关于安全使用POS机、银行账户(包括银行卡)和支付账户的规定

1.申请POS机需要具备怎样的资质？需要提交哪些资料？《银行卡收单业务管理办法》（中央人民银行通告〔2013〕9号）明确规定，扩展合作商户的三方支付平台必须依法设立并遵守合规经营行为。三方支付平台要对合作商户的工商营业执照和法定代表人身份证等申请材料进行严格审核。对于从事互联网交易等经营活动的个人，三方支付平台...

回顾:广州一老板上午存600万,午饭过后仅剩690,银行:正常代扣

没存进去钱之前，对我笑意盈盈，钱存进去之后，一问三不知，还让我自己管理安全。若是如此，那我又何必到银行存钱？为的不就是一个安全吗？再看手中的手机，信息还没有停止发送。粗略一算，转眼间，百万就在我的眼皮子底下“消失”了。想到卡里的钱越来越少，我的怒火更加难以遏制，饭也不吃了，直接打车奔...

利用POS机刷卡套现替人“养卡” 犯非法经营罪获刑五年

近日,福建省上杭县人民法院审结一起利用POS机替人刷卡“养卡”的非法经营案。2018年8月至2020年5月间,被告人陈某在其经营的店铺内,先后使用两台登记注册的POS机,以虚构交易方式为多名信用卡持卡人“养卡”及刷卡套现直接支付现金,非法套现金额达510万余元。法院审理后认为,被告人陈某违反国家规定,使用POS机终...

王蓬博:个人能否办理用于银行卡收单的POS机?

原则上讲，个人即无其他属性的自然人，是不能办理用户银行卡刷卡的POS机的，必须是有经营行为和消费场景的商户才能办理POS机。但商户也可分类，既包括拥有经营场所和已办理过工商注册登记的特约商户，也包含小微商户中依据法律法规和相关监管规定免于办理工商注册登记的实体特约商户。2021年央行颁布《中国人民银行关于加强...

还在利用POS机“套现”吗?银行将严查信用卡套现,pos机首当其冲

在银行的规定中有几项是一定不能够触犯的,那就是老虎的屁股——摸不得。首先第一个就是POS机的问题,在银行的鉴定中如果你总是在同一台POS机上进行大额度的刷卡,那么很不幸的告诉你,你已经被银行监控系统注意到了。第二点就是在信用卡的额度一到账的第一天,就在便利店里面一次性刷完所有的额度,这样的行为不...

ATM尝鲜数字人民币 “无卡时代”银行机具厂商撤退还是向前?

数字人民币时代,银行机具厂商究竟要撤退还是向前?6月16日,北京商报记者在北京地区走访银行网点时注意到,部分银行网点ATM机已启用数字人民币存取现功能(www.e993.com)2024年11月11日。数字人民币渐行渐近,让市场高呼银行“无卡时代“加速到来,传统银行机具厂商生存空间被进一步挤压,但同时也为紧跟银行设备转型步伐者创造出了新的阶段性机会。

揭秘为什么办理信用卡的业务员还送pos机?是银行教我们套现吗

现在在广州我们无论是在大街小巷,还是在写字楼的办公室里,还是小区,我们都会看见一些身穿西装的,戴着银行工作证的办卡业务员给人家办理信用卡,还推销pos机。自从这两年支付行业的发展讯速。很多办卡的业务员也有一个副业,就是帮人办理信用卡了还帮我安装pos机。

警方破获一起利用POS机盗刷被害人银行卡系列案件

最近,河南新乡延津警方破获了一起利用POS机盗刷被害人银行卡的系列案件。银行卡还在身上钱却被刷走银行卡在身上,钱却丢了?有人少了几千,有人少了十几万!都因他们去过这些地方→河南延津县公安局刑警大队三中队民警王文臣:1月份的时候,延津县公安局接到一名群众报警称,他的银行卡无缘无故被盗刷了5.5...

警方验证网传“POS机盗刷ETC卡” 视频:能划走钱

所谓的“闪付”,即持有具有“闪付”功能的银联卡芯片或移动支付设备,可实现300元以下(单日限额1000元,境外以当地限额为准)交易,无需输密码和签名,也就是常说的“免密免签”。警方表示,ETC介质为信用卡的用户也分为两种,一种是有密码的,虽然POS机能感应到卡片信息,但是需要输入密码,因此也是安全的。另一种则...

深圳罗湖在全国首推e-CNY跨境消费硬钱包自助发卡机——平均4分钟...

香港居民入境后,到中国银行设置在罗湖的自助发卡机上,使用八达通APP内的港币,申领一张对应金额的数字人民币硬钱包卡,凭卡就可以在罗湖全域主要商铺、商超、商圈消费并享八折优惠,无须网络、密码(可设置),在商户的银联POS机上轻轻一刷即可支付成功。据了解,此次共有金光华、茂业百货、佳宁娜等1400多家知名商超、商户...