董事变更超1/3,新“将”上场,中汇人寿开业一年都发生了什么?
2023年10月17日,中汇人寿官微发布《中汇人寿致客户的一封信》,该公司表示,中汇人寿依法承接天安人寿保单负债、有效资产及全部机构网点工作已完成,未来将依照原天安人寿与客户签订的保险合同履行相应的保险责任和义务。不仅如此,中汇人寿在这封信中还透露了关于未来展业经营的三大要点,分别从战略、服务方向、人力三个方面...
未来打破刚兑后,你的保单安全吗?
虽然拟修订条款仍在讨论中,但其中引发热议的是,拟新增提出“若被接管的保险公司资产不足以偿清全部债务或者依法进行保险业务转让的,经国务院批准,可以对保险合同进行合理变更”的内容。修法讨论的背后,是承保端和投资端的矛盾,一边是快速上涨的保费,另一边则是逐步走低的投资收益率。资管新规后,理财产品打破刚兑...
FO观察 | 真实案例超详解!家族信托与保险金信托之争
在本案中,银行的客户经理把保险产品推销给客户,之后又建议客户把保单作为信托财产设立信托,装入所谓“家族信托”。这一单,叫保险金信托呢,还是叫家族信托呢?不少的金融机构的客户经理未必能把家族信托是什么讲清楚。本案中,客户用大额资金购买了保险产品,收益率取决于保险产品的收益率。若撤销投保,因过了犹豫...
先用保单借款再投保 “幸福养老”变11万元债务
2023年12月底,田女士向她的保险客户经理咨询得知,变更保单的受益人在手机App上提交相关资料就可以操作,不用专门跑到营业厅办理。得知这个消息时,母女俩刚好在一起,田女士便用母亲的手机登录了App,平台显示的记录让田女士大吃一惊。田女士说,App上除了一些保险记录外,她发现母亲名下有一笔2021年8月用保单申请的10...
“钱潮”涌动:巨额人寿保险市场的机会,我们能接住吗?
汇丰首席执行官EdwardMoncreiffe也表示:多年来,西方国家的高净值客户一直在通过巨额人寿保险来解决遗产管理和遗产规划问题,而现在这种需求在亚洲正以肉眼可见的速度快速增长。此次汇丰人寿创下的2.5亿美元的巨额保单,更能表明香港已经崛起为亚洲和世界领先的超高净值保险市场,也向外界证明香港有能力推出如此大规模的保单...
团险业务提成大幅缩水,幸福人寿保险公司客户经理两告雇主
一笔保费总金额200多万的团险业务,为幸福人寿保险股份有限公司(简称幸福人寿)四川分公司客户经理钟涛带来了20%的绩效提成50多万元收入(www.e993.com)2024年10月22日。然而,在第二年客户再次续保后,提成比例陡然就缩水为2%,绩效提成仅为5万多元。从2019年开始,钟涛和幸福人寿四川分公司及宜宾中心支公司打官司,追索缩减的业务提成。在宜宾市...
消费者10万元理财产品变保单 长久未续保致保单失效
为何当时银行客户经理称之为“两年后可退还”的理财产品,现在却变成了保险产品?刘先生认为,自己和父亲在银行遭遇了销售误导。对于刘先生这一质疑,上述银行坚持认为,客户在购买时就知道是保险产品。该银行称,“经核查,该客户已在相关保险购买合约上签字确认,明确知悉这是一款保险产品。”...
擅自变更投保人联系方式 大家人寿苏州中支被罚56万元
销售人员未经投保人同意擅自变更部分保单投保人联系方式,并代投保人完成新单回访。上述事实,有大家人寿苏州中心支公司工商营业执照、经营保险业务许可证,客户经理变更客户电话完成回访的情况说明、基本信息变更清单、部分代操作保全资料、相关人员调查笔录、现场检查事实确认书等证据证明。
北京保监局提醒切勿轻信保单升级年检服务陷阱
据了解,张先生最近就遭遇了这样的不幸,张先生数年前买了几份某寿险公司的保险产品,近日他接到保险公司客户经理的电话,称“以前买的保险保单现在可以升级,还能多分红几十万元”,并明确表示新保单和旧保单是同一份保单,只需要把旧保单升级更新即可,无需对旧保单再缴费。为此,张先生根据客户经理的要求签署了相关文件...
13家保险公司客户信息不真实保单比例超过5%
泰康人寿截至现场检查日仍未按《暂行办法》要求修改投保单。二是保全环节随意变更客户信息。农银人寿宁波分公司银保客户经理通过电话或口头形式告知公司,即可进行客户信息保全变更,无需客户填写《保险合同申请变更书》,也未就变更事项与客户进行确认,存在业务人员擅自变更客户信息的情况。