以案释法 | 想搞信用卡违法套现?当心套出一副“玫瑰金手镯”……
被告人小金无视国家法律,违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机),以虚构交易的方式,向信用卡持卡人直接支付现金,扰乱市场秩序,情节特别严重,其行为已构成非法经营罪,被依法判处有期徒刑五年四个月,并处罚金人民币十万元。检察官提醒“信用卡”基于持卡人信用而产生,利用POS机等进行信用卡套现,恰是行为人的一...
冒用去世姐夫信用卡套现20万元,法院:构成信用卡诈骗罪,判刑并处罚款
信用卡只能供本人使用,不得转让或出借。对银行而言,非持卡人使用信用卡的行为亦构成冒用行为。案情姐夫去世盗刷其卡还债2023年9月19日,毛某的姐夫李某意外死亡。2023年10月12日至10月15日期间,毛某将李某之前放于其处的一张富源县农村信用合作联社信用卡交由张某,通过银联POS机刷卡套现的方式,先后分6...
通过自有POS机恶意刷单骗取银行返利?这也是一种诈骗!
等信用卡还款日,苏某再用储蓄卡里的钱偿还信用卡账单,等同于“自产自销”,资金全在自己的信用卡和储蓄卡之间流转。其他几名犯罪嫌疑人也使用相同手法骗取银行返利,甚至有人非法修改POS机代码,冒充特定品类商户,进行虚假消费套现。时间长了,有的犯罪嫌疑人已经不满足于自己银行卡的返利额度,开始把手伸向亲戚朋友,借他...
诱导套现,揭秘POS机换新“低费率陷阱”
就在近日,多位消费者反馈频繁接到这类电话,对方称"受259号文"(《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知》)影响,原来POS机全部停用,要求重新补发新的POS机,支持信用卡刷卡套现,甚至可微信、花呗、白条扫码套现,扫码费率0.23%、刷卡费率0.45%。免费赠送的POS机,费率极低的套现模式,看似诱人的宣传...
手把手刷卡教学、发展下线拿“分润” 起底POS机套现生意经
在POS机代理商眼里,大多数情况下,银行信用卡风控的“严苛”程度与监管环境和银行被罚情况有关。有POS机代理商直言,“广发银行近期对信用卡资金流向监测趋严,是因为前段时间在信用卡资金流向方面遭处罚,于是提升了业务监测级别。各家银行信用卡风控严格程度都是一阵儿一阵儿地,不会持续很久,毕竟都要从中获益。”...
利用POS机骗押金!警方又抓了一团伙
据警方公开信息显示,近期休宁警方成功打掉一个大型POS机接触式传统诈骗团伙,抓捕1人、追逃1人、劝投7人,采取刑事强制措施9人,及时为被害人挽损(www.e993.com)2024年10月25日。今年5月初,万安派出所接市民叶先生报案称,4月9日接到一个自称是银行工作人员的电话,对方说可以上门办理信用卡升级,后对方到叶先生家中便拿出POS机,并用POS机刷...
公安部公布8起涉银行卡犯罪典型案例 涉盗刷信用卡、套现代还等
2023年4月,北京市公安局朝阳分局经侦支队对3起信用卡盗刷案件线索立案侦查,经深挖拓线累计串并35起盗刷手段一致的信用卡诈骗案,先后针对“跑分”取现团伙、“钓鱼盗刷”团伙和提供手机、POS机等作案工具的帮助犯罪团伙开展三波次集中抓捕行动,共计破获系列案件460余起。2、上海公安经侦部门破获郑某鑫等人利用App...
修改POS机代码冒充商户,7人虚假消费套取银行返利16万元被拘
据犯罪嫌疑人交代,他们在信用卡返利促销活动中,为牟取不法利益,分别从亲朋好友处借得大量信用卡,并通过非法修改POS机代码,绑定自己名下的储蓄卡,冒充特定品类商户,进行虚假消费套现行为。足不出户,就能对全国多地的“商户”进行“刷卡”消费,从而“薅”取刷卡消费返利1%-1.5%的“羊毛”。
全南5名男子成功盗刷他人信用卡,竟是因为“它”在帮忙?
李某等人迅速将骗取的银行卡绑定在苹果手机钱包,再利用手机闪付功能,通过POS机分数笔将银行卡内的钱盗刷至POS机绑定的银行卡内,后通过网站转到事先购买的支付宝里。经查,李某等人成功盗刷邓某信用卡资金3995元,宋某信用卡资金2985元,合计6980元。
信用卡逾期积分兑付是否违法?应该如何处理?
首先,不同的信用卡公司可能要求客户遵守不同的违法使用规定,包括兑换时间、兑换限制等,客户需要在一定的时间围内兑换,否则可能会失去兑换的资格。其次,逾期积分兑付只是对逾期费用的部分抵扣,客户仍然需要承担一定的费用,因此并不意味着可以完全免除逾期费用。最后,持有者在使用信用卡时,应明确自己的还款能力以及使用信用...