京都释法 | 刷信用卡套现并出借他人的法律定性之一:是否构成高利...

信用卡持卡人A利用信用卡将其中的额度进行套现,或者从银行贷款出来转贷给他人并约定利息,从而进行牟利。出借人A会有哪些法律风险呢?二、案件焦点A的行为是否构成高利转贷罪?是否构成骗取贷款罪?是否构成非法经营罪?三、是否构成高利转贷罪?(一)高利转贷罪法律规定及构成要件1.《中华人民共和国刑法》第一...

信用卡套现盯上微信二维码 手续费200元最高可套现5万

近日,有市民反映称,可通过利用微信二维码消费的方式,实现信用卡套现,使用此方法可避开较高的银行取现手续费。提供此类服务的商家称,需收取200元的手续费,而最高可以一次套取5万元的现金。北京盈科律师事务所律师康凯告诉北青报记者,通过二维码套现的双方都可能涉嫌犯罪,“对于商家来说,这种行为违反了商家和银行之间的合...

刷信用卡套现并出借他人的法律定性之一:是否构成高利转贷罪?

信用卡持卡人A利用信用卡将其中的额度进行套现,或者从银行贷款出来转贷给他人并约定利息,从而进行牟利。出借人A会有哪些法律风险呢?二、案件焦点A的行为是否构成高利转贷罪?是否构成骗取贷款罪?是否构成非法经营罪?三、是否构成高利转贷罪?(一)高利转贷罪法律规定及构成要件1.《中华人民共和国刑法》第一...

“薅羊毛”套现赚钱?持卡人注意了,警惕信用卡积分兑换骗局

北京寻真律师事务所律师王德悦指出，此类非官方的信用卡积分“套现”平台风险难测，一些不正规的信用卡积分兑现可能违反了信用卡发行机构的服务条款，使用此类平台可能涉及违反合同或相关金融法规；兑现平台可能会进行虚假宣传，夸大其服务效果或隐瞒重要信息。除此之外，在提交个人信息以进行积分兑现时，存在信息被泄露的风...

北京银行发行进一步明确信用卡资金用途

2、个人信用卡透支资金仅用于日常消费用途,不得用于任何房地产、证券市场、投资理财、生产经营、套现等非消费领域。我行有权要求您提供交易发票、购买凭证等交易凭证材料,用以核实交易真实性。根据监管要求及风险管理需要,我行信用卡在指定场景设定交易限额,或禁止在部分类别商户中交易,如您在非个人日常消费领域交易使用...

公安部公布8起涉银行卡犯罪典型案例 涉盗刷信用卡、套现代还等

央广网北京4月22日消息4月22日,公安部公布8起严厉打击涉银行卡犯罪典型案例(www.e993.com)2024年11月10日。2023年,全国公安经侦部门按照公安部党委统一部署,在银行卡安全合作委员会机制框架下,深入推进打击防范涉银行卡犯罪各项工作,取得显著成效。去年,共破获伪造信用卡,窃取、收买、非法提供信用卡信息,妨害信用卡管理,信用卡诈骗、套现类非法经营...

北京法院发布信用卡诈骗犯罪典型案例

北京法院发布信用卡诈骗犯罪典型案例中新网3月29日电据“京法网事”微信公众号消息,信用卡是扩大内需、促进消费、拉动经济增长的有效手段,根据中国人民银行公布的2023年度支付体系运行总体情况,银行账户数量、非现金支付业务量、支付系统业务量等在业已庞大的基数前提下,总体仍保持增长状态,且银行卡交易业务量持续增长...

公安部:2023年共破获信用卡套现类非法经营等案件近5000起

北京商报讯(记者宋亦桐)4月22日,来自公安部官网信息,2023年,全国公安经侦部门按照公安部党委统一部署,在银行卡安全合作委员会机制框架下,深入推进打击防范涉银行卡犯罪各项工作,取得显著成效。去年,共破获伪造信用卡,窃取、收买、非法提供信用卡信息,妨害信用卡管理,信用卡诈骗、套现类非法经营等犯罪案件近5000起,涉案...

涉及金额超60亿,重庆警方破获一起利用信用卡代还App套现案

2024.05.2120:26来自北京5.7万阅读钛媒体App5月21日消息,近日,重庆警方破获一起通过名为“优品生活”的App建立订单,进行虚假商品交易对信用卡恶意套现,从中收取高额手续费的案件,犯罪团伙在短时间内获利200多万元,涉及的信用卡套现金额达60亿元。(央视新闻)*...

警惕网络套现广告,不要轻信高额利润承诺!网购信用卡套现新骗局

警方指出，利用网络通过第三方支付平台套现的方式比以往在实体店刷卡套现更具危害性。据公安部新闻发言人贾俊强透露，2023年，全国公安机关持续打击电信网络诈骗犯罪，共破获案件43.7万起，抓获大批违法犯罪嫌疑人。尤其是近几年信用卡套现案件持续高发，大家一定多家注意这类型骗局，警惕网络套现广告，不要轻信高额利润...