父亲以儿子名义开账户炒股,685万元转账算投资款还是借款?
老陈以小陈的名义开立了一个证券账户专门用于自己炒股,账户密码由老陈掌握,虽然绑定的银行账号为小陈所有,该银行账号密码也仅小陈知晓,但是证券账户由老陈实际使用,银行账户内的资金也是老陈所有,交易盈亏均由老陈自担。近几年,老陈向小陈的银行账户转账20万元,又向某合伙企业转账665万元,其中625万元备注为“投资款”,...
存折和银行卡,原来差距竟然这么大,可惜好多人不知道
打开网易新闻查看精彩图片第二个区别就是在使用便捷度上,在这一点上,银行卡的便捷度明显的要比存折高很多,因为银行卡可以通过第三方应用或者说手机银行、网银等方式进行存取和消费,不需要到银行柜台去办理,而存折我们只能拿到存折,然后只有在银行柜台进行办理才可以。打开网易新闻查看精彩图片第三个区别就是转...
究竟|银行卡取款或转账为何会被限额?
届时,如客户需要提升线上转账限额,请携带有效身份证件和银行卡,到该行任一网点办理。部分地区因当地监管要求,可能需要提供其他辅助证明材料,具体可以咨询当地网点。为防范电信诈骗风险,各银行早已开展个人存量账户清理其实,各家银行此前早已发布公告,对“长期不动”“一人多户”等个人银行账户进行排查。谈及缘由,多...
农行将对长期不动存折进行销户处理
2021年1月5日,中国建设银行发布《关于清理长期不动个人银行账户的公告》,其中提到,截至2020年10月31日,连续三年以上(含三年)未发生存现、取现、转账等主动交易,账户余额为0,且无信用卡约定还款、个人贷款还款等签约关系的借记卡、准贷记卡、活期存折账户,均在清理范围内。2021年5月7日,中国工商银行通过官网发布...
农行员工5年诈骗500万:手写存折 妻子娘家人是受害重灾区|凰家反骗局
1、手工填写虚假存款数额,伪造存折(1)利用其农行员工的身份取得亲戚邻居的信任,索要受害人的身份证、现金,如受害人未能给现金则再索要其银行卡取款密码以便自行取现;(2)从受害人给其的现金里拿出1000元办理定期存折,然后撕掉第一页,在存折上手工填写虚假存款数额,将伪造的虚假存折交给受害人。
套路太深!广州一夫妇贷款学“炒股”,被这伙人骗取222万元!
该境外男子则每月通过数字货币支付夏某等犯罪嫌疑人报酬(www.e993.com)2024年9月19日。夏某收到数字货币后,变现为人民币,转账给团队成员。据夏某等犯罪嫌疑人供述,用于诈骗的“某泰”APP和正规股票交易平台看上去一样,可操作股票买入卖出、打新股、绑定银行卡等,可看持仓、新闻、资讯等,事主觉得自己进入的是正规股票投资平台。
贷款学“炒股” 夫妇被骗222万元
据夏某等犯罪嫌疑人供述,用于诈骗的“某泰”APP和正规股票交易平台看上去一样,可操作股票买入卖出、打新股、绑定银行卡等,可看持仓、新闻、资讯等,事主觉得自己进入的是正规股票投资平台。诈骗团伙利用事主下载的安装包进行电子数据采集,当事主转账充值时,后台操控自动跳转至诈骗团伙的账户收款,掌控事主资金。
建行存折悄然“退休”
昨日,市民张小姐驱车前往建行五一大道支行,想为自己在国泰君安证券新开的炒股账户办理存折开户进行转账,不想却被告知“没有存折了,只能办理银行卡”。张小姐告诉记者,自己并非排斥银行卡,只是炒股资金进出频繁,用“蓝本本”每次进出的钱都记录在册,有时间去刷一下折子就一目了然,比银行卡更有感觉。没想到,存折却已...
炒股赌球 两银行职员挪用百万公款
2004年1月,赖毅利用工作之便,以他人名义开设存折并办理了银行卡。他窃取了储蓄柜前台柜员的代码,虚构存款,在结账时以储蓄凭条未盖章为由,要求储蓄前台柜员盖章。随后,赖毅将4万多元虚构存款转账到自己股市的账上。本以为神不知鬼不觉,没想到赖毅作案过程被同柜台的同事赖亚林发现。惊恐之下,赖毅请求赖亚林不要告发...
都市族临时抱佛脚:从清理银行卡开始学习理财
我有一叠银行存折。工资在一个户头,奖金在另一个户头,保险公司又给了我一个扣保险款的专用户头,还有炒股的银行户头……拥有如此多的银行户头实在是无奈。然而户头虽多,银行卡却只有三张。一张信用卡是少不了的,以备必要时透支;另外两张是工行的灵通卡和邮局的绿卡。