个人征信负面和银行交易流水对不上,黑龙江的各个农村银行请解释

个人征信报告中显示的是2017年7月20日,可是,2017年7月20日我并没有在国内,而且我在我的银行交易流水中也没有找到这笔4350元的贷款,而且这一次我并不是查询10天以内的交易记录,而是查询的是30天的银行交易流水记录,而没有任何一笔能对得上个人征信报告中的金额,最主要的是,我的...

池子事件背后黑产:卖家宣称4000元可查银行流水 确保专业准确

5月7日,一位银行从业人士告诉南都记者,通过查询个人银行流水记录,可以查看持卡人资产状况、最近消费情况,知晓其钱从哪儿来、是怎么用的。通常,买房、出国等都需要资产证明,通过流水即可以证明其资产状况,“银行流水一般是需要本人同意才能查询,原则上员工不可以私下查。”律师:池子可追究民事责任并向银监会投诉“中...

117个人组成庞大的洗钱网络 流水超过万亿!全是黑钱

顺着这个线索,警方追查了好几年,结果是117人涉案,涉及300多家报关行和1300多个公司,他们组成庞大的洗钱网络,一般我们把这些机构叫做地下钱庄,他们能量惊人,像这次涉案的13个地下钱庄涉案的流水超过万亿。02地下钱庄一般在境内境外都有账户,要美元换人民币,外面打美元进美元账户,国内就打钱给目标账户,反之亦然,还在...

疑似“冒名开户”,两月流水达3000多笔,衡水一农商银行被举报

形成面谈记录之后，互相双方都签了字，证明我们（银行）也确实调查你了，不是咱自己开的，签完字之后，在柜台上该怎么销户就怎么销户，这样可以吗？你要是签了字以后证明就不是你（国女士）开的，你要是证明当时开户就不是你的话，可以签字，我可以进行撤销户，但是你要签字。”狄主任问道：“你确定那不是你开...

银行未征得员工同意查询员工征信和银行流水,这样做合法吗?

银行的流水不仅包括个人在银行账户的全部信息和金融资产余额,还包括了资金的往来过程信息,甚至会包括个人的消费记录和社会交往信息,因此成为个人的隐私重要部分。对于金融机构来说,为客户保密、不得泄露个人信息是基本的规则。而银行如果擅自查询银行的个人流水,无疑是对银行员工个人权益的侵犯,是违法行为。

中信银行“流水门”:支行长被撤监管介入 7成网友表态不再相信

同时,一位具备银行从业背景的人士向新浪金融研究院表示,银行内部系统可以查询在银行开户的客户流水信息(www.e993.com)2024年12月19日。“一般是通过模糊搜索进行查询。”该人士指出,员工可以通过先进行姓名搜索,后比对年龄性别等精确信息的方式,查询到他人流水信息,但这种操作属于明确违规。

原银监会干部辞职13年后被查!“下海”不到一年获500万报酬,还引发...

辞职13年后，原银监会干部被查。7月17日，据中央纪委国家监委驻中国银保监会纪检监察组、河北省纪委监委消息，原中国银行业监督管理委员会纪委、监察局正处级纪律检查员、监察员张岩森涉嫌严重违纪违法，目前正接受纪律审查和监察调查。简历显示，张岩森出生于1966年，山西阳泉人，博士研究生，1987年3月加入中国共产党...

购房加杠杆调查:按揭+消费贷再现 工资流水可包装

购房加杠杆调查:按揭+消费贷再现工资流水可包装去年下半年,全国各地针对银行个人消费贷的排查工作大规模展开,银监会等监管部门也采取了一系列措施严格监控消费贷等资金流入房地产,并且成果显著。然而,进入2018年,购房“加杠杆”方式又出现了。近日,《证券日报》记者调查发现,部分房产中介和融资担保公司联合个别银行...

有银行打印流水需网点主管签字 客户:我的账单凭啥你说了算

针对此事,《证券日报》记者咨询了该网点的工作人员,工作人员表示,打印对账单需要从后台调取资料,涉及到人力成本,同时保存客户的账户信息也占用了银行资源,因此需要收取一定费用。同时,这位工作人员强调,银行按照银监会的规定,免费提供12个月以内的对账单查询和打印,超过12个月的收费标准也是通过监管部门审批的。

首付贷遭严查 工资流水造假银行将永远拒绝贷款

对此,杭州部分银行已经开始严查各类资金违规流入房地产市场的情况。一家股份制银行信贷部工作人员表示,如果贷款申请人所要购买的房子总价超过500万,银行规定必须出具首付流水,也就是说需要提供支付首付款银行卡的流水明细,这么做的原因很简单,之前多次查到过这类型违规的情况,银行就是要知道这笔首付款是从哪里来的。