办信用卡送POS机 谁在“套路”谁

POS机成为办信用卡的“赠品”，所为何意？面对李耀的质疑，该客服解释道，“你的资质不够办理大额卡，我们来用POS机的商户帮你做担保，这样银行就不会查你的征信了；以商户名义申请卡，比个人下卡稳妥得多”。作为成功获取大额信用卡的前提条件，李耀被告知需要在收到POS机后，绑定身份证信息、银行储蓄卡信息，...

办了个pos机绑定结算卡是招行, 准备刷自己招行信用卡, 有影响吗!

所以,你持有哪家银行的信用卡,那结算卡就不要用这家银行的储蓄卡,需要错开。有些人的信用卡比较多,那可以多办几个POS,分别绑定不同银行的储蓄卡作为结算卡,刷卡时可以避免同一家银行的信用卡入账到储蓄卡里,这样就可以最大程度避免风控的危险了。

诱导套现,揭秘POS机换新“低费率陷阱”

值得注意的是,目前,信用卡套现已涉嫌违法行为,使用POS机套现犯罪亦量刑明确。正如北京市中闻律师事务所律师李亚告诉北京商报记者,在法律层面,用POS机套现实际上是一种欺骗银行、损害国家利益的行为。这种行为会涉嫌虚构事实的贷款诈骗或者信用卡诈骗罪、非法经营等罪名。套现行为对持卡者个人同样有危害。李亚进一步补充...

...潘功胜、宣昌能发声,银行因POS机涉诈被暂停业务,花旗信用卡将...

该行十分重视,立即约谈案涉商业银行负责人,启动现场检查,暂停该行所有POS机业务并进行整顿。国通星驿再被罚1月22日,中国人民银行贵州省分行发布新罚单,福建国通星驿网络科技有限公司贵州分公司因以下三项违法行为被没收违法所得4.122万元,罚款9万元。1.对可疑交易未及时采取有效措施;2.未按协议规定及时将交易资...

以案说法|POS机套现后代还信用卡?男子涉嫌犯罪被公诉

我国《刑法》规定,违反国家规定,使用销售终端机(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等非法方式向指定付款方支付货币资金的,情节严重,构成非法经营罪。检察官提醒,“信用卡代还、养卡”的行为具有严重的社会危害性,严重扰乱市场秩序,而且侵害银行消费信贷资金和持卡人财产,对国家金融资产安全和社会稳定造成...

信用卡套现20万炒股或买房 有业务员办卡送POS机

原标题：信用卡套现20万炒股或买房，有业务员办卡送POS机作者：程维妙陈鹏消费时一定要量入为出，且信用透支仅能用于消费领域，用于生产经营、购房和投资等非消费领域均属于违规(www.e993.com)2024年11月5日。楼市调控升级，用信用卡加杠杆买房正被整肃。近日建行、农行、招行、兴业等多家银行密集发声，限制信用卡在房地产类商户刷卡。这是...

利用POS机刷卡套现替人“养卡” 犯非法经营罪获刑五年

■法官提醒持卡很潇洒,刷卡需谨慎。利用POS机为他人刷卡套现,属于非法从事资金支付结算业务,容易滋生洗钱、非法经营等犯罪行为,扰乱、破坏金融管理秩序。作为信用卡持卡人,应当理性消费,避免陷入逾期无法偿还困境,同时不向他人出租、出借信用卡,不冒用他人信用卡。

...被判!来看记者暗访POS机套现黑幕!收到这样信息要警惕,干这事违法

违法行为将受制裁2009年,最高人民法院、最高人民检察院联合发布《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定,违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法的相关规定,以非法经营罪定罪处罚。2016年,网络...

涉案金额6400万! POS机这样用涉嫌违法

POS机这样用涉嫌违法东北网11月22日讯(李子成潘耀寒记者唐继厚)近日,齐齐哈尔市富裕县公安局破获一起非法经营案,涉案金额6400余万。查获的pos机、银行卡、账单等。2021年9月22日,富裕县公安局经侦大队经大量工作后得到关于孔某涉嫌非法经营案的线索信息。经查明,孔某在2018年8月至2021年9月期间,利用自己...

...等乱象,有头部收单机构全国推行“一机一户”,你的POS机还能用吗?

近日,“一机一户”成了支付行业的热门话题,原因是9月中旬传出消息,某头部收单机构通知代理商全国范围实施“一机一户”,POS机圈子一下子炸了锅。“一机一户”意思是1台POS机只能对应1个特约商户,不能篡改收款商户,这意味着利用个人POS机进行信用卡套现的行为可能受阻。