【信托知识百问百答】 目前,金融消费者购买金融产品都要“双录...

目前,金融消费者购买金融产品都要“双录”,什么是“双录”?答:《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》第二条明确,销售专区录音录像(简称专区“双录”),是指银行业金融机构在营业场所销售自身依法发行的理财产品及合作机构依法发行的金融产品,都需要实施专区“双录”管理,即设立销售专区,并在销售专区内装配...

实测!部分银行收紧超风险评级申购公募基金:上线“双录”、增加...

另外，“目前该行柜台、个人银行PC版等渠道不支持超风险购买公募基金，手机银行如超风险购买公募基金时，也需要风险评测或双录确认，券商集合理财和私募信托类不可超风险购买。”上述客户经理介绍。据了解，上述双录确认为录音录像确认，手机银行超风险交易公募基金流程嵌入自助双录环节的功能，为2024年4月16日晚间上...

案例解析私募基金管理人募投管退全周期的赔偿责任

我们建议管理人在向潜在投资者销售基金产品时,根据相关规定做好对投资者告知说明和风险揭示的“双录”,该等材料可在产生相关纠纷时,作为管理人证明自身已适当履行告知说明义务的有力证据。而在揭示内容上,在(2023)沪74民终603号案中,案涉封闭式私募资管产品的管理人在与投资者签订资管合同前,未将案涉资管产品持...

案析私募基金投资者适当性义务之要点

虽然《九民纪要》并未明确将私募基金作为高风险等级金融产品予以列举,其他法律法规或规范性文件也未明确将“私募基金”纳入“金融产品”范畴,私募基金管理人也未被任何法律法规或规范性文件正式纳入“金融机构”范畴。但2018年发布实施的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》明确规定,私募投资基金适用私募投资基金专...

标品信托巨亏谁之过?

“法律没错,那谁有错?”这是电影《第二十条》最发人深省的一句台词,也是对近期部分标品信托“爆雷”的生动概括。近日,多位投资人透露,某大型信托公司旗下标品产品出现异常,净值大幅回撤。上海证券报记者采访获悉,该产品为信托公司主动管理的产品,底层投资了多只私募基金,净值出现大幅回撤缘于所投私募基金实为雪球...

第三方代销叫停“多米诺效应”:信托公司灰色操作地带渐行渐难

这位信托公司人士直言,对此他们在信托产品投资合同签订环节增加了“双录”,确保高净值客户能充分了解信托产品的风险特征(www.e993.com)2024年11月19日。在他看来,转介绍模式在信托产品销售的比重相对较低,目前信托公司正在考虑引入另一种模式。即第三方财富管理机构、基金子公司或券商子公司先发起FOF产品向高净值投资者募资,再投向相关信托产品,帮助...

信托公司怎样做好五篇大文章?

在科技创新领域,信托公司以信托计划为载体,通过遴选市场化私募基金管理人或组建优质股权项目资产包,以私募股权基金投资和私募股权项目投资为主要业务模式,对非上市企业进行权益性投资,通过全程把控筹、投、管、退等环节,为投资人提供参与企业上市、并购重组的稀缺机会。2023年9月,外贸信托成功设立“外贸信托—五行信源一...

5·15全国投资者保护宣传日——银行代销产品的十问十答

监管要求银行建立销售行为可回溯管理机制,对产品和服务销售过程进行记录和保存,用于产品售后、客户维权时的销售行为问题责任确认。“双录”作为维权的重要依据,投资者在银行销售人员提出双录请求时,要认真确认重要信息,据实回答本人意愿,保障自身合法权益。9.为什么产品我不能赎回?

招商银行代销国通信托产品再度展期 销售期间疑未双录、更改投资者...

针对银行未双录的行为,多位投资者已向银保监会寄去投诉信,截至目前还未收到回复。此外,招商银行官网显示,私募产品投资者个人投资风险能力评级为A1-A5,对应私募产品风险等级R1-R5,根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行仅能向客户销售等于或低于其风险承受能力的代销产品。诚亿集合信托...

买千亿私募机构产品亏近26%,客户状告银行被驳回,咋回事?

根据兴业银行提交的双录话术视频资料证据，结合孔某自行签署的《代销产品信息确认函》，能够证明他充分知晓其所购买的淡水泉平衡7期N号信托计划私募产品的风险等级。关于合格投资者认定问题，法院表示，兴业银行根据孔某填写的《合格投资者认定申请书》、《个人客户风险承受能力评估问卷》，并结合其提交的《收入证明》以及...