起底个人“债务重组”中介:引导“借新还旧”,称帮忙垫资,年化费率...

即使中介的行为没有达到以非法经营罪定罪处罚的标准，但如果其资金来源于银行等金融机构，且收取了高息，则涉嫌构成高利转贷罪。根据《刑法》，高利转贷罪是指“以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大”的行为。其中违法所得数额较大，实践中一般掌握在50万元以上的标准。每日经济新闻...

“救命稻草”还是饮鸩止渴的“砒霜”?起底个人“债务重组”中介

即使中介的行为没有达到以非法经营罪定罪处罚的标准，但如果其资金来源于银行等金融机构，且收取了高息，则涉嫌构成高利转贷罪。根据《刑法》，高利转贷罪是指“以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大”的行为。其中违法所得数额较大，实践中一般掌握在50万元以上的标准。每经记者...

专骗同行!房产中介“过桥垫资”诈骗6人41万余元

近日,兴化市检察院依法以徐某涉嫌诈骗罪向法院提起公诉。名为过桥垫资,实为诈骗“带押过户”新规未出台前,二手房买卖过程中,由于部分售房人无法偿还其房产的按揭贷款,房产中介为了尽快促成过户,往往会联系从事民间借贷业务(即过桥垫资)的放贷人,或者找到中介同行、亲戚朋友等人,以民间借贷过桥方式,从出借人处借到过...

还敢过桥垫资吗?要懂知识产权实缴!

要懂知识产权实缴!曾经很多公司会用过桥垫资:只要找中介公司借一笔资金转入公账,事后再转走注册资金即可;自己只需要承担一点点中介费,成本相当低廉。以往不少公司动辄一两千万甚至一两个亿的注册资本,就是这么来的。不过,2023年新修订的《公司法》不但规定公司须在5年内完成注册资本实缴,还对抽逃资金有了更详...

金融监管总局厦门监管局提醒:警惕不法贷款中介多层收费陷阱

不法贷款中介在办理贷款过程中,通常要求借款人提供身份信息、银行账户信息、家庭成员信息、财产信息、征信报告等重要信息,以配合其进行“贷款材料包装”。重要信息一旦泄露,相关人员的信息安全权将被严重侵害;若相关信息被不法分子用于从事违法犯罪活动,则将进一步对相关人员造成经济损失甚至带来安全隐患、违法风险。

不法中介巧设骗局 严控助贷需多方合力

不法贷款中介可能还涉及平台化融资风险,从原本符合条件但暂无融资需求的客户处申请并套取融资,向原本不满足申请条件的客户提供过桥资金,形成贷款用途、使用人与实际不符,贷款存在较大违约风险(www.e993.com)2024年11月18日。事实上,不法贷款中介大量实施欺诈行为,导致银行等金融机构信贷资产安全难以保障,高频高额高息垫资行为更是扰乱金融管理秩序。

最高人民法院:对委托他人代为垫资骗取公司登记的行为的定性

被告人卜毅冰通过中介公司垫资取得真实有效的验资证明,从形式上看,确实有500万元资本投入公司注册登记设立的账户。而实质上,中介公司所提供的这500万元资金不同于传统意义上的企业间拆借融资,中介公司完全替代了晋兆燃公司,介入到晋兆燃公司设立登记的整个操作流程中来:中介公司沈志明、梅红、华颖等人分工合作,共同完成...

坚决整治不法贷款中介

这些不法行径严重扰乱了金融市场秩序,侵害了消费者的合法权益。不法贷款中介通过欺诈行为帮助不具备贷款资质的单位或个人获取资金,给金融机构信贷资产安全带来风险,高频高额高息垫资行为更是严重扰乱金融管理秩序。同时,不法贷款中介诱导、帮助借款人骗取经营性贷款挪作他用,造成普惠信贷政策资源空耗,影响国家宏观调控政策...

他们是这样忽悠人的,记者实探涉嫌违规信贷中介

近年来,随着金融市场快速发展,提供贷款信息和渠道服务的贷款中介大量涌现。一些不法贷款中介为牟取非法利益,通过帮助借款人包装贷款、提供过桥垫资等手段,严重危害金融财产安全和金融管理秩序。虽然我国早就规定禁止信用贷款违规流入股市和楼市,但是目前仍有一些机构打着中介的幌子涉嫌违规操作信用贷款审批,“中财鼎通”就是...

防范不法贷款中介 有效保护自身权益

法贷款中介为牟取非法利益,假冒银行名义,谎称有内部渠道和专业手法可以降低贷款条件、提高贷款额度或加快放款速度,打着无抵押、无担保、低息免费等旗号诱导借款人办理贷款,以帮助借款人包装贷款、提供过桥垫资、泛滥营销等手段,收取高额费用等方式非法展业,不仅侵害金融消费者合法权益,而且严重危害金融财产安全和金融管理...