个体户必须开对公账户吗?对公账户有什么作用?
1.从税务申报和税款的缴纳上,企业必须要用到对公账户。作为企业必须履行的义务,记账报税隐性要求了企业必须办理银行开户;并且,如果申请个退税补贴一类的,也必须通过对公账户走,不会打给个人账户。2.从经营的角度上看,企业在与客户进行交易时,部分客户也会要求必须使用对公账户进行收付款。只有清楚地将法人的财产与...
银行卡被冻结怎么办?权威指南来了!山东监管局首度给出四大解决...
当银行预警到账户存在安全风险,如,被他人盗用、银行卡信息泄露等情况,银行就会冻结账户限制交易。银行卡账户被管控后如何恢复正常使用呢?山东金融监管局也给出四大解决方案。第一,对于存在异常交易被管控的情况,持卡人可到银行网点进行核验,出具正常使用账户的相关交易证明,如交易合同、收货单据等,银行审核通过后即可...
银行卡限额涉违法:别用资金安全和反诈骗的理由,限制储户存取款
银行给出的解释是,这样做是为了加强个人银行账户管理,降低客户资金损失风险,同时也是在落实监管部门关于个人银行账户实行分类分级管理的要求。乍一听,这个理由似乎很合理,既是为了储户好,又是听从上级指示。然而,直接将支出限额降到500元,这种做法未免太过极端。试想一下,如果你的工资卡突然被限制每天只能转账500...
...微信支付宝跨境转账、换汇千万别超过这个数!几百个华人账户被...
2、账户交易重点检查:单笔或累计现金交易超过5万元人民币,公对公转账超过200万元人民币,私人账户之间的跨境交易超过20万元人民币,或境内交易超过50万元人民币都会被重点检查。这些新规明确区分了个人对个人的转账金额,境内账户交易超过50万才会被重点关注,而跨境交易超过20万就会被重点关注。这意味着通过微信、支付宝...
银行卡频繁转账几次会被冻结?转账次数不是关键,主要问题在这里
因为这样的行为,跟大额转账一样,有可能存在洗钱、诈骗等风险。尤其是转账的账户,还是已经被标记为风险账户的情况下,被冻结也就不足为奇了。只不过,在这个过程中,到底是转账一次就被冻结了银行卡,还是转账几次之后再被冻结,并没有统一的标准,银行方面会结合具体情况进行分析,为防止客户资金流失做好防范工作。
工资卡转账额度降至500,银行回应属实:背后的原因清楚了
此外,银行还指出,这一举措也是响应监管部门对个人银行账户实行分类分级管理的要求(www.e993.com)2024年9月15日。银行需要按照相关规定对客户的账户进行风险评估,并根据评估结果设定相应的交易限额。对于存在风险或异常交易行为的账户,银行会采取更加严格的管控措施,以确保客户资金的安全。
严查跨境支付!微信和支付宝转账和换汇,超过这个数就会触发监管和...
加拿大的华人朋友们注意了!微信和支付宝转账换汇已开始被严格监管,单笔交易或累计金额达到一定数量都可能会被抽查!今年7月26日,中国人民银行宣布《非银行支付机构监督管理条例实施细则》自发布之日起施行,对包括微信、支付宝在内的众多支付平台进行了更加严格的监管。
2024年8月起,个人微信、支付宝进账超过这个数,严查!
个人银行账户收款多少容易被查?《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》给出了明确的答案:一、大额交易会被严查简单说,这3种情况,会被重点监管:(1)任何账户的现金交易,超过5万;(2)公户转账,超过200万;(3)私户转账超20万(境外)或50万(境内)。二、可疑交易会被严查该办法明确,对以下15项可疑...
想要投资理财的进!警方手把手教学、保姆级攻略!
虚假投资平台大多会要求受害人将资金转账到指定的个人账户或非当前投资平台的对公账户,而正规的交易平台只能转账到开设的专用对公账户。同时,购买理财产品时,必须签订投资协议,资金将设置自动划扣。如果对方要求只能转账到个人账户或要求转账的对公账户与平台名称不符的,那么极有可能是虚假投资理财的“黑平台”。...
工资卡限额调整惹争议,为了保障持卡人资金安全而非限制用卡
多位银行人士对记者表示,反诈要求下的个人银行卡管控升级,是为了保障持卡人资金安全而非限制用卡,保持正常使用状态下一般不会出现限额调整。不过,随着被“误伤”的案例增多,个别地方或银行的“一刀切”行为遭到越来越多诟病。如何提高风险识别精准性、提供“误伤”后的快捷解决方案,配合反诈的同时不给客户“添...