非银行支付机构监管条例实施细则落地:净资产最低限额以备付金日均...

非银行支付机构监管条例实施细则落地：净资产最低限额以备付金日均余额为计算依据，设置过渡期来源：澎湃新闻《非银行支付机构监督管理条例》正式迎来细化。7月26日，中国人民银行发布消息称，近日，出台《非银行支付机构监督管理条例实施细则》（以下简称《实施细则》），自发布之日起施行。《实施细则》是对2023年12...

银行卡限额涉嫌违法:别用资金安全和反诈骗的理由,擅自限制储户存...

部分银行则表示,这些是目前网银限额与账户交易流水有明显不符的账户。对限额原因,银行解释为,加强个人银行账户管理,降低客户资金损失风险,同时也是在落实监管部门关于个人银行账户实行分类分级管理的要求。(摄影:楚杨)银行的这个解释看似挺合理,为储户好、听上级的,至于自己的责任、法律的规定被抛得干干净净。网络诈骗确...

银行卡限额调整惹争议 银行反电诈如何减少“误伤”

据记者了解，目前各银行对银行卡业务权限灵活调整的参考依据主要是持卡人金融资产规模、历史交易情况等，依据个人银行账户分类分级管理要求，银行卡长时间不用或长时间不用后突然新增（大额）流水、出现异常交易情况（包括直接/间接涉嫌违法犯罪）都有可能被调整限额甚至限制使用。不过，对于银行卡“长时间不用”“出现异...

“工资卡转账限额被降到500元?”银行反电诈为何频频“误伤”?

据记者了解,目前各银行对银行卡业务权限灵活调整的参考依据主要是持卡人金融资产规模、历史交易情况等,依据个人银行账户分类分级管理要求,银行卡长时间不用或长时间不用后突然新增(大额)流水、出现异常交易情况(包括直接/间接涉嫌违法犯罪)都有可能被调整限额甚至限制使用。不过,对于银行卡“长时间不用”“出现异常交易...

不合规者小心业务受限 多家银行开展个人客户身份信息核实工作

从公告来看，各家银行均依据反洗钱等相关法律法规，开展客户信息核实及错误客户信息清理工作。例如，《中华人民共和国反洗钱法》第十六条规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户；金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新...

最高院:失信人银行账户被冻结后,还能再开新账户吗?

二、失信被执行人办理银行卡的法律依据根据《人民币结算账户管理办法》的规定,失信被执行人并没有被明确禁止在银行开户(www.e993.com)2024年11月14日。但是,如果失信被执行人银行卡里有大额现金,足以偿还债务等,那么,法院可以请求银行冻结其银行卡,并将卡内现金转走用于偿还债务。三、失信被执行人办理银行卡的实际情况...

注意,银行又有新动作,这些人办业务或受限

从公告来看,各家银行均依据反洗钱等相关法律法规,开展客户信息核实及错误客户信息清理工作。例如,《中华人民共和国反洗钱法》第十六条规定,金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户;金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别...

多家银行开展个人客户身份信息核实工作 对不合规客户进行业务限制

从公告来看,各家银行均依据反洗钱等相关法律法规,开展客户信息核实及错误客户信息清理工作。例如,《中华人民共和国反洗钱法》第十六条规定,金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户;金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别...

贷后逾期管控理念:逾期贷款管控措与建议

银行在管控逾期贷款进展中也要兼顾保护借款人的合法权益,遵循合规和公平的原则。在实际操作中,不同银行和可能有所差异。以上回答仅供参考,具体情况需要依据具体法律法规和合同预约实行调整。逾期贷款管控措逾期贷款管控措是银表现了保护自身权益和合理利益而采用的风险管理措,以防止借款人逾期还款。

国家金融监督管理总局关于印发《银行业金融机构国别风险管理办法...

第一条??为加强银行业金融机构国别风险管理,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》以及其他有关法律和行政法规,制定本办法。第二条??本办法所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。