诱导套现,揭秘POS机换新“低费率陷阱”
就在近日,多位消费者反馈频繁接到这类电话,对方称“受259号文”(《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知》)影响,原来POS机全部停用,要求重新补发新的POS机,支持信用卡刷卡套现,甚至可微信、花呗、白条扫码套现,扫码费率0.23%、刷卡费率0.45%。免费赠送的POS机,费率极低的套现模式,看似诱人的宣传...
手把手刷卡教学,发展下线拿“分润”……起底POS机套现生意经
POS机套现看似是多方“共赢”的生意,一旦套现资金形成不良贷款,最终可能带来一系列风险,严重时会扰乱金融管理秩序,引发金融风险。某金融咨询公司内部人士分析,套现实际上是将信用消费服务变成借贷服务,是对金融秩序的破坏。在套现时选择了虚假商户作为交易对象,资金回流给自己,这在银行信贷合规检查中属于必罚问题。...
起底POS机套现生意经
POS机套现看似是多方“共赢”的生意,一旦套现资金形成不良贷款,最终可能带来一系列风险,严重时会扰乱金融管理秩序,引发金融风险。某金融咨询公司内部人士分析,套现实际上是将信用消费服务变成借贷服务,是对金融秩序的破坏。在套现时选择了虚假商户作为交易对象,资金回流给自己,这在银行信贷合规检查中属于必罚问题。毋庸...
微信提示!不要发布卖POS机、扫码套现等违法营销信息
通过“不看征信、利息低、额度高、当天放款、抵押即可放款”等诱导性话术进行引流,利用非法手段提供网络贷款服务属于违法违规行为。不法分子继而达到非法占有他人财产的目的。4、少数用户在朋友圈发布售卖POS机、扫码套现等违法营销信息。利用“新型POS机不跳码、一秒到账、100%定位本地商户、信用提额”等诱惑性话术进...
POS机乱象拷问金融机构信用卡管理能力
在多个社交平台发布购买POS机的需求后,笔者收到不下30条代理商的营销私信。他们透露其费率稳定,“安全无风险”。这不禁让人感叹,POS机代理商分布广、营销力度大。然而,追根溯源,POS机销售乱象难禁应归咎于黑产链条各参与方均能获利。其中,银行、支付机构分得手续费收入中的大头。
微信发布“朋友圈违规避坑指南”:涉及虚拟货币、售卖POS机等
少数用户在朋友圈发布售卖POS机、扫码套现等违法营销信息(www.e993.com)2024年10月25日。利用“新型POS机不跳码、一秒到账、100%定位本地商户、信用提额”等诱惑性话术进行引流售卖套现设备及服务,通过虚假交易的手段提高额度、套取现金从中牟利等属于违法违规行为。窃取公民隐私...
揭秘POS机套现,“一个月刷了1个亿”
除了换新机、多装几台机器,手机线上POS也成为不少代理商“钻空子”的渠道。据其他多个POS机代理商提供的“解决方案”来看,主要是下载“开运通”App,注册成功后也可使用银联云闪付扫码,费率为0.38%。据称“其中每笔都跳商户,不会受影响,可用于个人套现”。不过,这一方法只能刷本人信用卡,其余人扫码不会秒到。
手把手刷卡教学 发展下线拿“分润” 起底POS机套现生意经
毋庸置疑,POS机套现是违法行为。广东广强律师事务所律师曾杰表示,对套现者来说,这是违规违约使用信用消费贷款行为,背后又有以卡养卡行为,很容易发生信用卡恶意大额透支,导致信用卡诈骗罪。另外,以卡养卡易出现仿制或套用他人信用卡行为,情节严重的,会涉嫌妨害信用卡管理罪。信用卡套现服务的提供者,一般通过虚构交易等...
涉案高达三千余万元!汉寿一商铺老板使用POS机恶意套现被抓
目前,信用卡套现案件高发且涉案金额巨大,严重干扰了金融秩序和银行资金安全。信用卡的使用可以缓解个人经济压力,但也需要自制能力和合理使用,否则会导致个人负债增加和恶性循环。我们在日常生活中,一定要知法懂法,时刻保持清醒的头脑,远离任何形式的洗钱行为。要知道,使用POS机套现,轻则违法,重则犯罪。千万不要以...
守护百姓“钱袋子”!邮储银行贵州省分行成功堵截多起金融诈骗
移动支付为广大消费者带来便利的同时,也让诈骗分子有机可乘。近期,邮储银行贵州省分行通过严密的防控机制和高效的反应机制筑牢金融反诈防火墙成功识别并堵截多起金融诈骗,及时保护了客户资金安全。火眼金睛识破pos机套现骗局近日,张先生拿着一个微型POS机来到邮储银行毕节市分行营业部,要求办理信用卡激活业务,引起大堂...