轻信光大银行分行行长“担保”,3000万民间借贷遭遇非法集资骗局...

据有关文书指出，经查，陆灿欣与杨念忠相互勾结，通过投资担保公司或银行业内人员等的宣传介绍，承诺提前支付利息或到期还本付息，向社会不特定对象非法吸收资金，已具有非法性、公开性、利诱性、社会性等非法集资活动的行为特征。同时，二人又利用杨念忠担任许昌光大分行行长的身份，假意为客户的借款（理财）提供所谓的...

民间借贷构成非法集资吗?

依据《非法集资刑事案件司法解释》的规定,民间借贷民否构成非法集资,要依据实际情况而定。如果民间借贷有集资诈骗或者非法吸收公众存款等行为的,就会构成非法集资。一.民间借贷构成非法集资吗?民间借贷民否构成非法集资,要依据实际情况而定。如果民间借贷有集资诈骗或者非法吸收公众存款等行为的,就会构成非法集资:(一)...

最高院:非法集资犯罪与民间借贷案件有关联但不是同一事实的认定

公安或者检察机关不予立案,或者立案侦査后撤销案件,或者检察机关作出不起诉决定,或者经人民法院生效判决认定不构成非法集资犯罪,当事人又以同一事实向人民法院提起诉讼的,人民法院应予受理。第六条人民法院立案后,发现与民间借贷纠纷案件虽有关联但不是同一事实的涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料的,人民法院应当继续审理...

四部门宣布:放高利贷正式入罪

非法吸收公众存款属于非法集资,是高利贷从业者又一重要的资金来源,也是不折不扣的犯罪行为,依法严厉打击可以掐断非法高利贷资金来源,净化民间借贷市场。司法实践中也不乏其例:(1)温州施某利用其信用担保公司为平台,通过张贴广告等形式向社会不特定人员董某等80余人以月息2分至4分不等的利息非法吸收存款共计6625.5万...

3000万民间借贷遭遇非法集资骗局,法院为何不支持投资者述求?

在民间借贷案例中,如果全国性银行分行行长承诺由单位为借款人担保并签字盖章,后续一旦出现纠纷,这种承诺有法律效力吗?日前,中国裁判文书网就披露了这样一个典型案例:投资者郭某起诉中国光大银行股份有限公司(下称光大银行)及中国光大银行股份有限公司许昌分行(下称光大银行许昌分行),要求银行履行担保义务,赔偿其损失3千...

法官札记|民间借贷案件审理之精准分析专业化审判

对职业放贷人、涉嫌非法集资的案件,有效的获取相关证据,对职业放贷人及相关非法人员进行引导(www.e993.com)2024年11月8日。法官心语做为一名速裁团队的员额法官,每一个民间借贷案件都会影响到家庭或企业的经济命脉,利用自己的法律知识、严谨的审判程序、高效率的审判作风、让公平得到维护,让正义得到伸张,社会才会对我们的法院审判工作给予支持和肯定...

警惕民间借贷掩盖下的集资诈骗

借款人承诺的高额回报,往往是银行同期利息的数倍,令债权人怦然心动。3难维权借款人与债权人之间多以借条形式出现,有的根本就无借条或其它凭证,一旦出现纠纷,债权人难以维护合法权益。民间借贷形式的非法集资有哪些危害?由于民间借贷是公民之间私下行为,初始阶段往往不被他人所知,管理及执法机关无法预知,待吸收...

轻信银行行长“担保” 民间借贷遭遇非法集资骗局

郭某钊起诉光大银行背后,还牵涉一桩光大银行许昌分行原行长杨念忠与人合伙非法吸收公众存款的刑事案件。受害当事人不仅仅是郭某钊,还牵涉多名投资人。行长担保的“民间借贷”2014年1月,郭某钊经一位朋友和光大银行许昌分行原行长杨念忠介绍,认识了许昌县瑞通机动车服务有限公司法人代表陆灿欣。陆灿欣向郭某钊借...

刑辩思考:办理非法集资案件的心得和体会

当然,面对资金需求量较大的借款方,P2P平台也会选择将借款需求进行拆分,从而构建“一对多”的借贷关系,但是这仍然是基于确定的用款需求所形成的民间借贷关系,资金借贷的规模和出借人的数量均存在上限,并不会像非法集资那样,只要资金链不断裂,集资数额和集资参与人的数量就会一直增加。

银保监会:严厉打击银行员工参与民间借贷、非法集资等行为

严厉打击银行员工参与民间借贷、非法集资等行为《通知》指出,不少银行机构运用智能化、网格化手段加强员工行为的精细化管理,今年以来,员工网格覆盖率、格长日常排查履职率和排查记录异常人数均有显著增长。但部分银行重要岗位关键人员管理有效性不足,案件风险事件频发。