所谓“银行合作的贷款中介”是真是假?这位“银行直贷”称:中介费...
记者通过“小刘”所说银行的微信公众号进行人工咨询,询问其是否与垫款中介合作,得到回复称:“请您不要听信第三方的信息,如您想办理贷款可以直接联系银行贷款部门。”同时,记者以借款人身份致电该行公示的个贷部电话,其工作人员表示:“确实贷款机构打着银行的名义去做(贷款),但是有没有合作不好说。”“个贷...
周末重磅!金融监管总局三连发,全文来了
第二十四条贷款人应与借款人在合同中约定,借款人出现以下情形之一时,借款人应承担的违约责任,以及贷款人可采取的提前收回贷款、调整贷款支付方式、调整贷款利率、收取罚息、压降授信额度、停止或中止贷款发放等措施,并追究相应法律责任:(一)未按约定用途使用贷款的;(二)未按约定方式支用贷款资金的;(三)未遵守...
上交所原副总经理开除公职;万和证券投行”叫停“高管“喝茶” |...
上述情况违反了《证券发行上市保荐业务管理办法》第三十一条、第三十二条,《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第六条,《证券公司投资银行类业务内部控制指引》第五条、第十条,《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》第六条规定。2023年10月16日,证监会拟对万和证券采取以下监管措施:责令改正。要求其...
为什么有的经营贷要放款到第三方账户?
通常在申请贷款时,获批的款项会直接发放至借款人的个人账户中,且一般也不会限制借款人的交易对手类别,既可以是商户也可以是个人账户,部分还可以取现。但是,如果借款人为企业,并且贷款金额较高,款项有时候往往会采取受托支付的方式。受托支付,又被称为第三方收款,是指将贷款资金直接支付给符合合同约定用途的借款人...
房贷月供6个月,银行发现贷款时收入证明是假的,会收回贷款吗?
因此,90%以上银行会要求放款至第三方收款人账户中。一般银行放款路径:放款至你的银行卡—到账后5分钟内—银行直接划转到供货方,银行会设置好的。这种真实的案例还是比比皆是,每年都难免会有几笔资金回流被抽贷的。比如张先生在某银行申请经营抵押贷,申请--审批--抵押--到放款,用了10天时间,放款当天他很着急...
“我没有申请贷款,平台就审核放款了”
“两次都是从私人银行账户转入,来电显示是国外的号码(www.e993.com)2024年9月19日。”第二次收到贷款转账的王钊随即原路退回了2340元,并报了警。他意识到对方有套路,再继续下去就不是“损失一点”那么简单了。两次被放贷3900元,却被要求还款近两倍。3月16日,王钊在黑猫平台发起投诉。平台信息显示,“有信钱包”3月17日进行了回复,但内容被...
商业银行流动性风险管理办法
第一条为加强商业银行流动性风险管理,维护银行体系安全稳健运行,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国外资银行管理条例》等法律法规,制定本办法。第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行。第三条本办法所称流动性风险,是指商业银行无法以合理成本...
“房贷没还清也可以卖房啦!还可以省下中介费!” “带押过户...
买方支付给卖方的全部房款(含首付款和公积金贷款或组合贷款)都可以通过办理贷款的银行中间账户或公证处账户(或公积金中心及银行指定的第三方账户)转账。银行在确认买方首付款已打入银行中间账户或公证处账户、贷款审批后,再会同买卖双方办理不动产转让、抵押手续。买卖双方到银行办理了二手房“带押过户”申请后,都无...
个贷流向股市 深圳七银行挨罚
对于存在违规行为的银行,深圳银监局已责令其进行认真整改并立即收回贷款,并针对贷款资金直接或间接转入贷款行本行第三方存管账户、贷款资金间接转入他行第三方存管账户等5种违规情节给出不同的处理意见。对情节严重的分支机构给出暂停个人消费贷款业务6个月,相关责任人降级、记大过等处理意见。
河南一对夫妇申办银行贷款曝诸多问题,相关部门介入调查
银行不回复不提供佐证资料,相关部门介入调查“我们办理贷款流程合法合规,也和第三方公司没有任何关系”,针对相关问题,太康农商行工作人员称,王先生申请贷款时,他们是派遣工作人员来到郑州现场审核的,“在郑州派驻了10多个业务员”,贷款办理过程中,他们有王先生夫妇的签字和视频资料,可以提供佐证。然而,对于“当时业务...