【以案释法】用自己的银行卡帮他人转账 违法吗?

本人的银行卡一定不能出租、出借或买卖,更不能为了蝇头小利,帮助他人操作转账,在守护住自己的钱袋子的同时,也防止被电信诈骗分子利用,帮助骗取他人的钱袋子,充当电信诈骗分子的帮凶。法条链接:《中华人民共和国刑法》第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方式...

揭秘!银行卡转账限额为何“缩水”,解锁提额新姿势

“新办卡、跨省办卡的客户往往会被银行认定成为风险等级相对较高的客户，因此这类客户新办的银行卡非柜台转账额度普遍较低。”有银行业内人士指出，同样是因为此前有电信诈骗犯罪嫌疑人通过新办卡走账，为此银行业提高了这类账户的监控力度。原因三：涉嫌违法犯罪行为一些账户被监管机关列入重点关注名单除上述情况外...

银行卡的转账记录能够删除吗?

银行卡的转账记录不能删除,极个别情况除外。银行卡是银行账户的实体介质,通常由国内有资质的银行发行,包括但不限于借记卡、储蓄卡、信用卡等。基于国内相关法律、法规,以及主管部门的限制,只要是在国内开展业务的银行,都有责任和义务保留用户的交易记录信息,且不允许用户随意删除,包括但不限于存款记录、取款记录、汇款...

银行卡频繁转账几次会被冻结?转账次数不是关键,主要问题在这里

结合会被银行判定为交易异常的情况来看,正确用卡的其中一个做法,就是要避免频繁地转账。尤其是不要将银行卡借给别人,哪怕不给原件,只是报账号数字都不行。一旦与陌生人,或者是与被标记的风险账户之间,进行了金钱上的交易,带来的账户隐患会很大。比如也被银行标记为风险账户,后续进行更严格的管控等。为了避免...

【反诈小课堂】帮人办银行卡、把支付宝借给他人转账…… 小心掉入...

“我的银行卡有转账限额,我就去柜台取款,分别转入公司提供的5个银行卡,后来我工资没有拿到,也联系不上公司的人了。”奴某说。市公安局沙区分局对奴某处以罚款500元的行政处罚。办案民警介绍,在办理的此类案件中,违法嫌疑人试图用自己对法律的“无知”来逃脱追责,事实上,其出租、出借的银行卡为犯罪分子转移犯...

闹大了!工资卡转账额度降到500?多家银行回应,网友:简单粗暴

7月10日,家在浙江的刘女士刚刚发了工资,想着给自己的母亲转一些钱,尽一尽自己的孝道,没想到在手机上转账时怎么也转不出去(www.e993.com)2024年11月15日。去了银行询问才发现,自己手机绑定的银行卡转账额度被降低了,所以,只要超过了这个限额,转账交易就会失败。这可把刘女士气坏了,自己又不是什么“大款儿”和“大老板”,每月给母亲转的钱...

银行卡转账限额“一刀切”,普通用户被“误伤”咋办?

近日,“工资卡转账限额被降到500元”登上微博热搜。据媒体报道,5月末,苏先生在没有得到事先通知的情况下,工资卡每日转账限额被下调到500元。银行给出的解释为了保证卡内的资金安全和反诈骗。对此,苏先生很疑惑,“如果急用钱的时候该怎么办?”也有网友吐槽,银行这份“关心”太沉重了,个人能拒绝吗?

银行卡转账限额从何而来?银行反诈如何避免“误伤”?

上海另一储户赵安安对澎湃新闻回忆，大约一年前，她想将一笔数千元的资金从某国有大行的银行卡里转出，却发现银行卡被限制了额度，每天只能转账1000元。银行客服告诉赵安安，修改额度需前往开户银行。赵安安说，这张卡是自己2015年在广州开的，平时鲜少使用。她常住上海，因此并未前往广州的开户网点办理提额，只是分...

办信用卡能办吗,如何办理信用卡?详细流程及注意事

信用卡逾期并不影响办理大额银行卡转账,但它可能会对您的携带信用评分产生一些负面影响。在办理大额银行卡转账时,银行往往会进行一定的材料信用审查,包括您的有效信用记录、信用评分和逾期记录等。逾期还款可能会使您的身份证明信用记录受损,影响您在办理大额转账时的工作证信用评分。银行会根据您的明等信用状况决定是否...

银行卡不要再开通短信通知?银行经理:平替有很多,开通就是浪费

前两天去银行办理业务时,银行的工作人员总是建议我开通银行卡的短信通知业务。一时间我有点摸不着头脑,这短信通知业务到底有什么作用呢?事情是这样的,前段时间家里请人干活,因为都是农村人,有些人是能够接受转账,但有些人没有微信和支付宝,只能给现金。于是这几天就来来回回跑了好几次银行,而这几回银行工作...