陌生来电自称“银行客服”,要求财务人员配合网银年检,靠谱吗?

这是一种典型的电信诈骗手段，骗子利用人们对银行业务的不熟悉以及对个人账户安全的担忧，诱骗受害者泄露...

存款安全大揭密:6家银行面临解散,储户该如何自保?

如今，很多人希望存款时能够获得更高的利息，因而在选择银行时容易忽视安全性。首先，您得先了解这家银行的基本情况，包括过去是否有过被监管部门处罚记录，网上是否有负面消息。经过自身判断后，再决定是否将钱存在这里。如果还想存款，建议做到以下两点。第一，控制存款金额在50万元以内。这样，无论银行发生何种情况，...

如何确保资金监管的安全性?这些资金监管措施有哪些实际应用?

银行担保是另一种常见的资金监管措施。在这种方式下,银行作为担保方,承诺在特定条件下支付购房款项。如果交易未能按计划完成,银行将根据担保协议向买方或卖方支付相应的款项。这种方式不仅提供了资金安全保障,还增强了交易的透明度和可信度。3.政府监管账户在一些国家和地区,政府设立了专门的监管账户来管理房地产交易...

财政部湖北监管局:夯基础 严监管 聚合力 切实做好银行账户管理工作

通过预算管理一体化系统,对违规划转资金进行跟踪监管,确保财政资金安全;通过分析比对银行账户年度对账单与决算报表数据,核实账户余额和会计账表余额的一致性,排查预算编制是否完整,决算数据是否准确,存量资金是否充分盘活。根据单位撤并、系统切换以及日常监管发现的有关情况,及时修改银行账户管理系统相关数据,确保账户信息完整...

防电诈银行加强账户监管,地方银行人士:有要求但操作不一

对于“断卡”事宜,此前第一财经曾报道,涉事银行客服提到,银行卡管控一般包括暂停非柜台业务和调整交易限额两种管控,常见情况是银行卡涉及交易风险,银行为配合公安机关防范电信诈骗、反洗钱等落实监管要求,加强账户交易安全的管控,最终目的是保障客户的账户资金安全。

“资金云监管” 让交易更安全 消费更放心——华夏银行资金监管...

综合运用大数据、人工智能、全链路追踪预警体系等前沿技术,对账户和资金在系统层面实施了严格的硬控制,实现监管信息全流程透明,切实保障资金交易安全,给客户提供可靠的交易环境(www.e993.com)2024年11月18日。组建专业高效的服务团队,通过业务与技术的高效联动,以及总分行间的紧密协作,快速响应各级政府部门多样化、特色化资金监管需求。“资金云监管”平台...

贷款冲进股市?银行严防死守,有股民银证转账1小时被通知违规

还有人开始研究各种"合法"的办法。比如先用信用卡套现，然后再转到股票账户。或者找亲戚朋友借钱，避开银行监管。但这些方法其实都挺危险的，一不小心就可能陷入更大的麻烦。随着这事的发酵，不少股民开始反思。有人说，与其冒险用贷款炒股，不如好好工作攒钱。也有人说，投资股票要用自己的闲钱，不能把全部身家都...

全国人均持有银行卡6.93张 你的“沉睡账户”唤醒了吗?

国家金融监督管理总局发文表示,通过“沉睡账户”提醒提示工作,可以帮助消费者了解自身银行账户开立情况,及时查看、使用或注销冗余账户,唤醒沉睡的“钱袋子”,提升资金利用效率。此外,“沉睡账户”背后的安全风险问题,也颇受关注。“提示和清理‘沉睡账户’是很有必要的。”董希淼认为,对银行来说,“沉睡账户”占用了系...

截至2023年末,全国共开立银行卡97.87亿张,人均持有6.93张——你的...

国家金融监督管理总局发文表示,通过“沉睡账户”提醒提示工作,可以帮助消费者了解自身银行账户开立情况,及时查看、使用或注销冗余账户,唤醒沉睡的“钱袋子”,提升资金利用效率。此外,“沉睡账户”背后的安全风险问题,也颇受关注。“提示和清理‘沉睡账户’是很有必要的。”董希淼认为,对银行来说,“沉睡账户”占用了系...

你有中招吗?多家银行开启“沉睡账户”唤醒工作,来瞧瞧吧

监管部门对银行业有着严格的监管要求,包括对银行账户的管理和风险控制等方面。唤醒“沉睡账户”是银行响应监管要求、确保银行账户合规性和安全性的重要举措。通过唤醒这些账户,银行可以更好地履行监管职责,维护金融市场的稳定和安全。同时,这也体现了银行对社会责任的担当和履行。