断卡惩戒后还能保留一张生活用卡吗?有申诉解除办法吗?

规定上是这样写的,但其实不完全是,考虑到底层人员如果真的没有银行卡使用了就会带来就业、生活的社会矛盾,你可以申请保留一张二类卡给你平时生活正常使用的,这个申请流程时间长,额度不高,对于生活方面是足够了,如果你所有银行卡被冻结,需要办理工资卡,根据法律法规是可以找反诈批准申请一张必要工资卡的。但是在...

银行一类卡开卡难?不同银行要求有何差异?

有银行称新卡只能办二类卡,一些银行则要求提供居住证明、工作证明等个人资料,有银行工作人员表示,严审开卡是为了防范电信诈骗。但也有银行表示,凭身份证就能办理一类卡。如何办理一张一类卡?根据有关规定,一类账户是全功能的银行结算账户,使用范围不受限制,且不限额。二类账户可以投资、转账、消费等,但要想向非...

家庭主妇不能办银行卡?“断卡”行动下多家银行开卡难

一农行的工作人员直言,“农行在全国各地的网点都比较多,受骗的群众也比较多,有些客户开完卡后就给别人用,别人就用这个卡去实施网络诈骗,基本都是比较偏颇的地方,因为银行无法判断开卡风险,所以如果不能提供特殊用途的证明就不能开通一类卡,只能开限额1万元的二类卡。”何谓“特殊用途”?上述人员解释:“比如用于还...

严格开卡审核!许多银行将新开储蓄卡从一类卡降级为二类卡

如建设银行在北京市丰台区的一个网点,需提供实名手机号、社保记录、用工合同/offer、固定住址后基本才能办理一类卡,如果资料缺失,就只能办理二类卡,但建设银行朝阳区的一家支行在接受记者办卡咨询时表示:“只拿身份证过来就可以。”断卡行动持续据介绍,银行上述举措是对2020年10月“断卡”行动的持续。据悉,“断...

“断卡”行动后,记者亲测银行卡开户:核实社保、工作证、手机号...

履行完核实手续，签署承诺书之后，可以到柜员机或柜台正式办理银行卡，可选择办理Ⅰ类户或Ⅱ类户的银行卡。上述股份行分行零售业务负责人对第一财经说，“断卡”行动之后，开户流程确实出现了非常大的变化。“首先要根据公安部门的要求核实开户人的身份，比如要看开户人手机号的使用时间，要在半年以上，另外确认是不是...

【“断卡”行动】2022年吕梁市第八批惩戒人员名单!

为严厉打击整治涉“两卡”违法犯罪活动,坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发态势,切实维护社会治安稳定和人民群众合法权益,吕梁市公安机关按照统一部署,强力推进“断卡”行动,集中惩戒一批“两卡”违法失信人员,掀起打击电信网络诈骗违法犯罪活动高潮(www.e993.com)2024年11月25日。现将2022年吕梁市第八批“两卡”惩戒人员名单进行曝光,被惩戒人员5年内暂停其...

因电信反诈不给准大学生办卡?多家银行回应

除了农行,记者也随机电话咨询了徐州当地的工商银行和建设银行,得到的答复与农行类似,准大学生可以办理银行卡。工商银行的工作人员告诉记者,目前20岁以下需要监护人陪同办理银行卡,18岁以下只能办理二类卡。需要携带身份证和出生证明,如果出生证明找不到,也可携带户口簿。同时,持卡人的手机卡也要是本人实名认证的。

紧急提醒??!全国开展“断卡”行动 ,卖卡失信后果很严重

第二类:带队团伙。诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙,这类团伙经常以“扫村”“扫校”方式忽悠村民、大学生办卡,性质十分恶劣。第三类:收卡团伙。主要是接收带队团伙手机卡、电话卡的团伙,这些人又称“卡头”。有些物流公司、公司的员工也参与收卡。

电话卡、银行卡成电信网络诈骗案根源 公安机关“断卡”行动斩草除根

公安部刑事侦查局副局长姜国利:这次断卡行动不设时限,直到两卡泛滥,两卡被大量用于犯罪的被动局面彻底改观为止。三类人员成“断卡”行动重点打击对象电信网络诈骗犯罪高发,一个重要的原因就是,境内有人不断为诈骗团伙收购、贩卖、运送电话卡和银行卡,甚至直接与境外诈骗团伙勾结,此次“断卡”行动,公安机关瞄准这三类...

“不要实体卡可以吗?”银行推荐、闪电开户,电子卡受储户欢迎

电子卡仅支持二类卡、三类卡的开通,此前已有此功能,但在线下网点被推荐办理比较少见。此前《华夏时报》曾报道,为配合“断卡行动”,银行严格了开卡审核,许多银行也将新开储蓄卡由一类卡降为二类卡,线上线下办卡类型的一致性也为银行推荐办理电子卡创造了条件。