「跨境汇款」5万美元外汇额度不够用怎么办?
人民币不能直接汇往境外,必须先购汇成外币才能转到境外银行。按照外汇管理局规定:“境内个人每年的购汇额度为5万美元或等额外币,境内个人每年的结汇额度为5万美元或等额外币”。购汇和结汇分别有5万美元或等额外币,互不影响。二、5万美元外汇额度不够用怎么办?1、每人每年有5万美元购汇额度,每年1月1日购汇额...
“对敲型”买卖外汇成立非法经营罪的原理与辩护要点
资金跨国(境)兑付是一种典型的变相买卖外汇行为,也是本文所称的“外汇对敲”行为,看似资金只在国内与国外进行相互独立的单循环,但实际上不法分子与境外人员、机构相互勾结,使得同等金额的外币与人民币在两方之间实现相互“平账”,进而达到跨境汇款和资金转移的目的。除了上述传统的外币与人民币分别在各自循环中的简单...
《资本项目外汇业务指引三项对比》(10.1-10.5)
仅汇入外币资金的,须开立外币专用账户及与外币专用账户相对应的人民币专用存款账户;仅汇入人民币资金的,须开立人民币专用存款账户;同时汇入人民币和外币资金的,须分别开立人民币专用存款账户、外币专用账户及与外币专用账户相对应的人民币专用存款账户,两类人民币专用存款账户的命名应予以有效区分。1.境外机构投资者应...
平安产险锡盟|【银行】如何接收外汇转账?
A:您好,接收境外汇款有以下两种情况,互联网账户无法接收外汇汇入哦~境内个人:从境外汇入的外汇或携入的外汇票据,属于非经营性质的,可直接入账或办理托收入账;境外个人:接收境外汇款可直接入账的。小安提醒您:1、境内个人接收外汇转账,单笔金额超过等值1万美元,需办理申报;2、平安银行接受通过SWIFT汇入的外币汇款,...
最高检、国家外汇局联合发布惩治涉外汇违法犯罪典型案例
据悉,当前外汇违法犯罪呈现新的趋势和特点:一是资金跨境转移更加隐蔽。地下钱庄非法买卖外汇更多采取跨境“对敲”模式,境内划转人民币,境外划转外汇,境内外资金独立循环,有意逃避监管视线。二是资金交易更加快速庞杂。银行卡、POS机、网络支付等支付结算工具便捷、高效,不法分子在全国范围内多银行、多层账户间清洗、分散、...
惩治涉外汇违法犯罪典型案例
换汇客户在上述网站储值、代付等业务板块下单后,向网站指定的境外账户支付外币(www.e993.com)2024年10月26日。网站以上述外币在境外购买泰达币后,由范某玭通过非法渠道卖出取得人民币,再按照约定汇率向客户指定的境内第三方支付平台账户支付相应数量的人民币,从中赚取汇率差及服务费。上述网站非法兑换人民币2.2亿余元。其中,范某玭通过操作詹某祥、梁...
两部门联合发布惩治涉外汇违法犯罪典型案例
跨境对敲型非法买卖外汇是当前非法买卖外汇的典型表现之一,此类案件中,人民币和外币一般不进行物理上的跨境流转,表面上看资金在境内外单向循环,实质上属于变相买卖外汇行为,扰乱了外汇市场秩序,情节严重的,构成非法经营罪。从检察办案看,跨境对敲型非法买卖外汇犯罪主要有以下特点:一是非法操控大量资金账户进行海量交易,...
万字:101个“跨境支付”名词解析
国际汇款指跨越国境的资金转移。04电汇电汇(WireTransfer)指通过电子方式完成国际汇款的转账行为。05货币兑换货币兑换指将一种货币兑换成另一种货币。06外汇外汇包括外国货币、外币支付凭证、外币有价证券、特别提款权和其他外汇资产。07汇率...
中国银行曲周支行成功办理首笔线上境内外币汇款
并积极与客户对接在线跨境汇款和境内外币汇款业务,近日,支行成功为当地某公司成功办理了线上出口海运费结算,大大减少了客户以往填写单据和业务办理等待时长、汇款流程繁杂等问题,业务办理更加准确高效。中国银行曲周支行将及时总结外币账户结算业务流程,强化国际结算产品学习,持续提升外汇业务能力,努力为客户提供更优质的...
涉案近2300万!两人为境外赌客兑换外汇获刑
根据我国外汇管理相关规定,普通居民每人每年购汇限额为5万美元或等额外币,且对购汇用途有严格要求。同时,银行对个人账户单日资金转账有额度限制。为此,夏某、王某认准境外赌博人员换汇市场前景乐观,决定组建团队分工合作,利用“化整为零”的方式分散资金流,绕开银行监管,为境外赌博人员兑换外汇。