山西金融监管局发布个人借记卡使用提示:注意持卡安全 谨防上当受骗

当前，一些不法分子采取各种非法手段，诱骗金融消费者办理借记卡，通过出售、出租、出借等方式实施违法诈骗活动。为此国家金融监督管理总局山西监管局（下称“山西金融监管局”）在其官网发布相关案例，提醒广大金融消费者提高风险防范意识，避免上当受骗。案例一：出借银行卡需承担法律责任最近，王某发现自己的借记卡突然...

注意持卡安全 谨防上当受骗

金融消费者要妥善保管自己的银行卡,注意持卡安全,及时掌握账户交易信息,不要将银行卡号、密码等信息透露给他人。如果出售出租出借自己名下的银行卡,很有可能被不法分子用于诈骗、洗钱、逃税等非法活动,持卡人本人也要承担有关法律责任,涉嫌触犯帮助信息网络犯罪。案例二:买卖银行卡或被用于违法犯罪张某是一名大学...

牢筑金融安全防线,邮储银行苏州汾湖支行成功拦截一起异常开卡风险...

随后,该网点利用类似的案例警示客户,宣讲出租、出借、买卖银行账户面临的法律风险,提醒客户出租、出借、出售账户属于违法行为,切勿将自己银行账户交由他人使用,客户表示将会尽快到公安局处理相关事宜。后续,邮储银行也将切实履行审核义务,持续落实账户风控管理,增强客户风险意识和自我保护意识,牢筑金融安全防线,保护公众的财...

储户与柜员的新烦恼:银行卡“非柜”交易限额调低频现,便捷用卡与...

21记者以用户身份拨打了建设银行、邮储银行、招商银行等多家银行官方热线,客服称面临储户出现限额情况,暂不支持手机银行APP申请风险解除,储户解除限制应到银行营业网点线下办理。由于不同银行、不同地域的营业网点的解除流程有所不同。一般来说,储户本人持有效身份证件、银行卡就可办理,但部分地区银行还需要提交户口簿...

银行改革,限制银行卡开卡数量、转账限额,后续办卡会很难!

主要原因是为了防止非法活动，近年来，虚假开户、洗钱、电诈等金融犯罪案件频发，一些不法分子利用多张银行卡进行非法资金转移，给社会带来了很大的安全隐患。国家和银行加强了监管力度，采取了限卡政策，据了解，目前许多银行规定，每个人名下最多只能拥有三到五张银行卡，这样可以有效减少风险。这种做法虽然保障了金融...

银行卡业务如何平衡安全与便捷

记者梳理发现,银行为了提高安全性,目前普遍采取的措施包括但不限于,对新开银行卡的数量和功能进行限制,如设置每日交易限额,加强对银行卡开卡审核,以防止银行卡被用于诈骗等违法活动;对长期未使用的银行卡进行清理,以减少“睡眠卡”被用于非法活动的风险(www.e993.com)2024年11月1日。

真难!记者体验在银行开卡全过程

卖卡的这个人其实就为他们提供了工具。专家提醒：不要误伤正常开卡需求光大银行金融市场部宏观研究员周茂华认为，客户应该配合银行做好尽职调查，理解“断卡”行动背景下银行采取相应的风险管理措施，银行也要统筹风险防控与金融服务，保护客户资金安全的同时，满足群众日常生活中的正常资金结算需求。周茂华：反电信网络诈骗...

2023年银行卡监管趋严态势不减,加强开卡、转账管理!

多家银行网点的工作人员向时代周报记者指出,严控新开卡及线上转账额度,与加强管控电信诈骗相关。金融监管部门、银行机构以及警方等联手打击电信网络诈骗正在多地开展。严管新开户业务日前,一家银行网点的工作人员告诉时代周报记者,他所在银行对储蓄卡开卡管控严格,用户若没有明确开卡需求,只能开设Ⅱ类储蓄卡。如有Ⅰ...

当好金融“守门员” 浦发银行成功拦截异常开卡风险事件

近年来,不法分子诱导他人出售、租借银行卡,用以实施电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动,给正常的社会生活秩序带来了巨大破坏。为斩断银行账户非法交易链条,浦发银行充分发挥网点的第一道防线作用,严格落实个人开户审核与账户风险管理,并于近日成功拦截异常开卡事件。

筑牢金融安全“防火墙” 邮储银行深圳宝荷支行拦截一起可疑开户...

邮储银行深圳分行始终坚持“尽职履责,有疑必复”的原则,严格审核每一笔开户业务,加强信息核实和风险识别能力。接下来,该行将继续强化风控管理,按照监管要求严审开户用途及相关资料,力争降低个人账户涉案风险,切实保障广大金融消费者的资金安全,为维护金融市场秩序贡献力量。