莫开伟:银行缘何要开展清理“沉睡账户”工作?

实际上，银行开展清理“沉睡账户”工作只是完成国家金融监管总局布置工作任务的持续。因为去年10月份，国家金融监管总局发文要求银行开展“沉睡账户”提醒提示专项工作；该项工作自2023年10月起，持续1年，由各银行机构对“沉睡账户”持有人进行提醒和通知。什么是银行“沉睡账户”？按照国家金融监管总局发文内容，就是指5...

800名工行储户身陷骗局:谁动了我的银行账户?

客服人员:不是,需要客户通过手机银行、网上银行去申请办理的。郭小蓉:我没有申请开通,昨天也没有进行过操作,能查到昨天手机银行操作这项业务的地点吗?客服人员:抱歉,这个查不了……有可能是你账户卡号、登录密码被不法分子窃取,他们登录进行操作。……郭小蓉:现在有人用我的账户进行了如意积存,这个钱是否能...

银行换号码的流程是什么?这种更换对客户的账户安全有何影响?

1.增强安全性:有时,银行更换号码是为了应对潜在的安全威胁,如号码泄露或被不法分子利用。通过更换号码,银行可以有效切断这些威胁,从而增强客户的账户安全。2.客户适应期:号码更换可能会导致客户在适应新号码的过程中出现短暂的混乱。例如,客户可能忘记更新自动支付设置或错过银行的通知。因此,银行需要在更换号码后提...

银行卡涉案后证据材料怎么整理?情况说明应该怎么写?

(如果没有冻结文书)202X年X月X日,申请人发现名下XX银行账户(卡号XXXXXXX)被贵局限额冻结XXXX元整,关于此笔冻结提供情况说明如下:(如果有冻结文书)202X年X月X日申请人发现名下XX银行账户(卡号XXXXXXX)被贵局以文书编号“XX公(治)冻财字2024XXXX号”限额冻结XXXX元整,关于此笔冻结提供情况说明如下:(这...

散户出U银行卡冻结、涉案账户名单、两卡名单全流程解决方案。

只要你自己并不是主动出借、出租银行卡的类型和一级涉案,一般不会被纳入断卡惩戒(两卡名单),但会被承办人上报到反诈大数据平台,全国的反诈中心都会收到线索和涉案编号,也叫涉案账户名单,各大商业银行从而收到通报,然后把你列入高风险名单,这就是大家说的“银行黑名单”,表现形式就是你去银行一刷身份证就提示:涉...

你的银行账户“沉睡”了吗?有啥影响?该怎么唤醒?

根据公安部此前的通报，由于银行账户服务是所有金融服务的基础，不法分子便盯上了这一领域，采用租借、买卖等手段获取大量银行账户，从事跨境赌博、洗钱、电信网络诈骗等非法行为，2020年1月至2021年11月，仅用于电信网络诈骗的单位银行账户就达到5.85万户(www.e993.com)2024年11月3日。Q:如何唤醒“沉睡账户”？A:个人用户如果收到了银行的...

超20家银行唤醒!“沉睡账户”未唤醒的银行卡会怎么样?

工商银行全国客服表示,“沉睡账户”如果有余额会被限制金融功能,客户须持有效身份证明和银行卡到就近银行网点柜台刷新账户信息,原则上不收费。账户无余额的情况下,也不与基金债券等关联,会自动销户。招商银行总行客服回应,“沉睡账户”如果有余额,只能在柜台窗口办理金融业务,线上和无人取款机不能办理业务;若无余额且...

交通银行冻结了,交通银行账户被冻结,如何解决?

交通银行是中国的致电一家大型银行,在金融行业有着较高的解冻知名度和良好的即可信誉。借款人若发生逾期未还款的中心情况,交通银行有权采取逾期冻结措,以保障自身的欠款权益。逾期冻结是银行为了保证借贷双方利益而采取的原因一种手,它主要是将借款人的不同账户中的输入资金冻结,禁止借款人进行相关的密码资金操作。这...

即日起,个人银行账户收款高于这个数要小心!

1、以公司的名义开通微信、支付宝账号以公司的名义开通的微信、支付宝账号,属于对公账户,与银行账号的性质是相同的,可以正常地进行交易。2、对于个体工商户,可以单独设置微信、支付宝账号个体工商户,是允许以个人账户收款的,但为了与家庭消费相区分,建议单独设置一个微信、支付宝账号用于收付款,避免公私不分。

少年黑客破译19万个银行账户 可提现金额15亿元

公安部将此案定为“海燕3号”专案,由广东省挂牌督办。2014年5月到9月,该案犯罪嫌疑人相继落网。令人吃惊的是,制造这起特大信用卡诈骗案的主犯,竟然是个未成年的孩子。这名当时只有17岁的“少年黑客”,利用从网络泄密数据库中所掌握的用户数据,成功破译了19万个银行账户资料,可提现金额近15亿。