收藏银行卡隐藏多重法律风险 5张以上就有可能犯罪

收藏银行磁条卡行为是否合法,引起热议并不是空穴来风,因为我国《刑法》明确规定禁止非法持有他人银行卡。根据《刑法》第177条之一第1款的规定,非法持有他人信用卡,数量较大的,构成妨害信用卡管理罪,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以...

买卖银行卡多用于诈骗洗钱 卡贩称在银行有路子

这一犯罪团伙打造了一条完整的非法买卖银行卡利益链,对外出售的银行卡多达千余张,而且大都流向广西、湖南以及云南等通信网络诈骗或贩毒高发地区。在这条利益链中,分为办卡、收卡和卖卡三个环节。办卡的被称为“业务员”,负责冒用他人身份办理银行卡,每办理一个“银行卡套餐”可以获得100元的报酬。“银行卡套餐...

上海一家人银行卡数万元'离奇消失'!监控证实存了!钱呢?警方介入↗

部分功能会受到影响向卡内存钱时可以输入任意密码但是如果要取款或转账则需要解冻并输入正确密码巧的是徐先生手上的这张银行卡目前正好处于冻结的状态幸好在上海警方和当地警方的携手配合下,成功联系上了收到“意外之财”的甘肃的持卡人吴女士,经过沟通解释,得知事情原委的吴女士表示愿意配合归还。华漕派出...

两个月之内,这家国有银行停发52款信用卡!

这背后,是银行在盈利承压等多种因素的影响之下,开始改变原来在信用卡业务上“跑马圈地”的模式。01今年不少银行停发信用卡实际上,这不是农业银行今年第一次大量停发信用卡。就在5月15日,农业银行刚刚宣布于6月30日起停发25款信用卡产品。换言之,在两个月之内,农业银行一口气停发了52款信用卡产品。而且...

注意!有一类银行卡即将退出历史舞台!对你有啥影响?

按国际惯例,一张卡也只能归属于一个银行卡组织,并由该卡组织负责转接清算。国内这种双标卡,即将寿终正寝。双标卡退出有何影响?那么,“双标卡”的取消会对普通消费者产生哪些影响?首先肯定会造成一些不便。过去使用“双标卡”,在出国旅游或者境外支付时都只需要一张卡,而现在可能需要随身携带两张,这无疑给客...

银行开启新一轮清卡行动 你有银行卡5年没动过吗?

“翻开我的卡包,看着满满的,各种各样的银行卡,其实用到的也就一两张,一张工资卡,一张还贷卡(www.e993.com)2024年11月26日。”市民曾先生表示,有些卡虽然没用但也舍不得扔掉,总觉得未来某天会用到,导致越囤越多。像曾先生这样睡眠卡、个人不动户账户较多的情况,通常是因为持卡人开立了多张银行卡,而常用的却只有一两张,导致其余银行卡...

网赌专案银行卡冻结躺平真的对你没有影响吗?

对的,你没有看错,没有这个情况,如果你真的就提现一次并且没有参与网络赌博,你确实可以躺平。但是你是一个持续多年的行为,也就是上面网赌专案的侦破机制导致可能2年后都会把你银行卡冻结,而这个2年时间你可能提现几百笔,导致你的流水和笔数都非常巨大,但是这几百笔提现流水也可能导致你收到其他涉案资金。

注意!这3类银行卡即将被注销,卡里有钱也没用,赶紧去办理

接下来说说第二类要被注销的卡：信息不一致的卡。这个问题可大了去了。据统计，全中国有将近5亿张这样的卡！怎么会有这么多呢？原因可多了。有的人换了手机号忘了更新，有的是手机卡丢了被迫换号，还有的干脆同时用两个号码。结果呢，银行想联系你都找不着人。更严重的是，有些人把自己的卡借给别人用。别...

记者帮办丨银行业务员为冲业绩擅自给用户办卡 用户质疑影响征信

“储蓄卡是自己存钱用,不能透支的,正常取钱等行为对征信是没有影响的。”工作人员解释,办理储蓄卡不会查个人征信,借贷利率也并不受此影响。“没有听说过有这方面的关联”。同时,工作人员也表示,如果袁先生对业务员的行为表示不满,可以拨打银行的服务投诉电话反映该情况。

去银行办一张Ⅰ类账户卡被各种“劝退”,适应消费需求,金融机构...

1月16日,记者以客户身份随机走访了工商银行、邮政储蓄银行、建设银行、浦发银行、民生银行、浙商银行、上海银行等国有及股份制银行网点,发现大致有两种反馈:第一种确实是不建议办理,因为开卡后的限额和Ⅱ类卡差不多,并不实用;第二种是可以开卡,但无法立即放开额度,部分银行还要询问、审核多个信息,查看资质,过程较为...