律师咨询分享:票据贴现犯法吗?
1、民间贴现是违法的甚至有可能构成刑事犯罪。商业银行是唯一有资质进行贴现的金融机构,国家为了避免过多的经济风险禁止民间贴现。《九民纪要》第101条明确规定:“票据贴现属于国家特许经营业务,合法持票人向不具有法定贴现资质的当事人进行贴现的,该行为应当认定无效,贴现款和票据应当相互返还。”所以,民间贴现属于违...
为什么很多公司银行承兑汇票贴现不找银行找贴现公司
有些不了解这方面的朋友认为承兑贴现是犯法的。其实,只要不越轨不影响社会经济,这个行业还是能给很多企业带来不少好处的!而且票据法已经出台,连马云,刘强东都做承兑金融了,这个行业怎么可能是违法呢。今天,承兑观察家来和大家谈谈关于这方面的知识。根据《支付结算办法》的要求,承兑汇票贴现需要真实的贸易背景,实际操...
承兑汇票贴现,票据中介和银行,找谁更划算?
很多人都说,做承兑汇票贴现是犯法的。其实,承兑汇票持票人持不到期的承兑汇票去银行贴现,以融通资金,是正常的经济行为,不仅不违法,国家还鼓励。承兑汇票作为一种灵活高效的金融工具,在服务中小微企业发展、支持实体经济复苏方面,可以发挥其不可替代的重要作用。今天,天下通商贸就来和大家谈谈关于这方面的知识。根...
票据中介和银行贴现,找谁更划算?
很多人都说,做承兑汇票贴现是犯法的。其实,持票人手持未到期的承兑汇票去银行贴现,实现资金融通,属于正常的经济行为,不仅不违法,国家还鼓励。承兑汇票作为一种灵活高效的金融工具,在服务中小微企业发展、支持实体经济复苏方面,正在发挥不可替代的重要作用。那么,企业想要贴现承兑汇票,票据中介和银行,该找谁呢?根据...
青岛市政府法制办主任万振东网谈实录
根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》的规定,未经中国人民银行批准从事票据贴现的,为非法金融活动,个人倒卖贴现银行承兑汇票违反该办法规定。根据《银行卡收单业务管理办法》的规定,银行业金融机构、获得银行卡收单业务许可的支付机构等收单机构,发现以虚构交易、虚构价格等方式对银行卡套现涉嫌违法犯罪活动的,...
票据融资缘何高烧不退? 虚火背后险象环生
为了实现各自目标,银行、企业和票据中介们采用的手段合规与否显得不那么重要了,这个时候最重要的就是效率:要方便、要快捷(www.e993.com)2024年10月22日。于是,票据市场乱象丛生,违规不犯法、违规且违法的种种手段都被使了出来。在银行工作的朋友告诉记者,只要你手中有票就行,把复印件提供给我们,我们核对一下票据真实性后,即可拿到贴现,其他证明...
8家银行被骗4.98亿!董事长亲自出马"组团"骗贷
从犯法手法上来看,上述三家被告单元的董事长、法定代表人及现实掌握人黄某粘,教唆爱德利公司总经理黄某杰(黄某粘之子)、爱德利总经理助理邱某亮、爱德利财政总监庄某玲和爱德利财政主管蔡某等人行使失实质料向银行欺骗承兑汇票、国内名誉证、商贴保理,再行使汇票、名誉证、商贴保理举行贴现,从中获得银行资金,并...