“反诈先锋”刘轩:争分夺秒上演“速度与激情”

接到指令后,刘轩带领组员立即启动紧急止付和查询机制,发现犯罪团伙已经将银行卡内的钱拆分转移到了12个银行账户,同时还在不停地跨行转账,查询和追踪难度极大,如果处置不及时,很可能拦不到钱。刘轩一边开展拦截,一边协调各银行调取流水进行分析资金流向,发现有98.5万元转入了十堰一贸易公司的对公银行账户内,他立即开展...

银行收费乱象调查

记者追踪银行收费之七大怪现状:今天你“被收费”了吗?今天你的银行账户“被收费”了吗?在你不知情的情况下,银行账户就被扣费了,有没有?不用的银行卡注销要收费,不注销要收小额账户管理费;此外,开存款证明要收50元,取出信用卡溢缴款要收1%手续费,异地跨行取现手续费上不封顶……难怪有网友质疑,“到底是...

已有“贷款炒股”者出现浮亏,监管、银行严禁信贷流入股市

但是一旦转出本行就很难追踪,尤其是多次跨行转账,目前从技术和隐私保护上核查都存在难度。一名国有行网点负责人称,借贷后线上资金流向是有“留痕”的,即便转账多次依然有可能被监管系统抓取到,将违规客户转交银行核实。但这一过程大多具有滞后性。“消费贷贷后监管的主要途径是电话回访和贷后用途凭证核查。”某股...

资金挪用、多头借贷、坏账增加 困在内卷漩涡里的银行消费贷

多位银行业人士表示,虽然会提醒消费者,但若消费者提款后取现或跨行转账,之后就很难监测资金流向。“为保住市场份额,有的银行对资金流向睁一只眼闭一只眼。”“激烈的价格战会导致产品风险与收益不匹配,需重视业务风险防控与业务可持续问题。消费贷利率走低,容易出现跨市场套利,或引发部分消费者过度负债加杠杆,并可...

银行卡实时转账被骗怎么追回?

一般情况下,如果实时转账金额低于3000以下,则无法立案,作为用户要清楚的了解。否则报警,警方是不会立案的。一旦警方立案,用户就需要配合警方进行调查,等待相关处理结果。当然,只有警方追查到骗子的情况,才可能追回。警方会采取相应的技术手段追踪到骗子的情况,而如果骗子被抓到了,对方没有将用户的资金挥霍掉或转移掉...

非洲十大赛道调研报告之一:支付转账

用户可以使用USSD方式使用网络银行服务;DiamondBank和MTN合作,推出移动银行账户,借助MTN的代理商网络获得了700万新用户,目前已经被AccessBank收购;WEMABank推出了尼日利亚第一个数字银行ALAT;渣打银行于2019年末也上线了数字银行,实现ATM取款(线下非渣打银行的ATM机收取65奈拉),跨行转账(线下银行收取52奈拉)等零交易...

谨防电信诈骗,严守转账底线

小张通过中国工商银行APP客户端进行第一批跨行转账5万后,对方立刻出具京东消费额度降为15万的凭证,小张也马上收到了工行账户到账5万元的短信提醒。小张见对方效率如此之高便信以为真。张先生,为了安全起见,剩余的15万元后续转账操作还需要分批进行,每批的间隔时间最好不要超过30秒,到账后我们会尽快返还给您,但是...

好消息!这五大银行手机转账将全免费!

好消息!五大银行即日起手机转账将全免费!?中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行五家银行联合宣布,昨日起陆续对客户通过手机银行办理的转账、汇款业务,无论跨行或异地都免收手续费。五家银行还承诺,对客户5000元以下的境内人民币网上银行转账汇款免收手续费。

2021数博会直播:“数字政府建设与治理现代化”论坛 (中国行政管理...

倒序显示顺序显示读取中...直播摘要直播编辑:李永馨时间:5月27日(周四)9:00-12:30主题:“数字政府建设与治理现代化”论坛(中国行政管理学会)地点:生态国际会议中心1F-宴会厅B人民网版权所有,未经书面授权禁止使用Copyright??1997-2021bypeople.allrightsreserved...

银行卡取款又出新规定,现已执行?老人注意,关系到你的资金安全

我们应该根据自己的实际需求，合理使用银行卡功能。我们可以通过网上银行、手机银行等渠道，设置自己的银行卡功能，比如开通或关闭跨行转账、境外交易、小额免密支付等功能，以及设置自己的交易限额和限次等参数。这样可以有效地防止自己的银行卡被盗刷或者被滥用。5结语总之，银行卡取款的新规定是为了保护广大储户的...