资管周报:固收产品遇单日5000亿赎回;央行首期5000亿互换便利落地...

对于投资信托规模减小,有业内专家分析称,一方面是融资类信托额度压降,信托产品供给减少,符合险资风控要求的优质项目更少;另一方面,地产信托近年频频出现违约,保险投资信托更加谨慎。环比近乎翻倍!9月股票投资类信托成立数量大增业内:信托公司权益布局力度还将进一步加大第三方最新统计数据显示,9月资产管理信托发行、成...

【信托知识百问百答】 目前,金融消费者购买金融产品都要“双录...

答:《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》第二条明确,销售专区录音录像(简称专区“双录”),是指银行业金融机构在营业场所销售自身依法发行的理财产品及合作机构依法发行的金融产品,都需要实施专区“双录”管理,即设立销售专区,并在销售专区内装配电子系统,对每笔产品销售过程同步录音、录像。海量资讯、精准解...

案例解析私募基金管理人募投管退全周期的赔偿责任

我们建议管理人在向潜在投资者销售基金产品时,根据相关规定做好对投资者告知说明和风险揭示的“双录”,该等材料可在产生相关纠纷时,作为管理人证明自身已适当履行告知说明义务的有力证据。而在揭示内容上,在(2023)沪74民终603号案中,案涉封闭式私募资管产品的管理人在与投资者签订资管合同前,未将案涉资管产品持...

案析私募基金投资者适当性义务之要点

虽然《九民纪要》并未明确将私募基金作为高风险等级金融产品予以列举,其他法律法规或规范性文件也未明确将“私募基金”纳入“金融产品”范畴,私募基金管理人也未被任何法律法规或规范性文件正式纳入“金融机构”范畴。但2018年发布实施的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》明确规定,私募投资基金适用私募投资基金专...

实测!部分银行收紧超风险评级申购公募基金:上线“双录”、增加...

另外，“目前该行柜台、个人银行PC版等渠道不支持超风险购买公募基金，手机银行如超风险购买公募基金时，也需要风险评测或双录确认，券商集合理财和私募信托类不可超风险购买。”上述客户经理介绍。据了解，上述双录确认为录音录像确认，手机银行超风险交易公募基金流程嵌入自助双录环节的功能，为2024年4月16日晚间...

5·15全国投资者保护宣传日——银行代销产品的十问十答

监管要求银行建立销售行为可回溯管理机制,对产品和服务销售过程进行记录和保存,用于产品售后、客户维权时的销售行为问题责任确认(www.e993.com)2024年11月19日。“双录”作为维权的重要依据,投资者在银行销售人员提出双录请求时,要认真确认重要信息,据实回答本人意愿,保障自身合法权益。9.为什么产品我不能赎回?

信托公司怎样做好五篇大文章?

做好五篇大文章,信托公司已有一些实践探索。在科技创新领域,信托公司以信托计划为载体,通过遴选市场化私募基金管理人或组建优质股权项目资产包,以私募股权基金投资和私募股权项目投资为主要业务模式,对非上市企业进行权益性投资,通过全程把控筹、投、管、退等环节,为投资人提供参与企业上市、并购重组的稀缺机会。2023年...

招商银行代销国通信托产品再度展期 销售期间疑未双录、更改投资者...

针对银行未双录的行为,多位投资者已向银保监会寄去投诉信,截至目前还未收到回复。此外,招商银行官网显示,私募产品投资者个人投资风险能力评级为A1-A5,对应私募产品风险等级R1-R5,根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行仅能向客户销售等于或低于其风险承受能力的代销产品。诚亿集合信托...

信托产品两次展期,代销银行需要承担责任吗|金融3·15

他再三表示,这款产品必须要抢,而且很多固收类产品也是R3级,虽然等级高,但还是很安全的。”吴女士回忆说。直到2022年3月产品“爆雷”后,吴女士上网搜索才得知,在购买银行理财产品或代销产品时需要“双录”。而当时她购买过程中全权由客户经理手机操作,并未进行“双录”。2017年8月,原银监会发布《银行业金融...

买千亿私募淡水泉产品亏近26%,客户状告银行被驳回,咋回事?

根据兴业银行提交的双录话术视频资料证据,结合孔某自行签署的《代销产品信息确认函》,能够证明他充分知晓其所购买的淡水泉平衡7期N号信托计划私募产品的风险等级。关于合格投资者认定问题,法院表示,兴业银行根据孔某填写的《合格投资者认定申请书》、《个人客户风险承受能力评估问卷》,并结合其提交的《收入证明》以及孔...