...基地特色案例:智慧银行体验式陪伴 打造法人理财投资者教育新模式

一是重视新客户入门教育,帮助客户上好理财“第一课”,带领客户认知理财业务本源,了解投资有风险、投资需谨慎的内涵,介绍我行产品风险分级体系,帮助客户了解自身风险偏好,为后续营销打好坚实基础;二是对海量腰部客户提供跟踪教育,建立起重点客户回访和信息披露机制,从制度上保障客户服务的连续性,规定由管户客户经理按照客...

中国银行理财产品行业风险预判及投资价值评估报告2024-2030年

3.1银行理财产品运营模式分析3.1.1资产池模式(1)资产池模式简介(2)资产池类产品规模(3)资产池模式存在缺陷(4)资产池模式存在风险(5)资产池模式监管动向(6)资产池模式转型思路3.1.2一对一模式(1)一对一模式简介(2)一对一模式规模3.2银行与其他机构合作运营模式分析3.2.1银信合作运营模...

投顾时代来临 公募基金与互联网渠道构建买方生态

例如,“基金赚钱,基民亏钱”的现象带来了信任上的危机;产品重销售轻服务,重投不重顾导致服务上的缺失;此外,产品销售以线下为主,但投资者行为逐步线上化的结构性矛盾,以及行业同质化竞争严重等种种问题日益凸显,在一定程度上也制约着行业的良性发展,而利率下行、投资回报率降低更是加剧了矛盾的存在。在监管新规加...

解码华夏理财: 银行理财如何写好“人民金融”答卷

随着内外部环境和市场形势不断变化,基于此前的实践经验,华夏理财“理财工厂”运作模式升级,正式步入2.0新阶段。据悉,“理财工厂”运作模式2.0阶段将重点突出定制化生产、体系化运作、标准化流程、集中化管控、ESG融合、数字化转型、产品与服务并重等七大特征。同1.0阶段相比,产品管理和客户服务并重是此次升级最为显著的变...

2023基金投顾嘉年华|中欧财富郑焰:探索远程投资顾问模式 让客户...

但对于大部分客户来说这个报告是比较专业的,因此我们提供远程投资顾问的服务,和客户做一对一的交流。受益于科学技术和互联网的覆盖率,可以通过电话咨询为客户提供服务,如果客户有需要也可以预约视频的交流。这种服务模式让我们的服务更贴近客户个性化的需求,也能帮助客户去理解和接受,并且客户真的有问题的时候,也可以...

开门红营销常态化产品品牌化——销售主导型模式转向服务主导型模式

●保险+服务模式:助力展业和大单成交在行业产品同质化现象严重、保险服务需求更为全面的背景下,相对于过往开门红单一的储蓄理财产品,当前各公司更趋向于通过“保险+服务”一体化方案来进一步激发客户需求,如提供高端医疗服务计划、对接养老社区入住资格、赠送健康管理/居家养老权益等,以促成大单销售(www.e993.com)2024年11月9日。

央行规范银行间债券市场估值业务,“依赖单一估值机构”模式或将结束

在业内人士看来，《资管新规》实施以来，众多银行理财产品管理机构与投资机构纷纷引入第三方债券估值机构对自身债券持仓进行动态估值，作为驱动理财产品净值化转型的重要步骤。当前，国内第三方债券估值机构主要包括中债估值、中证估值、CFETS估值、上清所估值等。目前多数投资机构与银行理财产品主要使用中债估值和中证估值，...

工行北京分行以贴心式投资者教育 陪伴法人理财客户成长

客户经理根据客户投资规模按月或按季进行回访,沟通所持产品运作、净值波动变化、底层资产持仓、市场动态等情况,充分尊重客户的知情权。对于经验丰富的核心重点客户,组建直营服务团队,开展一对一管家式服务,为投资者提供宏观经济解读、政策法规分析、产品运作推演等服务。

升级财富黑卡,获得一对一理财专业服务

追求正收益是支付宝推出的一种理财产品,它是一种低风险、稳定收益的投资方式。用户可以将闲置资金存入支付宝正收益,享受一定的收益,同时保证资金的流动性。支付宝追求正收益产品有较强的收益性和灵活性,包含月月正收益、季季正收益、年年正收益产品,该类型产品是主打到期正收益,一般目标收益率3.4%-4.7%。日常不用...

网络安全宣传周|识别网络理财诈骗的常见套路

二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例(开放式基金为百分之十,定期开放基金为百分之二十,中国证监会规定的特殊产品除外)时,您将可能无法及时赎回...