银行卡借给亲戚朋友使用,是否应承担还款责任?

出借银行账户的行为是违反金融管理法规的违法行为,应区别不同情况追究出借人相应的民事责任。本案中,赵某与姬某具有亲属关系,赵某明知姬某的银行账户因个人征信问题不能正常使用,仍多次、长期向姬某出借银行账户,用于接收款项、偿还利息,对其所有的银行账户疏于管理。综合赵某与姬某的关系、出借银行账户的原因和目的、...

失信人用别人身份证办理银行卡法院能查到吗?是否违法?

但是,长期使用别人的银行卡是存在问题的,首先是办卡人的风险:如果第三人利用自己的身份证办理电话卡、银行卡以后借给失信人员使用,自己构成违反同银行的约定,可能会被注销卡,冻结资金,情节严重的会构成犯罪。将自己的身份证办理银行卡借给他人使用,完全会构成洗钱罪、诈骗罪、绑架罪、敲诈勒索罪、隐瞒掩饰非法所得罪...

法治进行时:租借银行卡给他人犯罪?合同没履行能单方解除吗?

提供银行卡给他人使用构成犯罪的前提是：上游的行为构成了犯罪，也就是使用银行卡进行了犯罪活动。律师曾经办理过，刚毕业的大学生，为了获利，将自己的银行卡提供给他人，用于转账、收款。大学生主观上虽然没有帮助他人实施诈骗的故意，但客观上为他人实施诈骗提供了帮助，从而触犯了帮助信息网络犯罪活动罪。因此，为了...

儿子把银行卡借给父亲使用引发借贷纠纷是否需担责?

日常生活中,有些人以为将银行卡出借给家人使用不会有什么问题,殊不知,这一行为也存在一定的法律风险。近日,日照市东港区人民法院依法审结了一起民间借贷纠纷案,认定出借人的行为违反了国家金融管理法规,应当承担补充赔偿责任。2023年9月份,王父以工程周转为由向张某借款25万元,之后又以同样的理由在同年10月份...

【反诈小课堂】帮人办银行卡、把支付宝借给他人转账…… 小心掉入...

警方提示:出售、出租、出借银行卡属违法行为,情节严重的会涉嫌犯罪。如果有人向你介绍这种“工作”或“兼职”,千万别信,否则可能沦为电信网络诈骗违法犯罪的帮凶,不仅会造成更大经济损失,还将承担法律责任。

他把银行卡借给了陌生人 “帮信”获利2100元,被判拘役3个月

近日，第四师伊宁垦区人民法院审理一起帮助信息网络犯罪活动案件，被告人周某把银行卡借给陌生人，明知对方使用手机软件进行资金非法转账，仍多次帮助提供刷脸支付，通过自己名下的储蓄卡转移涉诈资金60.2万余元，被判处拘役3个月(www.e993.com)2024年11月7日。在这起案件中，周某非法获利仅有2100元。帮信！非法转账60.2万元获利2100元！2023年3...

管好银行卡,不做犯罪分子的“帮凶”!

明知他人是利用信息网络实施犯罪,而将银行卡借给他人用于犯罪行为的,可能构成帮助信息网络犯罪活动罪。你以为只是动个手、转个帐就能获得高额“报酬”的兼职,很可能沦为上游犯罪的“工具人”。SUMMERHOLIDAY案例二高价租借、买卖银行卡王某通过朋友得知,有人在境外需要银行卡为公司走账使用,遂联系郑某、包某等...

江海汇“应急转贷”项目,“卷走”他们毕生积蓄

合同显示,借款利率为年化13.2%,借款用于资金周转,不得非法使用。债权人为甲方,债务人为乙方,乙方的银行账户为公司账户,均为枣庄汇安善恒投资咨询合伙企业(有限合伙)。备案资格成谜对于应急转贷项目,受访出借人都提到,业务员一直强调有“政府支持”。对于借款人来说,参与这些项目与其说是要借钱给人,更像是在做“...

北京房山法院法官梳理涉及民间借贷资金来源典型案例以案释法

本案中,信用卡的信用额度是银行基于持卡人的征信而发放的,由持卡人在一定期限和一定额度内透支消费,具有个人专属性。所以,信用卡资金也属于信贷资金。魏某将信用卡出借给张某使用,套刷信贷资金,属于套取金融机构贷款转贷的行为,扰乱了市场金融秩序,违反法律法规强制性规定,借款合同应为无效。

四川达州PPP项目欠下巨债抓人背锅,烂摊子仍在晒太阳

2020年12月,融资期限到期后,达发展既未将其对合展公司所负债务2.526亿元归还给光大兴陇,也未归还给合展公司,而是强迫合展公司与其签订两份共计2.1亿元的《借款合同》,由本来作为其债权人的合展公司向达发展借款,用于归还光大兴陇的款项。“达发展先是违约拒不支付每年1.36亿的服务费,后又以借款名义抽走2.56亿,最...