信用卡套现后转借他人,小心风险?

法院经审理认为:信用卡套现款项后再出借的,这种违反法律、行政法规强制性规定的行为属于无效民事行为。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十三条规定:“具有下列情形之一的,人民法院应当认定民间借贷合同无效:(一)套取金融机构贷款转贷的……”,本案中,被告向原告借贷的资金系金融机构贷款...

刷信用卡套现出借钱款的法律定性之二:是否构成骗取贷款罪?

一般套现行为不能认定为欺骗手段;但如果不仅仅是套现,而是去银行贷款过程中提供了虚假的证明材料让银行工作人员陷入错误认识进而认定有还款能力而放款,这种行为就是对银行是否放款有决定性作用的欺骗行为;除此外,还不上还要区分是暂时还不上还是给银行已经造成了直接的损失,根据上述司法解释规定,即使立案后全额还款...

法眼观澜 | 刷信用卡套现并出借他人的法律定性之一:是否构成高利...

但是,就套取银行信贷资金而高利转贷他人的行为而言,鉴于其是一种扰乱金融秩序的行为,危害了金融安全,属于刑事违法行为,二者具有本质区别,因而《刑法》第175条中的“高利”不能简单依照《最人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》(已失效)的规定,以达到银行贷款利率LPR的四倍为准。因此,目前学界和实务界的基本...

最高院:信用卡套现出借的民间借贷有效吗?各方应承担什么后果?

综上,信用卡套现出借的民间借贷是无效的。这种行为不仅违反法律法规,也会给各方带来诸多不利后果。无论是出借人还是借款人,都应当遵守法律法规,远离信用卡套现出借这种危险行为,以维护自身的合法权益和金融秩序的稳定。知法守法,希望大家都能充分使用法律武器,有效维护自身权益!如需帮助可关注,私信必复。普及法律...

京都释法 | 刷信用卡套现并出借他人的法律定性之一:是否构成高利...

因为就民间借贷而言,行为人将自己所有的闲置资金直接借贷给他人使用的,如果只是略高于银行贷款利率,有利于社会资金的正常流转,并未侵害金融秩序,属于法律允许的资金融通行为。但是,就套取银行信贷资金而高利转贷他人的行为而言,鉴于其是一种扰乱金融秩序的行为,危害了金融安全,属于刑事违法行为,二者具有本质区别,因而《...

以套现形式盗刷他人信用卡行为的认定

本案中,由于案涉信用卡并不具有直接提现的功能,武某系基于与上游犯罪相同的主观故意而实施的后续行为,是被告人实现其犯罪目的的必要途径,且该行为不具有混淆资金来源的表象和特征,不足以阻断涉案财物与本人的关联性,故难以认定被告人指示“套现”人员将盗刷款项转回至本人账户时具有掩饰、隐瞒的犯罪故意(www.e993.com)2024年11月22日。

下个App就能还清信用卡?这一行为可能违法

根据掌握的信息，公安机关经研判认为，该款App在没有发生真实交易的情况下，帮助用户对信用卡进行套现，非法获利，已涉嫌犯罪。2021年9月，公安机关以涉嫌非法经营罪对此立案侦查。经初步侦查发现，该款App是由安徽合肥一家信息科技公司负责运营，公司负责人为赵某。同年10月，警方将赵某抓获归案，同时抓获该公司3名...

...银行及副行长被处罚,贷款资金被挪用,员工信用卡套现,员工行为...

2024年1月2日,国家金融监督管理总局黔江监管分局发布了行政处罚信息公开表黔江金管罚决字〔2023〕3号,重庆彭水民泰村镇银行及副行长袁虹(简称:重庆彭水民泰村镇银行),其贷款资金被挪用;员工信用卡套现,员工行为管理不到位。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十八条。国家金融监督...

涉及金额超60亿!重庆警方破获一起利用信用卡代还App套现案

信用卡恶意套现风险极大可能触犯法律目前此案已起诉到法院，将择期宣判。警方提醒，信用卡恶意套现属违法行为，警方将严厉打击。据警方介绍，用信用卡恶意套现，不仅风险极大，还有可能触犯法律。虽然目前，套现的行为不会直接出现在个人的征信报告上，但是其关联的一系列操作会让征信受影响。一是频繁申卡，征信查询过...

利用信用卡套现超8亿元!警惕"第四方支付"陷阱

近日,据上观新闻报道,上海市杨浦区人民检察院消息显示,“网联嘉”App的建立者曹某某等人因犯组织、领导传销活动罪,非法经营罪,被法院判处有期徒刑6年至1年半不等,并处罚金70万元至3万元不等。这是一个涉及40万人、20万名付费会员、利用信用卡套现超过8亿元的传销平台,打着“第四方支付平台”“区块链刷脸支...