起底个人“债务重组”中介:引导“借新还旧”,称帮忙垫资,年化费率...

刘欣表示，如果中介没有取得金融机构经营许可证，则提供高息过桥垫资的行为可能触犯《刑法》，涉嫌非法经营罪。根据《最高人民法院最高人民检察院公安部司法部关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》第一条“违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融...

“救命稻草”还是饮鸩止渴的“砒霜”?起底个人“债务重组”中介

刘欣表示，如果中介没有取得金融机构经营许可证，则提供高息过桥垫资的行为可能触犯《刑法》，涉嫌非法经营罪。根据《最高人民法院最高人民检察院公安部司法部关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》第一条“违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融...

专骗同行!房产中介“过桥垫资”诈骗6人41万余元

专骗同行!房产中介“过桥垫资”诈骗6人41万余元“本来想着都是同行,借钱给他帮忙过桥完成单子很正常,哪想到竟然被他骗了。”2023年8月,作为房产中介的徐某假借客户需要“过桥垫资”偿还房贷进行过户,诈骗6名中介同行过桥垫资款,共计41万余元。近日,兴化市检察院依法以徐某涉嫌诈骗罪向法院提起公诉。名为过桥垫...

不法中介巧设骗局 严控助贷需多方合力

业内人士告诉记者,此类中介机构专门为贷款机构牵线搭桥,部分中介机构并不具备合法资质,往往与银行机构、小贷公司人员相互勾结,向借款人索取高额手续费。不法贷款中介往往瞄准的是对贷款业务流程不熟悉或者征信有问题的群体,提供所谓的“低息贷款”“迅速放款”服务。部分不法贷款中介不顾借款人的偿还能力,怂恿借款人从...

金融监管总局厦门监管局提醒:警惕不法贷款中介多层收费陷阱

不法贷款中介常以“内部流程无需审核”“百分百申请成功”“无抵押、无担保、低息免费”等虚假宣传吸引借款人,通过“转贷”“资金过桥”等环节,以“过桥费”“垫资费”“手续费”等名义截留高额费用。从银行获得贷款后,不法贷款中介又以“后续服务”“贷款运作”等名义要求借款人将贷款资金汇入指定账户,致使借款人...

最高人民法院:对委托他人代为垫资骗取公司登记的行为的定性

由他人代为垫资的计划由公司法定代表人卜毅冰决定,公司会计王尤菊等负责物色代办公司登记中介公司、提供相关资料等具体事务,而公司财务沈丽娟负责验资转账等具体事宜,整个行为分工明确,显得组织有系统性(www.e993.com)2024年11月18日。二是对外欺骗性。卜毅冰等人委托他人垫资注入的500万元是为了取得表面真实有效的验资报告,目的在于骗取登记管理部门的...

坚决整治不法贷款中介

这些不法行径严重扰乱了金融市场秩序,侵害了消费者的合法权益。不法贷款中介通过欺诈行为帮助不具备贷款资质的单位或个人获取资金,给金融机构信贷资产安全带来风险,高频高额高息垫资行为更是严重扰乱金融管理秩序。同时,不法贷款中介诱导、帮助借款人骗取经营性贷款挪作他用,造成普惠信贷政策资源空耗,影响国家宏观调控政策...

他们是这样忽悠人的,记者实探涉嫌违规信贷中介

近年来,随着金融市场快速发展,提供贷款信息和渠道服务的贷款中介大量涌现。一些不法贷款中介为牟取非法利益,通过帮助借款人包装贷款、提供过桥垫资等手段,严重危害金融财产安全和金融管理秩序。虽然我国早就规定禁止信用贷款违规流入股市和楼市,但是目前仍有一些机构打着中介的幌子涉嫌违规操作信用贷款审批,“中财鼎通”就是...

揭秘某些黑中介的“融房”套路

这个时候中介找到资方垫资850万(900-50),过桥费用千一点二/每天的费用,一个月共30万,(850万*1.2%*30=30.6万)然后中介跟大哥说,1150万(1200-50)还需要3个点的服务费,那就是34.5万(1150万*3%),总计65.1万,加上溢价的45万,这笔交易的成本一共是110.1万(30.6第一个月+34.5+45万)...

厦门一中介被抓!

李先生经房产中介张某介绍为一单二手房屋交易垫资房产中介张某称买房人廖某因购房存在资金缺口,故通过中介准备向李先生借款790万元用于“过桥垫资”,以便完成房产过户,承诺支付高额利息,并保证抵押贷款放款后立即归还。在对房产交易相关合同、买房人征信信息等进行核对后,李先生于9月6日将790万元转入廖某银行账户。而...