投资者花558万买基金亏超170万!上海银行未“双录”担责九成,被...

在网点工作人员协助下，实施了下载手机银行App、赎回其他产品并完成案涉产品购买等一系列操作，监管机构已经认定银行“应双录未双录”，手机系由王某本人还是银行工作人员操作、产品风险是否如实告知等均无从查实，故上海银行虹口支行的违规行为导致实际销售场景无法可溯还原，其应承担未尽适当性义务的法律后果。

销售未“双录”,一家银行按九成责任比例赔偿投资者159万

“具体而言，如果因为工作人员的误导行为，导致消费者做出错误的投资决策，从而造成经济损失，银行需要向消费者承担相应民事赔偿责任。如果银行或其工作人员违反了金融监管机构的相关规定，如未按照要求保存双录资料、未对消费者进行风险提示等，那么银行及其工作人员可能会受到金融监管机构的行政处罚，如罚款、停业整顿、吊销...

投资者花558万买基金亏超170万!上海银行未“双录”担责九成,被...

“应双录未双录”,上海银行承担90%赔偿责任2023年2月,王某向监管部门举报上海银行虹口支行在案涉基金产品销售过程中存在违规行为。同年6月21日,监管部门出具一份《答复书》,其中载明:“经查,某银行(即本案上海银行)在销售过程中,存在应双录(录音录像)未双录情况,且客户经理对您违规承诺预期收益。对此,我...

又见未履行“双录”引来诉讼,投资者558万买基金一年亏损170万...

法院认定银行未落实“双录”要求需担责九成据文书披露,2023年2月20日,王某监管部门投诉举报某银行虹口支行在案涉基金产品销售过程中存在违规行为。同年6月21日,监管出具《某银行违法行为举报事项答复书》,其中载明:“经查,某银行在销售过程中,存在应双录(录音录像)未双录情况,且客户经理对您违规承诺预期收益。对...

又见未履行“双录”引来诉讼 银行因违规销售赔偿159万

不过,从监管部门公布的罚单来看,尽管“双录”已经全面推行7年,但依然有一些银行机构没能严格履行相关规定。今年8月的一张行政罚单就与相关——浙江金融监管局8月1日披露,中国邮政储蓄银行股份有限公司浙江省分行,因为营销推介理财产品时存在未“双录”问题;在风险承受能力评估过程中误导投资者,导致风险承受能力评估结果...

7月1日新规实施:调查问卷低于37分或不能再炒股(图)

此外,普通投资者申请转化为专业投资者、普通投资者临柜购买高风险产品或者申请相关服务等业务,也需要进行双录(www.e993.com)2024年11月10日。此前,部分证券公司根据自身情况在为客户开通融资融券、个股期权、分级基金等业务和向客户销售高风险金融产品时,已对客户进行双录。按照办法规定,7月1日起,如果在营业网点出现以下情形,则应当将向普通投资...

保护投资者,券商做了些什么?

投资者也会采取投诉和诉讼等方式，主张权益。两融绕标案件判决警示另一方面，在与投资者的纠纷中，券商如果能证明尽职尽责，不仅无需承担责任，并且还能向过错方讨回公道。这不，近期一则涉及“两融绕标”的案件，银河证券完美的证明了"无过错“。来自北京金融法院的判决书显示，当事人王女士自2003年开始炒股，有着...

特别关注 | 构建“双录”管理标准,提升金融服务质效

(1)双录场景。包含金融产品销售和权限开通。(2)双录执行要素。投资者身份核验;适当性匹配情况;关键风险点进行揭示;问答形式,并要求客户回答;要求客户入镜;客户回答环节,无诱导性提示;视频、声音(含客户回答)清晰可辨。(3)双录内控要素。身份核验(投资者身份核验:视频头像与身份证明文件或公安头像同一人、话术姓...

投资者保护体系主十点总结:“双录”流程存争议

根据《证券期货投资者适当性管理办法》,证券公司需要对临柜办理特定业务的投资者进行录音录像(简称“双录”),如开通创业板、新三板、融资融券等业务权限,普通投资者申请转化为专业投资者等。鉴于“双录”流程相对复杂、耗时较长,从而成为投资者适当性管理落实过程中投资者和证券公司反映最为集中的问题。我们的调查数据...

7月起股票投资者分为普通专业两类 炒股需37分以上

“现场答题,还要录音和录像,比现在麻烦多了。”这位工作人员说,如果监管要求严格,现场双录的投资者肯定要排长队,空了几年的打印机能不能挺过这次“测试”高峰,还要打个问号。在另一家券商营业部,工作人员直接抱怨时间不够用。“新开户客户还好说,风险测评在开户时一起做掉。很多老客户都变了联系方式,一时找...