清理沉睡账户势在必行丨金视角

此类账户长期未发生交易,不仅浪费金融资源,还可能产生金融风险。如有不法分子利用租借、买卖等方式,获取大量银行账户进行非法活动,增加了监管难度,清理行动势在必行。清理沉睡账户有助于提升金融系统的安全稳定,优化金融资源配置。通过清理,银行可及时更新客户信息,确保信息真实有效,降低风险隐患。还能有效降低银行日常管...

...国家工商总局关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知

对于银行卡信息可能发生泄露的,发卡机构应联系持卡人,提示持卡人尽快换卡或修改密码,不能联系到持卡人且情况紧急的,可采取措施临时锁定持卡人账户。(四)完善对交易信息的动态监测。发卡机构要建立和完善银行卡交易监测系统,建立持卡人主体交易信息数据库,实现对持卡人信息的风险防控。对信用卡授信额度及分期付款等...

多风险并存!银行启动清理沉睡账户!用户怎么保障银行卡安全?

对于持卡人而言,银行卡太多,日常管理难度大,如果管理不慎,还会增加被盗刷、被买卖、个人信息泄露的风险,甚至被不法分子利用实施电信网络诈骗。出于反洗钱、反诈骗和保护客户账户安全的角度,银行进行沉睡账户的清理工作,提升资金利用效率。同时,银行对新开账户的把关也愈发严格,个人开户变得越来越难了。“沉睡账户”对...

事关你银行卡里的钱!多家银行开展“沉睡账户”提醒工作

近期,不少消费者收到了银行发来的短信提示,提醒其在银行有账户5年及以上未发生主动交易,但账户中仍有余额,需要及时处理。《金融时报》记者了解到,这一举措是去年10月金融监管总局组织开展的银行“沉睡账户”提醒提示专项工作。“沉睡账户”主要是指5年及以上未发生主动交易,且账户中有余额的个人银行账户。此次“沉...

渤海银行:唤醒“沉睡账户”守护百姓“钱袋子”

多渠道提示、提醒优化账户安全所谓沉睡账户，是指截至2023年9月30日，5年及以上未发生主动交易且账户中有余额的个人银行账户。据人民银行披露的2023年支付体系运行总体情况显示，截至2023年末，全国共开立银行卡97.87亿张，同比增长3.26%，人均持有银行卡6.93张。大量沉睡账户的存在，既不利于用户提高资金使用效率，...

沉睡账户整顿:7月10日起,你的银行卡可能面临清理

“沉睡账户”可能带来安全风险,如电信网络诈骗等(www.e993.com)2024年11月15日。这些账户因长期处于闲置状态,普遍疏于管理,易被不法分子盗用从事非法活动。因此,及时唤醒或注销冗余账户对于保障个人信息安全和防范金融犯罪行为具有重要意义。目前,各银行机构正在通过多种方式,如营业网点、官方网站、微信公众号等,对“沉睡账户”持有人进行提醒和通知。

全国人均持有银行卡6.93张 你的“沉睡账户”唤醒了吗?

国家金融监督管理总局发文表示,通过“沉睡账户”提醒提示工作,可以帮助消费者了解自身银行账户开立情况,及时查看、使用或注销冗余账户,唤醒沉睡的“钱袋子”,提升资金利用效率。此外,“沉睡账户”背后的安全风险问题,也颇受关注。“提示和清理“沉睡账户”是很有必要的。”董希淼认为,对银行来说,“沉睡账户”占用了系...

一问到底丨你的银行卡还在“沉睡”吗?多家银行开始唤醒“沉睡账户”

通过对消费者“沉睡账户”的提醒提示,帮助消费者了解自身银行账户开立情况,以便及时查看、使用、注销冗余账户,唤醒沉睡的“钱袋子”,提高资金利用效率,同时防范账户丢失、资金损失及电信诈骗等风险。如何知道自己有多少个“沉睡账户”?对于持卡人来说,我们怎么才能知道自己有没有沉睡的银行卡,或者有几个沉睡的银行卡...

6月28日起交通银行将注销这类银行卡 多家国有大行还在持续提醒...

保障用户账户安全交行近期将注销这类银行卡近日,交通银行公开表示,为保护用户的账户安全和合法权益,同时便于客户合理使用个人银行账户资源,该行将对睡眠状态的太平洋世博预付卡开展清理。具体而言,2024年6月28日起,该行将对已于2011年12月31日超过使用有效期,已连续10年以上未发生消费交易,且未办理销卡销户手续的...

谨防诈骗 降低风险 账户管控莫惊慌 资金安全有保障

为有效遏制电信网络诈骗,防范不法分子买卖或盗用银行卡,坚决守护好人民群众钱袋子,银行会采取各种措施来保障持卡人账户资金的安全,包括但不限于对账户进行管理、对大额现金业务进行监管、对银行卡进行分级分类管控等。Part1银行卡账户管控案例常见的银行卡管控案例主要有以下情形:...