股市火热:消费贷强化贷后管理
“一般银行最多也只能查三道(辗转三个账户),转四道一般是查不到的。比如A银行转到B银行,再到证券公司可以监控到。但是中间再辗转一个C银行,就会大大提高银行监控的难度。”有银行中层人士告诉记者。一直以来,监管就明令禁止银行信贷资金进入股市。2006年,原银监会下发通知就银行信贷资金直接或间接进入股市进行风...
中介霸气称“帮搞定100万首付”,消费贷款穿“马甲”违规大量流入...
9月5日,北京银监局、人行营业管理部发布通知,要求辖内银行业金融机构针对个人经营性贷款和个人消费贷款开展自查工作,重点检查“房抵贷”等资金违规流入房地产市场的情况。9月8日,北京市住房建设委员会下发通知,要求中介机构对近三个月本机构及从业人员经营活动开展自查。中国人民银行深圳市中心支行近日也发出金融风险提...
上海银行消费贷逾期会怎么样,警惕!上海银行消费贷逾期后果严重
1.个人信用记录:消费贷逾期可能会记录在个人信用报告中,如果逾期行为频繁或超过规定的不上时间,银行或信用机构可能会将其列为个人不良信用记录。不良信用记录会对个人信用评级产生负面影响,可能会使个人信用评级下降,以及在未来申请贷款、信用卡等信用产品时遇到困难。2.失信人和黑名单:一些或地区设立了信用体系,将...
【Fintech 周报】监管:信贷资金严禁流入股市;三季度涉不良罚单大...
从处罚缘由上来看,今年三季度银行业被罚较多的违法违规行为包括贷款管理不到位、贷款“三查”不到位/不尽职、信贷管理不审慎、违规发放贷款、员工行为管理不到位、违反反洗钱法、不良资产虚假转让、违规办理银行承兑汇票业务等。保险业被罚较多的违法违规行为包括编制虚假财务资料、欺骗投保人、未按规定使用经备案的保险条...
用消费贷还房贷,这份“减负”攻略风险不小 | 新京报快评
也正因为消费贷被转为房贷存在巨大风险,一直以来金融监管部门严查消费贷去向,对于消费贷也有明确规定,其中最基本的要求就是不得用于买房、投资、炒股等。用消费贷还房贷,完全违背了个人消费贷用途的规定。而对于贷款者来说,这同样也是风险所在。假如被监管部门发现,不仅当时就需要返回消费贷款,还可能面临多种处罚,甚至...
315专题② | 地下现金贷疯狂,贷超导流,套娃求生
柒财经还注意到,“容易花”与宁波银行推出的一款贷款产品“容易贷”相近,随鑫借与小米金融随星借相似,鑫梦分期则与南京银行的鑫梦享相近,多个地下现金贷似乎都有打正规银行和消费金融机构擦边球的嫌疑(www.e993.com)2024年10月20日。还需要注意的是,以有钱用呗为例,通过这款APP,之后每下载一次APP,就需要填写一次至少包含手机号的个人信息,虽...
金融监管总局:个人消费贷款期限不得超过五年;28家消金公司最全...
1、金融监管总局:个人消费贷款期限不得超过五年据金融监管总局官网消息,为进一步促进银行业金融机构提升信贷管理能力和金融服务质效,金融监管总局对《固定资产贷款管理暂行办法》等信贷管理制度进行了修订,形成《固定资产贷款管理办法》《流动资金贷款管理办法》《个人贷款管理办法》(以下简称“三个办法”),现正式发布,将...
马上消费——安逸花产品分析报告
2002年中国银联成立,各银行通过银联跨行交易清算系统,实现了系统间的互联互通,信用卡业务步入快速发展通道。2007年中国第一家P2P公司“拍拍贷”在上海成立,互联网金融平台应运而生。(2)试点期(2009-2013年):消费金融公司开始试点,互联网金融平台迎来发展。2009年银保监会(原银监会)发布《消费金融公司试点管理办法...
银监会严控消费贷流向股市房市 民营银行、消金公司存漏洞
监管机构对于传统银行的消费贷款流向要求严格。银监会审慎规制局局长肖远企去年10月表示,银行每发放一笔贷款,都要进行“三查”,贷前审查,贷中检查,贷后继续跟踪检查。消费贷款也不例外,消费贷款的资金用途只能用于个人消费,比如说旅游、教育,或者是购买一些金额相对较大的耐用消费品,或者是装修这些消费性领域。
银监会严打“变脸消费贷” 多银行自查
银监会审慎规制局局长肖远企:“消费贷款要‘三查’”“消费金融是银行的重要业务,各家银行非常重视,今年消费贷款增速比较快”。9月29日,银监会审慎规制局局长肖远企表示,监管部门鼓励居民利用消费贷用于大宗耐用品、教育和旅游等方面的支出,进一步提高居民的生活水平,但同时也应防止居民杠杆的过快上升,更不能助长某...