严查贷款炒股 银行大数据“排雷”
“由于每月的收入还不错,还款能力是有的。去年年底银行账户里一共积攒了60多万元,但是苦于没有投资渠道,就将现金都偿还了剩余的房贷,导致手头没什么钱。这次贷款炒股也是无奈之举,想着抓住这次机会。”许铭表示,对市场的判断失误了,而自己也要为冲动的行为买单。自9月24日起,中国股市在国庆节前开启了大幅上涨模式。
银行是怎么非柜你的?叫你去反诈盖章是什么流程?
非柜,叫暂停非柜面交易业务,也就是说这只是银行的数据模型发现了你的异常行为,大数据筛选出来的,他也不会来查你,天朝一年会发生345426000000亿笔银行卡交易,大约每天有十亿笔,银行有一套非常复杂的反洗钱算法,每天可能都数以几十万笔的交易会触控到这个算法的警报。这几十万笔交易就会被上报,但是这里面绝大部分...
熊孩子干了“熊事”……被银行人发现了……
事发当天,大数据门户应用系统监测到王先生账户在可疑时间段出现频繁交易,向邮储银行簰洲支行发出预警提示信息。该行工作人员张磊收到提示后,立刻通过业务系统(CRM客户管理系统)查询到转账笔数、余额,但是转给谁、每笔多少金额,只有王先生本人查询明细才能看到。为了防止王先生被诈骗分子盯上,张磊通过电话向王先生核实情况。
贷款进入股市行不行?银行重申:一经发现将提前收回贷款
“那时候我月薪才3000左右,通过信用卡套现买了2万多元的股票,看到涨幅就很开心,跌的时候就想补仓,刷信用卡一直加仓到了5万多元。”但让“六月”没想到的是,后续股市并没有如想象中的一直上涨,反而是“下跌得好厉害”,最终不仅没赚到钱反而还欠了不少钱。一经发现违规挪用入市银行将提前收回贷款近期,多...
借了钱,没钱还、不想还后果会怎么样?会不会被抓进去“坐牢”?
总结一下,欠银行钱不还,大部分时候不会坐牢,但如果你有钱不还,故意拖着,那可能就得面临刑事责任了。所以,最好还是按时还款。实在还不上,就跟银行沟通,别逃避,办法总比困难多。生活已经够辛苦了,咱们还是尽量别让经济问题再添堵。谁不希望过得轻松、安心和舒适呢!
17岁黑客自学编程盗刷银行卡 涉案金额近15亿元
银行卡从未离身,却不断收到交易提示短信,卡里的钱一天一天“飞”走了(www.e993.com)2024年10月17日。这究竟是怎么回事?原来是被黑客盯上了。一个17岁的“黑客”,竟然通过自学编程,带领一批人在网上大肆盗刷别人银行卡,涉案金额近15亿元。20日,广东省公安厅通报了2014年全省公安机关“六大专项”打击整治行动总体情况。记者了解到,这名“黑客...
幸好警方监控到骗子电话 追到银行把大伯拦了下来
钱江晚报记者了解到,温州警方自引入“特殊电话”大数据分析机制,已成功终止了上百起通信诈骗,挽回损失1800多万元。“顺丰快递”来电:有你银行卡的快件被海关扣了66岁的欧老伯从事环卫工作多年,每天早出晚归,月薪2000多元,靠着省吃俭用,攒下了一些钱,准备着养老用。
微粒贷逾期查我银行流水,注意!微粒贷逾期可能会影响你的银行流水...
2.在微粒贷官网查询:用户可以微粒贷官网,进入个人账户中心,点击还款明细,即可查看还款流水信息。3.联系客服查询:如果用户无法通过或官网查询到还款流水,可以拨打微粒贷的客服电话,提供相关信息(如借款人姓名、身份证号码等),客服会协助查询并提供还款流水。
到银行存10万现金需说明钱来源?多家银行回应:直接办理存款业务即可
1月8日,海报新闻记者针对相关情况,咨询了位于北京的招商银行、中国农业银行、中国工商银行等多家银行支行。其中,招商银行工作人员告诉记者,若存10万元及以上现金,直接到银行柜台办理存款业务即可;若存20万元以上现金,则会询问现金来源,但暂时无需提供相关证明。
用现金支付报酬,被查!这些发工资方式查到必罚!还有……
2.大数据行业监控如果企业普遍性对职工个税漏报,税务系统很容易觉察出异常。如某机械厂,行业内一般操作工每月8000元,而漏税企业长期申报5000元。这时,金税系统就会提示风险。3.随机抽查账如果企业被随机抽查到,查账人员一定会对职工工资薪酬与库存现金格外注意。若是被查库存现金严重短缺,或职工工资薪酬与申报不符...