起底个人“债务重组”中介:引导“借新还旧”,称帮忙垫资,年化费率...

刘欣表示,如果中介没有取得金融机构经营许可证,则提供高息过桥垫资的行为可能触犯《刑法》,涉嫌非法经营罪。根据《最高人民法院最高人民检察院公安部司法部关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》第一条“违反国家规定,未经监管部门批准,或者超越经营范围,以营利为目的,经常性地向社会不特定对象发放贷款,扰乱金融市场秩...

向不特定人员多次提供“过桥”拆借服务,是否属于职业放贷?

本案中,没有直接证据显示老叶符合营利性这一特征,但是,不单截取本次借贷,而是从出借人从事的整个借贷交易链条上进行全面审查,出借人以个人名义短期出借、“过桥垫资”,并最终促成的贷款中收取费用,出借与营利之间存在因果关系,再加上其出借次数、金额等多因素考量,法院最终认定老叶行为构成职业放贷。根据法律规定,...

起底个人“债务重组”中介

刘欣表示,如果中介没有取得金融机构经营许可证,则提供高息过桥垫资的行为可能触犯《刑法》,涉嫌非法经营罪。根据《最高人民法院最高人民检察院公安部司法部关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》第一条“违反国家规定,未经监管部门批准,或者超越经营范围,以营利为目的,经常性地向社会不特定对象发放贷款,扰乱金融市场秩...

上海银行180万贷款不翼而飞?贷款人配合不法中介造假申贷,最终自食...

近年来,不法贷款中介打着正规机构、银行合作机构或内部人员等旗号进行虚假宣传,通过“包装”贷款、提供过桥垫资、捆绑销售等手段向消费者收取高额费用并牟取非法利益,损害消费者利益的同时,还扰乱了正常的金融秩序,危害金融市场的健康发展。中国裁判文书网披露了这样一则案例:贷款人雷某杰配合不法贷款中介向上海银行南京...

商业贿赂牵出案中案 | 江西经侦_澎湃号·湃客_澎湃新闻-The Paper

近日,浔阳公安成功侦办一起银行工作人员违法发放贷款案,并在案件侦办中,发现其中关联的一家中介公司“垫资过桥”涉嫌高利放贷,警方乘胜追击,将犯罪嫌疑人张某、付某、程某、吴某等人一举抓获,挽回经济损失300余万元。银行“内鬼”与人“里应外合”违法放贷上千万...

过桥垫资算不算非法放贷?利率超过LPR4倍,就涉嫌非法经营罪?

现实情况是非法放贷一般都没有金融放贷资格,利率都很高(www.e993.com)2024年11月27日。所以如果最后收不回,去法院打官司了,过桥垫资的公司一般都要吃亏。当然很多过桥垫资公司都同银行等金融机构事先沟通联系好,保证贷款可以如期发放,而且设置了一定的风控条件。不过如果真的企业想不还这个贷款这一切都白搭,银行的这种事先沟通也是违规操作。

警惕中介垫付“过桥资金”有猫腻

不法中介为牟取非法利益，往往怂恿消费者使用中介的过桥资金偿还剩余房贷，并从中收取垫资过桥利息、服务费、手续费等各种名目的高额费用，消费者“转贷”后的综合资金成本可能高于房贷正常息费水平。即使最终申请经营贷失败，消费者仍将被中介要求承担上述各项高额费用，同时还将承担高息过桥资金的还款压力。风险三：“...

女子靠“垫资过桥”赚取高额利息,结果却背上200多万元债务

谋取高额“过桥费”风险巨大投资人需谨慎广西南国雄鹰律师事务所律师张庆兴认为，诈骗，是指以非法占有为目的，采用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取数额较大公私财务的行为。在该案中，李某强主观上并没有非法占有于某及陈某钱款的故意，也没有虚构任何事实，仅是在银行放贷后挪用款项，造成未能归还借款。因此，李...

江苏泰兴护士与情人合伙非法集资4亿

与张晶交往后,王小娟也开始接触到高利贷。两人利用手上的几百万元资金,不但开办了足疗会所、汽车美容店,还做起了能赚钱的“大生意”。这个“大生意”,不是一般的小打小闹,两人从一开始就瞄准了企业主这样的大客户,当地俗称“过桥资金”(为他人垫资还贷再续贷),“企业贷款到期我帮忙还,他们给我利息。”...

民间过桥垫资,是违规,还是违法?看完心里就有数了

个人非法放贷数额累计200万以上(单位累计超过1000万)。年化利率达到法律规定的界限(最新标准为15.4%)。以上这几点,过桥资金几乎每一条都踩了“红线”。因此,严格意义上来说,现如今的过桥垫资,本身肯定是不受到法律保护的!可目前,过桥垫资依旧处于灰色地带,基本处于“民不追、官不究”的状况。