信用卡“倒手”套现 自由“刷卡”获刑罚
借朋友POS机刷信用卡代还外账,还能拿佣金好处费,实际上却是利用POS机帮助实施电信网络诈骗的人员刷卡套现,从中获取非法利益。近日,河南新郑法院审结了一起因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪,判处邱某、王某、李某、张某等人有期徒刑三年九个月至一年六个月不等并处罚金。2023年3月,湖南益阳邱某表弟周某(已另案处...
起底POS机套现生意经:手把手刷卡教学 发展下线拿“分润”
“终身费率,不涨价”“无套路,无押金,刷卡秒到有保障”“央行支付牌照安全可靠”……类似推销内容在搭乘网约车时遇到,而且在社交媒体也随处可见。在表达有POS机使用需求后,代理商向记者推销POS机,他们的机器押金有所不同。一位自称“官方直办”POS机营销人员王海向记者表示:“机器领取条件是先交59元押金,从...
诱导套现,揭秘POS机换新“低费率陷阱”
免费赠送的POS机,费率极低的套现模式,看似诱人的宣传下,不少人或抱有“不试白不试”的心理尝试,殊不知背后暗藏低费率陷阱:所谓的免费并不简单,除了机具保证金,还要求套现流水达到1000元才可激活,此外0.23%的费率也暗藏玄机,要求用户不断刷信用卡才能获取,甚至还要购买数百元的超级VIP权益。免费换新背后...
以案释法丨利用POS机替他人套现,如此“帮忙”触犯法律!
经查,自2017年10月至2021年9月,被告人曹某某使用POS机,累计为自己及他人刷卡套现8465570元,非法获利2918.86元。法条链接非法经营罪第二百二十五条违反国家规定,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法...
浅谈POS机刷卡套现涉嫌非法经营罪的认定
持信用卡到别人的POS机上刷卡套现,持卡人不构成犯罪。首先,利用信用卡套现构成非法经营罪,规制的是特约商户或中介公司未经中国人民银行允许从事资金支付结算业务、扰乱市场秩序的非法经营行为,保护的是银行资金的使用,而非所有权。非法经营罪针对的主体是提供POS机套现服务的商户或中介公司,而非信用卡持卡人;其次,对于...
信用卡套现5万存余额宝,这样有赚头吗?
信用卡刷卡消费透支因为免息期,按照信用卡新规最长可达60天,于是有人灵光一闪,欲利用这个免息期吃利差(www.e993.com)2024年10月25日。一、套现存余额宝能赚多少钱?通常,套现的做法是2种,一是直接从信用卡中取现,二是用POS机套现。信用卡取现信用卡手续费不同银行不同卡种有所差异。以1%算,1万元人民币取现手续费是100元,每天利息万分...
套现信用卡来投P2P赚取利差 真的是一本万利吗?
或者,你也可以把取现的利息换算成年化利息,月息1.5%年息就是18%。所以,你确定可以轻松找到年化收益18%的P2P平台吗?而一般信用卡套现是通过收单机构利用POS机套现,目前市场上的收单机构的刷卡费率在0.6%左右。也就是说,通过套现的方法,在银行的免息期内,套现1万元需要向收单机构支付60元。按一个月套现一次计算...
违规代办POS机“只需交照片” 非法刷卡套现案频发
近年来,北京、上海、广州等地相继出现多起POS机非法套现案件,涉案金额动辄达到数千万甚至数亿元,而据警方调查,涉案人员多利用“空壳”公司或伪造申办资料的方法,向金融机构申领POS机非法套现。新京报记者调查发现,北京多家公司宣称只要有身份证和银行卡,就能代办POS机,即便是无申办资质的个人,也能伪造所需的工商资料...
“POS机刷卡套现”不靠谱卡和现金都不见了
翠苑派出所副所长孙雪涛说,帮助别人刷卡套现是一种违法行为,而利用这种方法去套现的人,表面上通过套现获得了现金,减少了利息,实质上,持卡人如果不能按时还款,就必须负担比透支利息还要高的逾期还款利息,而且可能造成不良信用记录,以后再向银行借贷资金会非常困难,甚至还要承担个人信用缺失的风险。
信用卡刷卡套现 7台POS机11个月狂刷6600万
[提要]这个团伙信用卡套现的流程一般是,持卡人拿出信用卡、告知密码,而韩军、葛某等人则拿着信用卡刷POS机,然后再将信用卡交还给持卡人;等到套现的资金抵达公司账户后,韩军会扣除0.5%的好处费,然后再将钱通过网银或其他方式转给葛某等人,葛某等人扣除赚取的好处费,再将钱转账给持卡人;刷卡套现由此完成。为防...