微众银行收1387万元大额罚单!涉违反账户管理规定等违规事实,5名...

罚单信息显示,微众银行存在五项违法行为:1.违反账户管理规定;2.未按规定履行客户身份识别义务;3.未按规定保存客户身份资料和交易记录;4.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;5.与身份不明的客户进行交易。同时,微众银行多名高管因对上述违法行为负有责任而被处以罚款:陈某宏(时任深圳前海微众银行股份有限公司...

微众银行:涉违反账户管理规定等多项违规,被罚款超1300万元

行政处罚信息公示表显示,深圳前海微众银行股份有限公司(以下简称“微众银行”)因:“违反账户管理规定;未按规定履行客户身份识别义务;未按规定保存客户身份资料和交易记录;未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易”,被中国人民银行深圳市分行处以警告,并罚款1387万元。同时,时任微众银行零售存...

反洗钱不利!微众银行被罚近1400万!去年大赚108亿

具体来看,根据行政处罚决定书,深圳前海微众银行股份有限公司涉及的五项违规行为包括:违反账户管理规定;未按规定履行客户身份识别义务;未按规定保存客户身份资料和交易记录;未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易。与此同时,五位时任微众银行管理人员也因上述违规行为受到警告和罚款。其中,零售...

反洗钱不利,微众银行“吃到”千万罚单!

这可能涉及微众银行在开设、使用、撤销客户账户过程中,未能严格遵守《人民币银行结算账户管理办法》等法规,如未按规定审核开户资料的真实性、完整性,或对异常交易监控不力等。而金融机构应严格遵循账户实名制原则,确保开户人信息的真实性、准确性和完整性,与微众银行在此方面未能有效防范开户的风险有关。二是未按规定...

《种地吧》第二季收官,“企业成长好伙伴”微众银行数字化企业服务...

微众银行“企业+账户”服务,支持无纸化预约开户、极简所需资料,借助大数据风控、OCR、电子印章、人脸识别、远程视频等一系列数字科技及安全策略加持,极大提升了企业服务效率。企业主不仅可以通过微众银行企业金融APP、配套小程序使用该服务,还能在PC端实现双端协同,让转账查账、电子回单下载打印、授权审批、收支分析等日常...

微众银行携手生态合作伙伴众安保险,为中小微企业提供线上化...

有别于市场常见的仅保个人账户保障责任的产品,微众银行企业账户安全险突破性地将企业账户纳入保障范围,切实保障企业的资金安全风险(www.e993.com)2024年11月22日。同时,微众银行还甄选代销了能够保障中小微企业境内贸易赊销风险的国内贸易信用保险,填补市场不足的同时,切实保障相关企业贸易融资、缓解资金压力,助力企业信用管理体系建设。

微众银行与嘉联支付达成生态合作,以生态共融助力中小微企业数字化...

同时,微众银行企业金融拥有涵盖票据、保险、理财、账户管理等多样化的数字化产品及服务,其中在企业账户管理领域,双方将围绕企业收付款、账户开户、资金管理等场景展开合作,为企业打造更便捷、更智能、更安全的企业账户服务。此外,双方将围绕嘉联支付为灵活用工企业提供一站式佣金发放等服务的核心产品——“嘉薪云”平台...

微粒贷贷款冻结,你的微粒贷账户被冻结了?这里有一份详细的解决方案!

另一方面,微众银行可能会采取法律手来追回逾期借款。如果用户长期不进行还款或者拒不还款,微众银行有权将逾期用户列入系统,影响用户的个人信用记录,并可能采取进一步的法律行动,诉讼追款等。需要注意的是,微众银行并没有直接冻结微信账号的权利。微信作为一个独立的社交平台,拥有自己的服务协议和政策,不受微众银行的客服...

原创微众银行:始于数字原生,立于普惠金融

成立九年来,微众银行将普惠金融产品作为其核心主营业务,在个人金融和企业金融层面推出普惠金融产品,累计为3.7亿个人和410万小微企业提供了包括银行账户、存款理财、小额信贷和支付等在内的综合金融服务。对于传统银行服务难以有效覆盖的小微金融,尤其是长尾个体工商户领域,微众银行也做到了敢贷、愿贷、能贷、会贷。

深圳绿色金融又添生动实践,七大维度详解“降碳贷”

维度一:什么是“降碳贷”?“降碳贷”是人民银行深圳市分行指导辖内金融机构,围绕深圳企业碳账户开发的新型信贷服务模式。在具体操作上,银行将深圳地方征信平台提供的企业碳账户评级报告信息,纳入授信审批、贷款定价、风险管理等流程,对绿色低碳、碳减排效果显著的企业,在贷款利率、期限、额度、抵质押方式等方面给予差...