四部门联合规范民间借贷行为 这些非法借贷将被严打

出借人的资金必须是其合法收入的自有资金,禁止吸收或变相吸收他人资金。根据通知,对利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款,以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收民间贷款,以及套取银行业金融机构信贷资金,再高利转贷等违反治安管理规定的行为或涉嫌犯罪的行为,公安机关...

当民间借贷的出借人涉嫌犯罪时,借款合同是否有效?

具有下列情形之一的,人民法院应当认定民间借贷合同无效:(一)套取金融机构贷款转贷的;(二)以向其他营利法人借贷、向本单位职工集资,或者以向公众非法吸收存款等方式取得的资金转贷的;(三)未依法取得放贷资格的出借人,以营利为目的向社会不特定对象提供借款的;(四)出借人事先知道或者应当知道借款人借款用于违法犯...

“民间借贷”实为非法集资,多人被判无期

“民间借贷”实为非法集资,多人被判无期非法·集资非法集资无论采取什么形式,集资者都会把“回报率”定的很高,而且获取的时间很短,超高额的经济收益具有很强的诱惑性,部分社会公众缺乏法律观念和理性心态,幻想“一夜暴富”,也有少数人明知是投资陷阱,仍抱有侥幸心理,冒险参与,还有的人为了获取优厚“提成”,甘愿...

法律科普:什么是非法集资?非法集资与民间借贷的区别

按照咱国家的法律,民间借贷属于合法的金融行为,不过开展民间借贷得签书面的凭证,还得符合法定的利率要求。但是呢,这起案件里,涉案的人员根本没拿出书面合同,拿高额回报当幌子,违背了合法民间借贷的原则。其次,中国刑法和金融管理法律体系是区分非法集资与民间借贷的法律依据。依照刑法的规定,非法集资罪指的是在没获...

民间借贷构成非法集资吗?

民间借贷民否构成非法集资,要依据实际情况而定。如果民间借贷有集资诈骗或者非法吸收公众存款等行为的,就会构成非法集资:(一)非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任:1、非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上的;

网络借贷平台非法集资的表现有哪些?

记者颜慧网络借贷是通过互联网平台，实现个体与个体之间直接借贷的新型网络借贷方式，具有高效便捷的优势(www.e993.com)2024年11月23日。近年来，网络借贷发展迅速，但由于行业监管机制不完善、违规经营等问题，也产生了一系列非法集资问题，对投资者和借贷人的合法利益均造成重大影响。网络借贷信息中介机构是指依法设立、专门从事网络借贷信息中介业务...

轻信银行行长“担保” 民间借贷遭遇非法集资骗局

郭某钊起诉光大银行背后，还牵涉一桩光大银行许昌分行原行长杨念忠与人合伙非法吸收公众存款的刑事案件。受害当事人不仅仅是郭某钊，还牵涉多名投资人。行长担保的“民间借贷”2014年1月，郭某钊经一位朋友和光大银行许昌分行原行长杨念忠介绍，认识了许昌县瑞通机动车服务有限公司法人代表陆灿欣。陆灿欣向郭某钊借...

3000万民间借贷遭遇非法集资骗局,法院为何不支持投资者述求?

同时,二人又利用杨念忠担任许昌光大分行行长的身份,假意为客户的借款(理财)提供所谓的银行担保,但经鉴定,相关借据、保证函、委托代理存款协议加盖的是伪造的许昌光大分行印章,表明其主观上并无为客户借款(理财)提供银行担保的真实意思,而系以欺诈手段实施非法集资活动。

人民法院案例库:民间借贷纠纷裁判规则19条

债权人以企业职工名义与破产企业签订借款合同,但在出借资金时其并非破产企业职工,与破产企业之间并不存在劳动关系等用工关系,不应认定为职工集资款债权,在破产程序中不能优先受偿。相关法条:《最高人民法院关于审理企业破产案件若干问题的规定》第58条。

【防范非法集资】关于防范贷款“套路”行为的风险提示

防范非法集资关于防范贷款“套路”行为的风险提示强制捆绑搭售、误导销售、“砍头息”等贷款“套路”营销行为,严重侵害广大人民群众的合法权益。此外,以非法占有为目的、假借民间借贷之名的“套路贷”问题被高度关注,一直以来都是国家严厉打击的违法犯罪行为。为此,国家金融监督管理总局天津监管局发布风险提示,提醒...