基于聚合支付收款数据的商户经营贷产品思路

基于基础的小企业经营贷风控准入规则,定额定价策略,审批决策规则及反欺诈策略,附加本产品特定场景下的风控策略:①聚合支付场景下的授信审批准入策略示例:Ⅰ商户经营时长(经营时长达标才能进行贷款申请);Ⅱ入网成功且使用聚合收款码收款时长(使用聚合收款码收款X天以上才可进行贷款申请);Ⅲ收款金额变动情况(一定时...

PingPong跨境收款聚合全产业链资源 赋能卖家出海畅享全球机遇

货币兑换、信用评估、风控反恐等多个业务环节实现了底层技术专利的全面覆盖和保护,建立了聚合跨境收款、外贸B2B收付款、全球收单、供应链融资等多个跨境支付配套决策方案的全数字驱动全球化跨境支付服务生态,可为我国各类型的跨境贸易商家

新国都2024年半年度董事会经营评述

针对数字人民币的受理场景,公司能够提供多种场景下的数字人民币受理解决方案,例如聚合支付码牌、数币收款码牌、POS扫描数币付款码等。报告期内,公司苏州数字货币应用实验室与多家机构就数字人民币推广和应用进行了研讨交流与合作,并启动开展在城市商圈、农贸市场等场景的数字人民币受理侧改造工作。二、核心竞争力分析...

2023互联网黑灰产攻防技术沙龙(上海站)-演讲内容分享

这时候我们可以从另外一个维度来思考:由于多个攻击者提交的攻击任务,最终都是在黑产租用的服务器上发起攻击,为了不出现IP聚集,必然会使用大量的黑IP来绕过风控,这时候通过黑IP对攻击进行检测就成为了一个非常有效的方式。3.AI技术遭黑产恶意利用:黑产利用第三方AI机器人绕过社交软件内容风控大语言模型给聊天机器人...

商户利用聚合收款码套利,银行报警

每笔交易返现所得50元,刘某会与商户平分。只需提供聚合支付码便可坐等收益,看似无风险高回报的行为,使得6家商户加入了刘某的团队,最终酿成大错。业内人士表示,虽然银行已经加强了对信用卡资金流向的管理,但该案中信用卡的使用大多是烧烤店而非传统资金挪用中的非消费性刷卡,这使得银行很难对刷卡的用途进行监控。

银行APP可扫支付宝收款码,扫码即付时代来临

然而，聚合支付作为传统的第三方支付之外的所谓第四方支付，从理论上来说仅仅是信息服务的中介，所有的资金流转、清算、风控都是由持牌支付机构处理，但是某些机构仍然存在着打“二清”擦边球的现象，从而引起了整个产业的风险(www.e993.com)2024年11月19日。甚至某些机构还存在着沉淀客户资金的现象，更是带来了严重的隐患。在二维码扫码过程中，消费...

个人收款码调整在即 对银行、支付机构影响几何?

业内的共识在于,禁止个人收款码用于经营性收款,可有效规避潜在风险。国泰君安非银团队分析称,当前普遍存在个体工商户通过个人收款码进行经营性收款,造成交易性质混淆,交易信息失真,风控环节难以把控。禁止个人收款码用于经营性收款,可有效识别个人收款和经营性收款,进而进行针对性的风控管理,规避潜在风险。

聚合支付即将成为过去?银行APP可扫支付宝收款码

若按照账户侧0.2%、聚合支付服务商手续费率0.18%计算,则对应账户侧收入增量在36~122亿元、聚合支付服务商收入增量在33~110亿元。图片来源:天风证券研究事实上,聚合支付短期而言并不会快速消亡,根据《通知》可以看到,个人码转化为商户码有直联的服务商拓展或是通过聚合的服务商拓展的两种途径,考虑到多数...

微信支付宝收款码仨月后要「变身」?我发现了一点新商机

当然,各种风控反欺诈的技术也同步在提升当中,但是如果能在收款码这个渠道上就加强监管,肯定更能有效打击违法犯罪。当时“259号文”出炉,人民银行也已经做过了回应:“一些不法分子利用收款条码转移赌资,为跨境赌博活动提供支付通道。为有效提升支付受理终端及相关业务风险管理水平,有力斩断跨境赌博等犯罪“资金链”,...

中互金协会App创新案例|AI如何赋能反欺诈、智能风控?

微信支付:打击电信网络诈骗的聚合风控“组合拳”腾讯公司整合内部多团队反诈技术能力打击电信诈骗,在微信红包、转账、面对面收款多场景中开展风险挖掘、精准拦截、可疑交易分级处置,形成了一套覆盖事前、事中、事后各环节的聚合风控“组合拳”。一是推出微信支付“钱袋子守护计划”。在聚合安全服务方面,不断沉淀恶意...