降低预期!多家理财公司下调业绩基准,专家称或是无奈之选

南都·湾财社记者留意到，近期多家理财公司下调了产品业绩比较基准。4月18日，建信理财公告称，拟调整建信理财龙鑫固收类18个月定开式产品第2期的业绩比较基准，调整前业绩比较基准为3.0%-4.8%，调整后则为2.0%-3.5%。建信理财在公告中表示，自去年以来，央行下调部分政策利率，以10年期国债收益率为代表的...

【理财小讲堂】为什么理财产品的业绩比较基准会发生变化?

如果投资者持有的是没有明确投资期限的开放式理财产品,那么业绩基准以管理人发布的最新业绩基准为准,投资者在业绩比较基准变化后继续持有该产品的,其投资收益会以新设立的业绩比较基准作为参考目标进行投资运作。(2)对新认购/申购投资者而言对于新认购/申购理财产品的投资者来说,最新的产品的业绩比较基准就是管理人...

底层资产收益率走低,银行理财产品密集调降业绩比较基准

4月18日,建信理财公告称,拟调整建信理财龙鑫固收类18个月定开式产品第二期的业绩比较基准,调整前业绩比较基准为3.0%~4.8%,调整后则为2.0%~3.5%。一般认为,在净值型理财产品中,业绩比较基准是银行根据产品往期业绩表现,或同类型产品历史业绩,计算出来的投资者可能获得的预估收益,只具备参考价值,不具备刚性兑付性...

...关于修改泓德泓益量化混合型证券投资基金 业绩比较基准的公告

为维护基金份额持有人的权益,以更科学、合理的业绩比较基准评价泓德泓益量化混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)的业绩表现,根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等法律法规的规定和《泓德泓益量化混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“《基金合同》”)的相关约定,泓德基金...

泰会投 | 一文读懂“业绩比较基准”

在投资理财的过程中,大家是不是经常听到“业绩比较基准”这一说法,如“某款投连产品/基金产品的业绩比较基准是某某指数”,或者“某某产品去年业绩表现优异,跑赢业绩比较基准超过10个百分点”等等说法。那么到底什么是“业绩比较基准”?各个产品的“业绩比较基准”是如何确定的?如何利用“业绩比较基准”来评估产品的投...

底层资产收益不及预期?多家银行理财子下调业绩比较基准 LPR下调后...

近日，上银理财发布公告称，根据市场情况变化，该公司拟于2024年2月29日起对上银理财“价值甄选”系列开放式理财产品（21个月）01期业绩比较基准进行调整，调整前业绩比较基准4.00%-5.20%，调整后业绩比较基准2.50%-4.00%，调整日期2024年2月29日(www.e993.com)2024年11月22日。这已是近期上银理财第二次发布公告调整理财产品业绩比较基准。...

密集下调业绩比较基准,银行理财产品还值得买吗?

同日,农银理财也连发五条公告称,今年以来,主要商业银行多次下调存款利率,基于当前市场情况变化,对旗下“农银匠心·天天利”“农银安心·天天利”等五款同业存单及人民币理财产品的业绩比较基准进行调整,均在原比较基准的基础上向下给出40个基点的浮动范围。例如,其中一则公告显示,将自2023年12月18日起(含当日),将...

强行突破3000点?“加强版”上证指数是怎么回事?

对于主动管理型基金而言,更是应该用全收益指数作为业绩基准,这样比出来的超额才是不带“水分”的。我们简单统计一些主动基金过去3、5、10年分别相较于沪深300价格指数和沪深300全收益的超额情况,发现市面上有大概6%-17%的偏股主动基金能跑赢指数其实是“假象”——虽然能跑赢沪深300价格指数,但却跑不过沪深300全...

以后跑不赢A500的基金就别加自选了

一、新的业绩基准来了中证A系列指数自A50后,即将又迎来新重磅指数——A500先用一张图来直观对比目前主流指数之间的差别:后面我们再具体拆解中证A500的特点。先说,已经有这么多宽基指数了,为什么又发新指数?目前市场上主流宽基和参考标准多是规模指数:...

自己赚了多少钱,这样看才准|基金|股票|分红|银行理财_网易订阅

业绩比较基准近1月/3月/1年涨跌幅咱们又可以把它们分成三类——第一类:年化家族近7日/3个月/6个月/1年年化,成立以来年化……所谓年化,就是把收益率「转换」成按年计算的形式。举个例子,近7日年化,就是把最近7天的实际收益,折合成年收益率。