取自己的钱这么难?储户吐槽银行,柜员却倒苦水:没识别出涉诈,我被...

据媒体报道,浙江宁波一名男子去银行取款2.5万元,被银行柜员追问取款的真实用途,否则就无法取款。他随口回了一句:“我取钱坐公交车的。”这时柜员强调说:“银行有规定,客户取款时必须要说明用途,不然有问题的话,我是要被开除的。”男子愤怒回怼:“那现在就开除你吧!”并且还称他明天还要来取一块钱,不把柜员开...

储户吐槽银行取钱难,柜员却倒苦水:没识别出涉诈,我被扣7000元

据媒体报道,浙江宁波一名男子去银行取款2.5万元,被银行柜员追问取款的真实用途,否则就无法取款。他随口回了一句:“我取钱坐公交车的。”这时柜员强调说:“银行有规定,客户取款时必须要说明用途,不然有问题的话,我是要被开除的。”男子愤怒回怼:“那现在就开除你吧!”并且还称他明天还要来取一块钱,不把柜员开...

断卡行动大背景下,你银行卡被非柜风控的原因是什么和如何解决?

⑤银行卡的异地冻结的账户,这种涉案账户有些银行会再给你上一套风控,哪怕你司法冻结解除后,银行的风控还是不会让你正常使用,有钱不让你取走。被非柜无法是上面几种原因,其中③④⑤的被非柜都属于涉及交易异常的非柜,你要处理起来的话就需要有一定的实战经验了三、被非柜风控了的几种解决思路首先文叔教给...

你的银行卡被银行风控了,银行朋友告诉你的五大原因知道了吗?

经过张阿姨的再三解释并提供了亲戚还款的相关证明,在银行指导下修改了账户密码,张阿姨的银行卡终于正常了,也可以放心地使用了那笔钱。看着张阿姨如释重负的脸,银行工作人员告诉张阿姨:有五种行为时银行卡容易被风控:第一种容易被风控的行为,是你的银行卡突然出现异常交易所谓银行卡异常交易有两种:一是以前长期...

取自己的钱很难?储户吐槽银行,柜员倒苦水

????银行柜员未能识别涉诈交易将承担责任,可能被罚款或受处分近期,你是否在银行遇到过办卡难、取现难、取现额度下调?以前银行求着你办卡开户,但现在要办张银行卡却不是那么容易的事。一边是众人抱怨卡难办、取钱被问用途,一边却是银行员工大倒苦水。一位实习期月薪2000元的银行柜员就表示,自己开了一张...

反诈再这么一刀切,普通人的银行卡就快成摆设了

一位从事反诈骗工作人士对媒体表示，银行降低转账、ATM取现额度本意是为了防范电信诈骗等交易风险，由于各家银行风控尺度和理解不同，容易“误伤”普通用户，给大家用卡带来不便(www.e993.com)2024年11月26日。这仅仅是“误伤”、“带来不便”吗？非也，银行未经顾客同意、擅自限制顾客取款的行为，可是违反了法律规定。《中华人民共和国商业银行法》第...

银行卡限额越管越严 客户抱怨银行喊冤 如何破解?

据了解,近几年来,各家银行频频发布类似的公告。但不少客户似乎都未曾留意,直到用卡被限时才发现不便。“我账上有两万多元,想给房东转1万元房租,才发现单日限额竟然只剩5000了,转了2天才搞定。”“春节回家想取1万元现金给父母,结果发现单日限额3000,用了四天才取好。”“ATM每天只能取钱1000元,害的我每次...

万事达U卡 银联U卡 能否保证安全出U不被冻卡?

用U卡收U,不走交易所,就不会触发交易所的风控机制。所以收到黑U,也不影响消费和取现。除非,这些U卡的发卡机构有相关的KYT风控措施(KnowYourTransaction,了解你的交易。KYT是一种金融机构用来监控和跟踪金融交易是否存在欺诈或可疑活动的过程,可以帮助金融机构识别每笔交易的来源和去向,评估交易风险,采取相应的措施...

杭州警方:这样取钱,犯罪!

“钱都取出来了!给你……”今年6月下旬,刘阿姨(化姓)在某银行ATM机前,按照牌友金姐(化名)的要求,将其朋友打到自己银行卡上的资金取现后拿给金姐。只是简单的银行取现操作,刘阿姨立马拿到了900元“好处费”。这件“好事”还要从早前说起,刘阿姨和金姐都在棋牌室工作,平时关系不错。

非柜面交易限额5000?银行并未一刀切 柜员也称风控“压力大”

第二种是银行账户长期闲置不用。比如有些银行会规定,开卡后六个月都没有交易,会限制非柜面交易;银行卡长期不用,但账上有钱,余额较小,也会被限制。如果客户想继续使用或激活,可以咨询银行办理;如果实在不需要使用,最好尽快销户。第三种是异常交易触发反洗钱、反欺诈等银行风控系统预警。在某国有大行一线工作多年...