中国银行两家支行分别被罚5万元:因未按规定加强非柜面转账管理
9月4日消息,中国人民银行滨州市分行正式发布了关于两家中国银行支行违规行为的行政处罚信息公示。公告指出,中国银行股份有限公司滨州胜滨支行及中国银行股份有限公司博兴支行,均因未严格遵守非柜面转账业务管理的相关规定,被当地人民银行处以严厉的经济处罚。具体而言,中国银行滨州胜滨支行和博兴支行,因在管理非柜面转...
限制非柜面交易:洪洞农商银行成功堵截一笔电诈资金转账
“我的银行卡昨天还在直播间消费、转账,今天就不能在手机上转账汇款了。”近日,客户李先生急匆匆地来到洪洞农商银行城关支行营业大厅,要求办理向他行汇款业务。银行工作人员开始警惕起来,经查询,发现其银行卡已被限制非柜面业务,询问其在直播间还进行哪些消费时,客户神情着急,只是催促工作人员赶紧汇款。大堂经理上前进...
多家银行不定期动态调整 客户非柜面转账限额
即便持卡人自己设置了较高转账限额,也不一定能转出去。调整额度为防范电信诈骗多家银行客服人员解释称,下调非柜面交易限额的主要目的是为了防范电信诈骗。这些银行此前已经发布公告预告了将要调整部分个人银行结算账户非柜面交易限额,调整包括网上银行、手机银行、自助设备、第三方支付、POS等渠道的支付限额。一家银行...
多家银行非柜面日限额“缩水” 风险管控与便捷服务如何平衡?
非柜面的日限额不得超过1万元,开户满3个月之后凭借有效身份证,可到就近网点调到3万元或者3万元以上。”某股份行郑州某支行客户经理称,储户如需调整至5万元及以上,则需要提供辅助证件,比如水、电、煤、社保证明,以及账户的资金流水等,可以再做相应的调整。
多家银行调整个人账户非柜面限额,意味着取钱不再随意?
"家庭中的普通母亲则从不同的角度表达了自己的观点:"我最近给儿子交了学费,但转账限额不够,差点错过了一件大事。银行设置这样的限制真的很烦人"。通过这位冲浪者的经历,我们可以了解到这一政策的实施可能带来的实际问题。一些理解银行做法的人主张"安全第一":"看到那么多诈骗的报道,我宁愿银行严格一点,...
多家银行调整个人账户非柜面交易限额,停止ATM 手机扫码取款
据证券日报,星图金融研究院副院长薛洪言表示,银行调整账户非柜面渠道支付限额主要基于防范电信网络诈骗或反洗钱需要,通过系统模型实时监控账户支付转账情况,对于出现异常的账户触发限额调整机制(www.e993.com)2024年10月9日。此外,一些长期不用的睡眠账户,也可能会被银行调降限额,需要去柜面进行再激活。同时,多家银行停止手机银行中ATM扫码取款业务...
新开卡限额千元级、存量卡莫名被降额!转账降额“误伤”用户
可以查看是否所有转账都受到影响。通过非柜面渠道发起的理财、三方存管等投资购买类交易,及本人账户向信用卡账户转账还款等交易均纳入非柜面支付限额进行累计。不过,要注意的是,跟银行签了房贷等自动划扣的业务,是不会受到限额的影响。第二招:超20万元取款可先预约...
央行新规严管个人账户:支付宝微信转账将限制笔数
央行还明确,自12月1日起,个人通过银行自助柜员机向非同名账户转账的,资金24小时后到账。此外,为最大限度阻断诈骗分子诱导受害人进行资金转账和赃款变现,自12月1日起,除向本人同行账户转账外,个人通过自助柜员机转账的,发卡行在受理24小时后办理资金转账,个人在24小时内可以向发卡行申请撤销转账。
转账额度降至千元“误伤”用户
可以查看是否所有转账都受到影响。通过非柜面渠道发起的理财、三方存管等投资购买类交易以及本人账户向信用卡账户转账还款等交易均纳入非柜面支付限额进行累计。不过,要注意的是,跟银行签了房贷等自动划扣的业务,是不会受到限额的影响。第二招:超20万元取款可先预约...
转账被限额?莫慌!如何提额看过来
因此,《通知》要求银行加强非柜面转账管理,要求支付机构加强支付账户转账管理,在保障单位和个人正常转账需求和效率的同时,也有利于阻断不法分子利用非柜面转账大量转移资金,还能对账户信息泄露后不法分子通过非柜面转账窃取资金起到防范作用,能够更加有效地保护单位和个人资金安全。