刷信用卡套现出借钱款的法律定性之二:是否构成骗取贷款罪?
即使A套现出来借贷给他人,若能及时还上,则不存在骗取贷款罪的适用空间;若还不上,则还要依据上述骗取贷款罪认定的几点要素来看是否构成:A的行为是否有刑法意义上的欺骗手段,在套现过程中是否实施了让银行对信贷资金发放产生实质性、决定性影响的欺骗行为。但因为套现一般系直接在手机APP或者POS机操作,授信额度也是银行之...
最高院:通过花呗套现出借资金不受保护,获利超10万可能被判刑!
帮助他人用信用卡、花呗套现,达到一定金额,不仅可能面临判处违法所得最高五倍的罚金,还有可能被判处最高十五年有期徒刑的刑罚。知法守法,希望大家都能充分使用法律武器,有效维护自身权益!如需帮助可关注,私信必复。普及法律常识,帮您维护权益。
公安部公布8起涉银行卡犯罪典型案例 涉盗刷信用卡、套现代还等
经查,犯罪分子以公司名义开发具有线上信用卡套现功能的小程序,为注册会员提供套现服务,从中赚取会员刷卡费率与上游支付通道的费率差;并制定会员等级制度、推荐码、刷卡返利等制度,通过团队营销、网络宣传、推荐返利、代理提成方式,大肆招揽会员进行信用卡套现,从中牟取非法利益。8、安徽公安经侦部门破获“3.10”妨害...
网购App竟是陷阱!5分钟套现到账?13人被判刑,涉案金额超200亿
近日,江苏检察网日前发布信息显示,一则以研发“网购”App套现信用卡的违法犯罪案被查处落定。该案中,法院以非法经营罪判处丁某、王某、陈某等13人有期徒刑六年至有期徒刑一年、缓刑一年六个月,各并处罚金1270万元至26万元。只需5分钟即可套现根据《检察日报》报道,在2022年6月的一天,淮安市民秦某正在浏览手机...
案件近5000起,涉案超百亿!公安打击信用卡犯罪,行业新规过渡期大限...
4月22日,公安部官网披露,去年全国公安经侦部门共破获伪造信用卡、信用卡诈骗、套现类非法经营等犯罪案件近5000起,涉案金额超百亿元。同时,公安部公布的8起严厉打击涉银行卡犯罪典型案例显示,信用卡盗刷和非法套现等犯罪案件占比较大。广东公安经侦部门2023年破获“3.29”特大信用卡盗刷案,打掉集“重制、盗刷、销赃...
北京法院发布信用卡诈骗犯罪典型案例
近五年审结的案件中,近七成案件涉案金额在10万元以下,被告人认罪认罚率85.32%,33起案件被告人退赔全部违法所得,约六成案件判处三年以下有期徒刑,判处罚金数额一般在人民币五万元以下(www.e993.com)2024年10月25日。偶发案件也占一定比例,10起案件案发原因系持卡人不慎将信用卡遗失在ATM机,被告人拾得并冒用实施犯罪。此类案件涉案金额平均值在...
零费率二维码套现3亿,多人被判刑
受到套现方式缩减影响,信用卡套现成本将会大幅提高,利用收款码套现将会越来越难。在2024年,可能会有更多的套现犯罪团伙被抓捕,用户应该保持对套现团伙的警惕,商家也应注意切勿为了蝇头小利,成为违法犯罪活动的帮凶。
安庆3人被判刑!涉案资金达116万余元
安庆3人被判刑!涉案资金达116万余元4月28日宜秀区人民法院审理并宣判了被告人冯某、黄某某、宋某某信用卡诈骗一案这起案件系该院审理的宜秀区首例跨境盗刷信用卡案件案情回顾经审理查明,2020年7月至8月期间,被告人宋某某将非法获取的外币卡信息(卡号、有效期、刷卡金额),通过被告人黄某某提供给被告...
公安机关打击防范涉银行卡犯罪取得显著成效
2023年,全国公安经侦部门按照公安部党委统一部署,在银行卡安全合作委员会机制框架下,深入推进打击防范涉银行卡犯罪各项工作,取得显著成效。去年,共破获伪造信用卡,窃取、收买、非法提供信用卡信息,妨害信用卡管理,信用卡诈骗、套现类非法经营等犯罪案件近5000起,涉案金额超百亿元,为强化银行卡产业风险防控、保障持卡人合...
打击防范涉银行卡犯罪!公安部公布8起典型案例
记者从公安部了解到,2023年,全国公安经侦部门按照公安部党委统一部署,在银行卡安全合作委员会机制框架下,深入推进打击防范涉银行卡犯罪各项工作,共破获伪造信用卡,窃取、收买、非法提供信用卡信息,妨害信用卡管理,信用卡诈骗、套现类非法经营等犯罪案件近5000起,涉案金额超百亿元,为强化银行卡产业风险防控、保障持卡人合...