收藏银行卡隐藏多重法律风险 5张以上就有可能犯罪

收藏银行磁条卡行为是否合法,引起热议并不是空穴来风,因为我国《刑法》明确规定禁止非法持有他人银行卡。根据《刑法》第177条之一第1款的规定,非法持有他人信用卡,数量较大的,构成妨害信用卡管理罪,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以...

一张闲置银行卡网上能卖200元?

一方面,买卖银行卡行为过程中可能会伴随着非法持有大量银行卡、买卖居民身份证等违法行为,涉嫌触犯《刑法》中的妨害信用卡管理罪和买卖居民身份证罪。另一方面,买卖银行卡的行为也违反了我国《银行卡业务管理办法》等银行卡业务制度。《银行卡业务管理办法》规定,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得...

出售银行卡也可能构成犯罪

出售银行卡的行为后果很严重,真的可能涉嫌犯罪。在此,我们提醒广大群众,提高风险防范意识,千万不要因为一时大意或贪图蝇头小利成为诈骗分子的帮凶。(口述人系山东省济宁市兖州区人民检察院检察官)

买卖银行卡多用于诈骗洗钱 卡贩称在银行有路子

这一犯罪团伙打造了一条完整的非法买卖银行卡利益链,对外出售的银行卡多达千余张,而且大都流向广西、湖南以及云南等通信网络诈骗或贩毒高发地区。在这条利益链中,分为办卡、收卡和卖卡三个环节。办卡的被称为“业务员”,负责冒用他人身份办理银行卡,每办理一个“银行卡套餐”可以获得100元的报酬。“银行卡套餐...

可以办两张同一个银行的银行卡吗?

对于同一用户是否可以在同一家银行申请两张银行卡的问题,答案是肯定的。用户可以在同一家银行办理两张银行卡,一张是一类卡,另一张是二类卡。一类卡是主要的资金账户,用于存储大额资金和进行大额交易,而二类卡则主要用于日常消费和小额资金管理。然而,需要注意的是,同一用户在一家银行只能申请一张一类银行卡。这是因...

注意!有一类银行卡即将退出历史舞台!对你有啥影响?

按国际惯例,一张卡也只能归属于一个银行卡组织,并由该卡组织负责转接清算(www.e993.com)2024年11月26日。国内这种双标卡,即将寿终正寝。双标卡退出有何影响?那么,“双标卡”的取消会对普通消费者产生哪些影响?首先肯定会造成一些不便。过去使用“双标卡”,在出国旅游或者境外支付时都只需要一张卡,而现在可能需要随身携带两张,这无疑给客...

有两张招商银行信用卡会收年费吗?费用是多少?是否真实?

工商银行信用卡年费收取的两张合法性是基于以下几个方面:1.相关法律法规:中国有关部门出台的张信一系列政策和法律法规,赋予了银行收取信用卡年费的费是权利。具体规定包括《信用卡业务管理办法》、《信用卡收费办法》等。2.合同约定:在办理工商银行信用卡时,持卡人与银行签署了信用卡发卡合同,合同中明确了银行...

男子存1万元后银行卡被锁,吃惊发现该卡咋绑着两张他人卡?

唐山徐先生今年4月用自己的身份证号办理一张工商银行储蓄卡,不久前他从微信向该卡存入1万元后,银行卡莫名其妙被锁。解卡过程中,他发现自己的身份证号在工商银行系统中,竟然还有另外两张卡,更让人奇怪的是持有人却是和自己毫无关系的杜某。储蓄卡被锁,发现他人使用自己

社保卡上有这2个字的要留意,尽早去银行处理,看完记得叮嘱家人

为了让用户可以充分利用社保卡,在发行的新社保卡正面上,会有醒目的“银联”两字,它象征着社保卡与金融体系的深度融合。这不仅仅是一个简单的符号,它是社保卡金融支付功能的直接体现,赋予了这张卡片前所未有的活力与实用性。如果有了这个银联标志,社保卡除了能用于医疗之外,还能当作银行卡来使用。平时想要消费,或...

去银行办一张Ⅰ类账户卡被各种“劝退”,适应消费需求,金融机构...

此后近一个礼拜没有动静，陈先生拨打全国银行保险消费者投诉维权热线12378反映，银行卡才得以升级。宝山区黄先生则告诉记者，他在建设银行手中有一张Ⅱ类卡，没办过Ⅰ类。去年12月到顾北东路网点要求转账大额房款时，因额度受限无法操作，希望升级成Ⅰ类卡，可提供购房合同等证明，但最终仍被银行拒绝。由于次日就要...