新职业入场!从养老规划到资源配置,银发族养老焦虑如何解?
美国的养老规划市场上已经出现了分别聚焦在非财务规划和财务规划两个业务方向的企业。美国企业RetirementOptions聚焦非财务方向(比如社交、家庭、再就业等)的退休规划,同时提供退休规划师职业培训、评估IT工具、和ToC平台搭建的服务,其退休规划师网络遍布全美及包括澳大利亚、英国、新加坡等多个国家和地区。Retirement...
77%的美国中产家庭预计美国将在今年年底陷入衰退
威廉姆斯说:“眼下,生活必需品的价格也在上涨。归根结底是,要围绕优先事项做决定,更难了。”与此同时,收入也大大落伍于通胀。最新的美国时薪数据显示,6月份美国时薪同比增长仅为5.1%,这意味着通胀抵消了当月收入的增长。美国威尔逊·大卫投资顾问公司的注册财务规划师凯瑟琳·豪尔说:“由于生活必需品开销部分占总...
理财规划师成新兴热门职业
据1998年美国财务趋势调查报告显示,1997年注册理财规划师中的中等收入已达年薪11万美元,很多人远远超出这一数字;获得注册理财规划师的人中,56%的注册理财规划师在从事综合理财规划工作,这些人的收入不仅是佣金,他们很多人还按项目或按小时收取顾问费用。目前,我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入一般也...
【声音】美国共同基金发展情况简述
[2]、专业投资顾问主要包括注册投资顾问、全服务经纪商、独立理财规划师、银行和储蓄机构代表、保险代理人以及会计师等。[3]、12b-1费用主要用于补偿投资顾问或销售机构在基金宣传、打印和发送招募说明书及传单等方面的花费,该费用的最高收取限额是1%。其本质上属于销售费用的一种,但由于从基金资产中逐日计提,在投...
国地科技:和政府做生意注意事项!
然而,“测量师行”经营模式在内地似乎不太行得通。内地地产企业过于强势、地产咨询公司竞争激烈以及人才流失,让“测量师行”举步维艰。2016年,改名为国地规划科技有限公司。在该公司成立前一两年,包括国地科技核心股东的周裕丰、梁伟峰、罗伟玲、何剑锋全部在广东卓越土地房地产评估咨询有限公司任过职,实现了“汇合”。
??长寿时代下的寿险变革|长寿时代_新浪财经_新浪网
2018到2021三年来,泰康人寿焕新打造健康财富规划师(HWP)队伍,制定从招募、培训,再到日常经营的一整套标准体系(www.e993.com)2024年10月13日。HWP享受专属基本法制度保障及八大专属特权,从产品、客户、财务、运营、科技、协同、品宣到三位一体职场,全方位助力这个新兴职业。按照泰康的设想:HWP要成为保险顾问+全科医生+理财专家,不只为客户提供寿险...
《财富自由》:怎样选择合适的理财顾问?
基于我们的研究,我们确信经济成功的背后还需要站着一位合适的、值得信赖的顾问团队。许多百万富翁告诉我们,他们希望能够专注于自己的专业领域(如经营自己的业务),同时让其他专家(注册会计师、财务规划师)也专注于他们的专长。如果这样的话,一位有抱负的百万富翁在评估、聘请专业人才来管理财务时,应该参照怎样的评判标...
月入过万的斜杠青年靠谱吗?一原则,两技巧,手把手教你做成副业
于是,经过一段时间的努力,帕尔默最终成了自由撰稿人/咨询顾问/规划师/演讲家/CEO……她还写了一本畅销书,就叫《斜杠创业家》。打开网易新闻查看精彩图片刚才的故事,就是我从书上看来的。可毕竟那是在美国,换到国内情况会怎样呢?前几天下班,我用滴滴打了一辆快车,没两句话竟然发现司机师傅和我同龄(汗)。
美、英、德最好的智投都在这里!
在美国,一般投资顾问每年大概收取1%左右的管理费,然而机器人投顾收费一般仅在0.3%左右。由于复利的力量,这些每年节省下来的费用,如果继续投资在已有组合当中,将会为投资者带来十分可观的收益。尽管如此,其中还是有值得商榷的地方。跟一个注册理财规划师(CFP)谈话,他会很快指出,建立一个多元化的投资组合并不是很有...
确定了!这5本会计证书正式被列为高薪资格证书!
其他科目一年具有4次考试机会(分别在3、6、9、12月),越早报名所需缴纳的费用越低。工作岗位:大型外企的财务部、外资银行及咨询公司等、负责国外上市及外企审计工作的会计师事务所等都需要ACCA持证人02CMA美国注册管理会计师国际财会界的MBA广受精英财会人欢迎...