左手进右手出中间抽佣金 银行信贷员非法吸储3亿

近日,新昌县公安局侦破了一起涉嫌非法吸收公众存款案。罪魁祸首杨某是一位银行信贷员,对银行贷款业务的各项政策和操作流程很熟悉。多年工作下来,他手上掌握了大量银行客户的存贷款信息。看着手中的资源,杨某动起了歪脑筋。他瞒着银行找上了大储户,凭借信贷员的身份以个人名义,借做转贷为名向储户非法吸收存款。...

冒名贷款玩出新花样,一大行信贷员让客户“超额度贷款并挪用”被...

一纸处罚文书背后信贷员被指要求客户超额度贷款据监管罚单披露,某国有大行公主岭杨大城子支行客户经理李纪方,因为利用职务便利,通过要求客户超出额度办理贷款、直接使用他人身份,信息办理贷款、私自截留客户还款资金等方式将经手的贷款及客户资金挪用,被终身禁业。李纪方具体所涉何案?财联社记者查询发现,中国裁判文书网的...

西安银行:问题贷款占比高,大量贷款投向股东关联方,有关联方已出险

从上述公开信息来看,西安银行给他的股东关联方投放了大量的授信和实际借款,但是其中已有股东的关联借款方,或者股东为其担保的借款方在公开市场已经出现问题,这些信贷资金的安全如何保证,而西安银行本就业内较差的贷款质量,未来会不会出现进一步恶化的风险呢?实在让人担心。(免责声明:本文数据及信息均来自上市公司财报、...

多家银行信贷业务“踩雷” 贷款资金违规挪用受关注

“从营收结构和利润占比看,信贷业务属于商业银行最为核心的业务,且信贷业务流程长、环节多,信贷资源又是稀缺资源,天然易产生违规操作和道德风险,一直以来都是银行业合规审查的重点领域。”星图金融研究院副院长薛洪言在接受《金融时报》记者采访时表示,在严监管趋势下,银行业的潜在问题与风险更容易暴露出来,倒逼银行机...

银行骗贷背债人已经产业链,审核信贷员仅被调岗,坍塌式腐败!

今天一个银行的审核信贷员可以放出去几百万的贷款。造成了损失之后，调换一个岗位，那么明天呢？其他人看到会怎么想。那些兢兢业业上班的银行职工，他们心里面会怎么想。.我相信这个问题很多网友自己也清楚了，人性是经不起考验的，如果在没有风险的情况下又能赚钱，对于很多人来说何乐而不为？希望能够重视这样的...

东融APP一手直客平台,助力银行信贷员轻松展业

在东融APP平台银行信贷员不仅可以获得一手直客,同时还能学习同行经验,建立圈层关系,促进自己成长进步(www.e993.com)2024年12月18日。信贷员找客户不用再市场到处跑,到东融APP,就可以直接和海量优质客户建立沟通联系。

今年以来银行被罚超11亿元 促进信贷合规任重道远

招联首席研究员董希淼告诉记者:“监管部门对相关违规行为进行处罚,有助于银行树立审慎经营理念,依法合规开展业务,更有效地防控信用风险。”严禁信贷资金违规流入限制性领域信贷资金挪作他用一直是监管部门明令禁止的行为,不少银行对此类行为作出明确告知。截至10月14日,据记者不完全统计,目前已有超30家银行发布声明,严...

朝鲜谴责美国以“人权”为由进行反朝活动;监管、银行严控信贷资金...

日前,国家金融监管总局对《银团贷款业务指引》进行修订,形成《银团贷款业务管理办法》,以促进和规范银团贷款业务,分散授信风险,推动银行同业合作。《办法》将自11月1日起实施。2011年原银监会发布《指引》,随着市场环境变化,《指引》已不能完全适应当前银团贷款业务的发展需要。

银行信贷员:追着去放贷|金融职场图鉴

一家股份制银行的支行行长告诉经济观察报,最近几年业务压力很大,放贷难。当地银行机构竞争激烈,只能在普通的贷款产品基础上另辟蹊径,把握客户的需求点,不停地进行产品创新,以产品创新来对冲价格压降的不利影响。比如“电费贷”等短期的贷款产品,借款、还款灵活,价格也不高,贷款年化利率不到3%,企业的财务人员也乐于接...

A股疯牛第六天:银行信贷资金严禁违规进入股市

《金融时报》记者从金融机构了解到,金融管理部门已对商业银行进行了窗口指导,要求金融机构应当高度重视投资者适当性管理和投资者保护,强化内控和合规管理,严控加杠杆。业内人士强调,银行信贷资金严禁违规进入股市,这是商业银行必须坚持的金融监管红线。近期各券商营业部开户人数大增,“90后”与“00后”成为此次行情开户...