监测异常交易,坚决打击恶意“薅羊毛”的行为。消金社发现,不合规套现行为在遭遇打压的同时,部分消费分期平台却开启了“大数据杀熟...
信用卡额度托管属于违法 谨防被恶意套现
信用卡额度托管属于违法谨防被恶意套现海口一家投资管理公司称,只要将信用卡额度托管到他们那里,即可以零投资获得高回报。相关行业人士表示,此种做法涉嫌违法。“零投资”可获高回报?“不用出资就能赚钱,这种天上掉馅饼的事能信吗?”日前,海口市民于先生反映称,朋友参加一公司的理财讲座时得到一份材料,上面写道...
多张信用卡循环套现买房?多家银行发布新规实施额度管控
多家银行发布新规实施额度管控利用信用卡循环套现进入楼市的违法行为再次引起银行重视(www.e993.com)2024年10月18日。日前,建设银行发布了一则调整部分商户交易管控的公告,调整信用卡资金流向,严防信用卡资金非法流入房地产行业。除了建设银行,《华夏时报》记者统计发现,近期已有近20家银行发布了管控信用卡资金流向的公告,明令禁止信用卡资金流入房...
防止“薅羊毛”和“套现” 发放消费券是个技术活
受新冠肺炎疫情影响,以及“双循环”新发展格局的提出,今年我国多省市向群众发放消费券。领劵消费让市民享受到实实在在的优惠,增加了购买力和消费欲,对提振国内消费市场大有裨益。但记者采访发现,一些地区消费券领取和使用程序烦琐,个别地方还出现领取消费券后进行虚假交易、违规套现的情况,让消费券难以发挥出应有的作...
花呗额度想要套现有什么办法?总结花呗快速套现技巧!
总结花呗快速套现技巧!大家应该都知道花呗是支付宝旗下的消费信贷产品,主要的特点就是可以让我们享受到“先消费,后付款”的购物体验,比较受年轻人喜欢,一般的授信额度是在500-5万元之间,那么想要提升到1万有什么办法?下面和小编一起来看看吧!花呗额度想要提升到1万,可以试试下面这些方法:...
信用卡取现和套现的区别在哪里?为什么有一个做法是犯法的?
是指持卡人不是通过正常合法手续提取现金,而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套现,同时又不支付银行提现费用的行为,这就是侵占了银行的利益,也就构成了违法犯罪。小编曾经从一个内行人哪里了解过,一般信用卡如果直接取现,一万元的书续费大约在100元左右,而套现只需要几十块钱的手续费。
揭秘网络消费贷套现产业链:不到20秒现金就到账
套现不成反遇诈骗,账户额度瞬间被划光利用网络消费贷套现本身已经不合法,但仍有不少人“富贵险中求”。更有甚者,套现遇见诈骗,反而成了骗子的“俎上肉”,账户里的额度瞬间被骗光。现年19岁的苏同学就被骗过。苏同学称,在2017年11月,他通过网络游戏认识一位可以用网络消费贷“刷单”赚钱的“朋友”。