想贷款,先用银行卡刷流水?小心沦为电诈“工具人”!

只要将电话卡和银行卡出借一会儿刷刷流水就可以极速贷款解决燃眉之急你会怎么做?案例一王先生最近手头有点紧,想要办理贷款。某天他在抖音上认识一个人,聊着聊着对方就说可以帮王先生贷款,但目前王先生的征信不佳,需要先美化征信、刷流水。两人约定线下见面,对方用王先生的手机、身份证、银行卡进行操作,...

银行卡冻结底层逻辑和解决思路系列二:贷款刷流水涉诈

在银行账户被冻结的实务中,贷款被骗刷流水是最容易被按头的,也就是很容易涉及刑事风险,有可能你一个行为,一个口供,就能让叔叔对你做出有罪没罪的推定。所以,这个你必须一开始就寻求专业人士的介入,你得能准确描述清楚涉案的经过。骗子通过各行业拿到的信息资料和你建立了联系,他们的联系方式和企业微信都是买的...

银行卡冻结底层逻辑和解决思路系列三:虚拟币交易涉诈。

币商视角:币商张三是在交易所做币商,也非常严格的审核了买家流水,添加了微信,交易所、微信、银行卡实名都能对上,语音沟通买U目的录音,自愿原则,流水非常干净,是才从银行贷款出来的钱,非常优质,可以成交。买家视角:买家李四好不容易遇到一个网上的大佬王五带我去炒期货(投资、恋爱等各种理由),需要开户,于是我把...

国泰君安被曝强制查基层员工所有银行卡流水,降薪前奏?

对于国泰君安的这一做法，有业内人士表示，银行卡流水属于个人敏感信息，公司无权强制要求员工提供。如果公司确实需要查阅员工的银行卡流水，应当事先征得员工的同意，并明确查阅目的和用途。目前，国泰君安尚未对此事做出任何回应。事件后续发展如何，值得关注。值得注意的是，这并非银行首次被曝强制查询员工银行卡流水。...

涉诈银行卡冻结相关问题最权威的答案来了

问答分析:在冻结后,卡主可以去银行柜台查询是哪里的有权机关冻结的,并且银行必须配合告知你,但是一般就能获得冻结地的上级单位和对外公布的电话,是没有具体的涉案资金流水和承办人信息的。冻结地和承办人一般都是某某基层派出所,而银行显示的则是派出所的上级单位比如某某刑侦、市级公安局、大队支队等,所以很多人说真...

银行卡流水的查询方法是什么?这种方法的隐私保护如何?

在现代社会,银行卡流水查询已成为房产交易中不可或缺的一环(www.e993.com)2024年12月20日。无论是购房贷款申请,还是房产交易过程中的资金核实,银行卡流水都能提供重要的财务证据。本文将详细介绍银行卡流水的查询方法及其隐私保护措施。首先,银行卡流水的查询方法主要有以下几种:1.网上银行查询:这是最常用的方法之一。用户只需登录银行的官方...

传国泰君安强制查基层员工所有银行卡流水,遭财经大V怒斥;曝华为...

该博主介绍,起因是,国泰君安通过“云闪付”查询员工名下全部银行卡,要求员工2024年7月8日下班前将查询结果截屏发送给所在部位合规人员。另外,国泰君安要求员工于2024年7月10日前提供本人名下全部银行卡与关联账户人之间的转账流水,转账流水须有银行盖章,核查时间为:关联账户开户时间——至今。

收购闲置银行卡、电话卡刷流水,上海一乡间“水房”洗钱超三千万元

出借自己闲置的银行卡、手机卡刷流水、走走账、跑跑分,就能轻松赚钱。这种行为可能涉嫌犯罪。4月15日,澎湃新闻记者从上海市崇明区人民法院获悉,近期,该院审结了一起不法分子通过搭建“水房”帮助信息网络犯罪的案件

起底银行卡买卖黑链:日入万元,有盾价更高,城商行卡更有市场

银行卡专家董峥则告诉贝壳财经记者，所谓的“刷流水”大多数是将这些收来的银行卡当作了诈骗、洗钱的资金通道。如电信诈骗、赌博洗钱的资金，需要通过大量的银行卡账户来“洗白”。而相较大行而言，一般中小银行风控较弱，因此也相对更受“欢迎”。在王蓬博看来，李武所谓的“避税刷流水”并不合理。无论是怎样的避税...

“借”给电诈团伙洗钱的银行卡一上午流水近400万,警方追查扯出一...

一打电话儿子那边说都没有这回事我五雷轰顶了感觉到天都塌了”男子为赚快钱“借”银行卡给诈骗团伙洗钱河南郑州的小李是一名外卖员。警方调查发现,小李这张银行卡已经被冻结了,且冻结之前一个上午的流水就将近400万,这与小李的收入状况不符,很是异常。这3人是一个“车队