普法时刻 | 借刷信用卡能否认定为民间借贷?
通过信用卡“套现”的行为是违法行为,更不能通过“套现”向他人“出借”,该“出借”行为属于以合法形式来掩盖非法目的,违反了法律和行政法规强制性规定,该行为属于无效法律行为。无效民事法律行为自始没有法律约束力。民事法律行为无效、被撤销或者确定不发生效力后,行为人因该行为取得的财产,应当予以返还。故张某应当...
信用卡套现行为受到严格监管和打击
信用卡套现不仅是违法行为,更是损害了成都人的利益,因此必须受到法律的制裁。同时,成都银行和金融机构也会加强对信用卡套现的监控和打击力度,通过加强风险防范和技术手段,有效遏制成都违法行为的发生。相信在法律的严惩和社会的监督下,信用卡套现等违法行为将会得到有效遏制,为成都金融市场营造更加公平和规范的环境。
公安部:围剿信用卡套现犯罪
比如职业养卡人,替人养卡时涉及到了虚构交易方式,并向持卡人支付现金的,就会被定义为非法经营罪。数额较大的,还会面临有期徒刑或拘役,并进行经济处罚。公安部所指的信用卡套现犯罪,更多的是针对有组织、有规模的职业养卡团伙或者代还平台,而对于信用卡持卡人个人实施的套现行为,目前尚未有明确的法律进行规制,相...
法官说法丨刷卡套现后转借他人牟取高额利息?法院:借贷行为无效!
此外,若出借人以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷给借款人,违法所得数额较大的,转贷人还可能犯高利转贷罪,需要承担刑事责任。日常生活中,基于朋友关系、亲属关系,互相借款是非常常见的,但出借的款项应系自有资金,而不能通过信用卡套现或是金融机构贷款后转贷给他人,该行为不仅是无效的,也会给...
案件近5000起,涉案超百亿!公安打击信用卡犯罪,行业新规过渡期大限...
信用卡盗刷、非法套现是“重灾区”4月22日,公安部官网披露,去年全国公安经侦部门共破获伪造信用卡、信用卡诈骗、套现类非法经营等犯罪案件近5000起,涉案金额超百亿元。同时,公安部公布的8起严厉打击涉银行卡犯罪典型案例显示,信用卡盗刷和非法套现等犯罪案件占比较大。广东公安经侦部门2023年破获“3.29”特大...
北京法院发布信用卡诈骗犯罪典型案例
偶发案件也占一定比例,10起案件案发原因系持卡人不慎将信用卡遗失在ATM机,被告人拾得并冒用实施犯罪(www.e993.com)2024年10月19日。此类案件涉案金额平均值在人民币1-2万元之间,9起案件退赔全部违法所得。四是恶意透支型信用卡诈骗案件数量较少,但涉案金额相对较高。近五年共审结恶意透支型案件11件,其中2020年7件,2021年3件,2023年1件,涉案...
信用卡套现出借资金 借款合同是否有效?
《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十三条规定了民间借贷合同无效的情形,包括“套取金融机构贷款转贷的”。以信用卡套现或刷卡方式出借资金,是扰乱金融秩序的违法行为,会导致借款合同无效。此种情形下,借款人获得的款项应予返还,但出借人对借款合同的无效亦有过错,不能获得利息收益。
以案释法|信用卡转借他人套现?套贷转贷不可为!
套贷转贷不可为,广大的信用卡持卡人应注意规范自己的用卡行为,不要将信用卡套现后作为借贷资金,更不要将信用卡出租、出借、转卖给他人使用。套取金融机构信贷资金高利转贷给他人,违法所得数额较大的将涉嫌构成高利转贷罪,司法机关可依法追究其刑事责任。
以案释法丨借用信用卡转贷资金,签订的借贷协议有效吗?
(四)出借人事先知道或者应当知道借款人借款用于违法犯罪活动仍然提供借款的;(五)违反法律、行政法规强制性规定的;(六)违背公序良俗的。信用卡具有人身依附性,仅限持卡人本人使用,持卡人不得提供、出租或者转借给他人使用。此外,将贷款转贷他人,也违背民间借贷出借人资金来源应为自有资金的规范要求,该行为无效。
以案释法 | 信用卡套现转借给他人 借贷关系有效吗?
本案中,原被告之间的法律关系表面上是原告通过微信转账将款项出借给被告,而实际上原告是通过信用卡套现款项后再出借给被告,这种违反法律、行政法规强制性规定的行为属于无效民事行为。虽然民事法律行为无效,但行为人因该行为取得的财产,应当予以返还。法条链接...