征信出问题选择“黑户贷”,银行卡变成他人“洗钱工具”
信息时代,诈骗犯罪手法不断翻新、花样百出,我们的银行卡,一不小心就可能被犯罪分子用来洗钱。广西的罗某,就是一个活生生的例子……罗某因征信问题难以获得正规贷款,心急之下,他选择了网上所谓的“黑户贷”。贷款方以提升银行卡流水为诱饵,令罗某交出身份证和银行卡,并直接往罗某账户打入了100万元。面对这突如其...
【晚报融媒·帮您办|2628119】热点聚焦丨出借银行卡、信用卡的...
“信用卡的发卡与使用,是持卡人与银行之间的契约行为,外借信用卡行为本身就违反了契约内容,还会面临过度透支及征信受损的风险,甚至存在较大的民事、刑事法律风险。”王娟说,黄女士出借信用卡给他人的行为,违反了《银行卡业务管理办法》等相关规定,妨害了国家金融管理秩序,增加了信用卡被恶意透支、形成不良信贷的风险,...
“黑户贷款”背后有陷阱 小心贷而不得反受其累
温某元也因为征信问题成为征信“黑户”无法通过正当途径申请贷款。2023年10月,因父亲生病住院,为筹措医药费,温某元经人介绍添加微信名为“个企信贷,黑白可批”的人,在和对方简单说明情况后,对方表示“只要把电话卡和银行卡寄来‘包装’一下,大概5日至7日就可以办理下来贷款”。温某元按照对方要求把电话卡...
从明年起,“这3种银行卡”将作废卡里有钱也不管用,看看你有吗
第二种需要警惕的是"问题卡"。这种卡就像是一个信息不完整的档案,存在着各种潜在的风险。也许是你在办卡时填写的信息有误,又或者是你的身份证已经过期,但卡片信息却没有及时更新。这些看似微不足道的细节,却可能成为不法分子可乘之机。试想一下,如果有人利用你的这张信息不全的银行卡进行诈骗活动,而银行...
一文读懂上海南翔绿城留香园优缺点!分析一下绿城留香园值得买吗?
7、夫妻征信报告(不贷款不需要)有效期为近1个月以内,需显示个人住房类贷款记录认购人及家庭成员(配偶)都要提供征信报告;银行网点窗口或自助机器(线上是否可以需以开发商要求为准)8、购房资金:购房资金上海网点办理的银行卡存款证明(以开发商公示要求为准)...
征信有问题依然可以贷款?结果被诈骗团伙盯上
经审讯,李某因征信问题无法在银行办理贷款,在网上看到可以为“花户”、“黑户”无抵押办理贷款的广告之后,心动不已(www.e993.com)2024年10月19日。本有戒心的李某看着对方发来的各种“资质证明”(均系伪造),逐渐打消了疑虑,将自己的银行卡和手机卡邮寄给了对方。之后李某就一直等着办理贷款,期间还催促过对方几次,但对方均以各种理由让李某再...
你可能不知道的事:银行卡征信记录也是人格权的一部分
2022年,杨女士突然发现自己名下的一张信用卡账户状态被记载为呆账,自己竟成了信用不良的用户!杨女士遂向中国人民银行征信中心提出个人征信异议申请,并向发卡行信访,但问题始终未得到解决。杨女士认为,当初的车贷系信用卡分期方式办理,离婚后,发卡银行在另案的诉讼中与李先生达成调解协议,约定由李先生独自偿还债务,并...
“帮信罪”的常见法律问题
B:“我的征信有问题办不了银行卡,借你的用用”;C:“借你的银行卡给我的淘宝店接收一下货款”;D:“不管你征信什么样,把银行卡给我,我都能帮忙办理贷款”;...八|如何反诈防骗?出租银行卡、拉人入群的帮信行为看似“无害”,却是电信诈骗等信息网络犯罪的重要“帮凶”,可以“杀人于无形”。在我们...
银行卡被疯狂叫卖成诈骗洗钱帮凶 单张卡可卖1500元
不同的银行卡价格不同。普通银行卡售价70元,开通网上银行的银行卡可以卖到两三百元,如果提供了U盾、手机卡、身份证等资料的银行卡,则可以卖到1500元以上。记者在百度搜索“银行卡、QQ、代办、出售”等关键词,不时出现售卖银行卡的信息。记者点开一家名为“皇冠银行卡购买中心”的网站,网页上显示:“本处有大量...
征信上了“黑名单”,如何维护我的权益?
于先生认为,银行未能尽到安全保障义务导致其信用卡被盗刷,故诉至法院,要求于先生不应当对盗刷款项承担还款责任,银行协助消除征信记录、解除对借记卡冻结措施。银行辩称,案涉交易是通过云支付信用卡进行的,银行核对交易信息和密码无误后付款,不存在过错。法院在审理中查明,2017年7月,185手机号注册银行手机银行,并...