拉卡拉支付被罚406万元:因未落实特约商户实名制管理要求等违法行为
中国人民银行北京市分行发布的行政处罚信息公示表揭示,拉卡拉支付股份有限公司因在支付业务中存在多项严重违规行为,已受到监管机构的严厉处罚,包括警告及高达406万元人民币的罚款。违规行为详情:交易信息处理未遵循真实、完整、可追溯和全流程一致性的严格要求。商户实名制管理执行不力,未严格遵循相关规定。资金结算...
未按规定办理特约商户资金结算等,中汇支付被罚没超8000万元
10月30日,人民银行天津分行披露的行政处罚信息显示,中汇电子支付有限公司(下称中汇支付),因未按规定办理特约商户资金结算;未按规定落实特约商户实名制管理;未按规定设置收单银行结算账户三项违法违规行为被警告,被没收违法所得1328.11万元、罚款6762.55万元。同时,中汇支付法人代表也因违法违规被警告,且被罚款55万元。...
上海发布10个服务保障数字经济发展典型案例
考虑到案涉照片仅在某信息技术有限公司的相应商户平台上发布,相关图片的受众限于浏览该商户平台的用户,故最终判决蒋某某在某信息技术有限公司的商户平台向李某赔礼道歉,并赔偿李某侵权赔偿金、合理维权费用共计3,000元。向上滑动查看更多典型意义本案系平台用户在网络平台随意发布经恶意涂鸦的他人照片而侵犯他人肖像...
年内又添千万级罚单!中汇支付被罚没超8000万,曾数十次被列为失信...
上述罚单显示,中汇支付共存在三项违法行为,包括“未按规定办理特约商户资金结算;未按规定落实特约商户实名制管理;未按规定设置收单银行结算账户”,最终被央行天津分行合计罚没8090.66万元。与此同时,中汇支付法定代表人陈某平亦受到处罚,其因对“未按规定办理特约商户资金结算、未按规定落实特约商户实名制管理”的违法行为...
央行发布特约商户拓展指引 服务商转交的申请要加强审核
调查后进入审批环节,收单机构要由专人负责特约商户的审批,并在落实商户实名制的基础上进一步审查风险隐患。审批内容包括特约商户申请文件、资料信息、各类签章、留存照片、调查视频等。同时收单机构还可利用有效的“外部方式”进行辅助核实。1、利用全国企业信用信息公示系统、当地工商信息网等渠道审核营业执照真实性、有...
上半年特约商户挪用支付接口举报超1000件 九家机构被支付清算协会...
协会表示,根据调查结果,收单机构主要存在两大违规行为:一是特约商户入网审核不规范,商户实名制管理落实不到位;二是对特约商户巡检和交易监控等日常管理不到位,未及时发现特约商户违规挪用支付接口(www.e993.com)2024年9月19日。近年来,部分收单机构为了快速拓展商户市场,对特约商户的入网审核过于宽松,将部分入网资料不全、未取得特殊行业业务经营...
特约商户挪用支付接口 九家机构被支付清算协会约谈
协会表示,根据调查结果,收单机构主要存在两大违规行为:一是特约商户入网审核不规范,商户实名制管理落实不到位;二是对特约商户巡检和交易监控等日常管理不到位,未及时发现特约商户违规挪用支付接口。近年来,部分收单机构为了快速拓展商户市场,对特约商户的入网审核过于宽松,将部分入网资料不全、未取得特殊行业业务经营...
第三方支付实名制尚难落实 虚假商户成市场恶疾
就职于国内某第三方支付机构的业务人员黄强(化名)告诉法治周末记者,如果按照严格程序,对于申请入网开展POS机收单的商户,应当从入网审查、日常交易监控、日常回访等方面,落实实名制管理。“第三方支付机构在开展商户拓展工作中,应当认真核对商户证照和经营范围,严格执行现场签约、现场装机的要求;而在商户入网后,也应当做好...
企查查专业版:浅析“账户实名制”管理
2、银行卡/特约商户。关于加强银行卡安全管理、预防和打击银行卡犯罪的通知(银发〔2009〕142号),要求认真落实银行卡账户实名制,严格控制特约商户准入,落实《银行卡收单业务管理办法》(中国人民银行公告〔2013〕9号)第九条规定,“收单机构应当对特约商户实行实名制管理,严格审查特约商户的营业执照等证明文件,以及...
上证180金融交易型开放式指数证券投资基金2023年年度报告
个人消费贷款用于投资期货,严重违反审慎经营规则;违反账户管理规定;违反清算管理规定;违反特约商户实名制管理规定;违反支付机构备付金管理规定;违反人民币反假有关规定;占压财政存款或者资金;违反国库科目设置和使用规定;违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定;未按规定履行客户身份识别义务等原因,受到监管机构公开处罚...